كمية أموالك يجب أن تكون في الأسهم مقابل السندات

تحتاج لتوجيه استراتيجية استثمارية طويلة الأجل

تحتاج إلى استخدام توجيه استراتيجي استثماري طويل الأجل عند اختيار نسبة أموالك المستثمرة في الأسهم مقابل السندات. يعتمد الجواب الصحيح على عدة عوامل بما في ذلك مستوى خبرتك وعمرك والفلسفة الاستثمارية التي تعتزم استخدامها. تستفيد معظم الناس من استراتيجية استثمارية طويلة الأجل.

التوجيهات الاستثمارية المعتدلة للنشاط العدواني

إذا كنت تستهدف معدل عائد طويل الأجل بنسبة 8% أو أكثر ، يجب أن تخصص 80% من محفظتك للأسهم و20% للنقد والسندات. في هذه الحالة ، يمكنك توقع أن يقل قيمة محفظتك بنسبة 20% في فترة زمنية ما. من الأفضل إعادة توازن هذا المزيج مرة واحدة في السنة.

نمو معتدل

إذا كنت تستهدف معدل عائد طويل الأجل بنسبة 7% أو أكثر ، فاحتفظ بنسبة 60% من محفظتك في الأسهم و40% في النقد والسندات. مع هذا المزيج ، قد تشهد نقصًا في قيمة محفظتك بنسبة 20% في فترة أو عام واحد. من الأفضل إعادة توازن المحفظة مرة واحدة في السنة.

محافظة

إذا كنت ترغب في الحفاظ على رأس مالك بدلاً من كسب عوائد أعلى ، فلا تستثمر أكثر من 50% في الأسهم. قد تشهد تقلبًا مع هذا النهج وقد تشهد نقصًا في قيمة محفظتك بنسبة 10% في فترة أو عام واحد.

اعتبارات التقاعد

النماذج المذكورة أعلاه توفر لك دليلًا إذا لم تتقاعد بعد. تهدف إلى تحقيق عوائد عالية مع تقليل المخاطر. قد لا تكون مناسبة لك عندما تنتقل إلى مرحلة التقاعد. بعد ذلك ، ستحتاج إلى القيام بسحبات منتظمة من المدخرات والاستثمارات الخاصة بك.

أسئلة شائعة

– كيف يمكنك تحديد نسبة الأسهم والسندات في محفظتك؟
– هل السندات آمنة في حالة انهيار سوق الأسهم؟

Source: https://www.thebalancemoney.com/how-much-of-my-money-should-be-in-stocks-vs-bonds-2388518