كل ساعة مقال

سجل بريدك للحصول على مقالات تناسبك

ما هو إدارة الثروة؟

تعريف ومثال عن إدارة الثروة

إدارة الثروة هي نوع من الخدمات الاستشارية ية للمستثمرين المعتمدين والأشخاص ذوي الأرصدة الصافية العالية. يتضمن ذلك تخطيط ال والاستشارة، والضرائب، وة، والتخطيط لل والممتلكات، وغير ذلك الكثير. يعمل مديري الثروة عادةً على أساس العمولة بنسبة مئوية من ال التي يديرونها.

كيف يعمل إدارة الثروة؟

يكسب مديرو الثروة دخلاً عن طريق احتساب نسبة مئوية من التي يديرونها. تختلف هذه ال بين وحتى داخل أنواع مختلفة من الحسابات داخل نفس الشركة. يمكنك توقع أن تكون الرسوم الأدنى حوالي 1% من الأصول المديرة.

مؤهلات مديري الثروة

لا توجد متطلبات محددة لتصبح مدير ثروة، ولكن من المحتمل أن تجد بعض الخلفيات المحددة بين هؤلاء المحترفين. يمتلك معظم مديري الثروة شهادات جامعية، غالباً في مجال المالية أو المحاسبة. ولديهم العديد منهم درجة الماجستير أو درجة ال أو شهادات أخرى. قد يكون من الحكمة بالنسبة لهم أن يصبحوا مخططين ماليين معتمدين (CFP) ومستشاري ثروة خاصة معتمدين (CPWA).

كيفية العثور على مدراء الثروة

لديك العديد من الخيارات إذا كنت بحاجة إلى مدير ثروة. استكشف الأسواق وابحث عن الشخص الذي يناسب احتياجاتك. يختار العديد من الأشخاص العمل مع مدير ثروة خاص يمكنه تقديم خدمات شخصية عالية المستوى. يمكن للبعض الآخر اختيار العمل مع أقسام إدارة الثروة في المؤسسات المالية الكبيرة. هذه الخدمات ليست شخصية بنفس القدر، ولكنها قادرة على استثمار مبالغ أكبر من من خلال توحيد موارد العديد من العملاء الأغنياء. معظم البنوك الكبيرة لديها أقسام لإدارة الثروة.

إدارة الثروة مقابل

إدارة الثروة مثل في العديد من الطرق. ولكن إدارة الثروة هي ممارسة أوسع نطاقًا بكثير. فالفرق واضح عندما تفكر في المصطلحين. تتعلق “إدارة الأصول” بالأصول، بما في ذلك النقد وال وال وال. بينما “إدارة الثروة” تتعامل مع جميع جوانب الثروة، بما في ذلك قضايا الضرائب وتملك الأعمال وقضايا التراث التي ستؤثر على أسرتك على مر الأجيال.

إدارة الأصول متاحة أيضًا بشكل أوسع. وفي العموم، تحتفظ إدارة الثروة لأولئك ذوي الثروة العالية. بينما يمكن استخدام إدارة الأصول من قبل أي شخص. حتى الشركات يمكنها الاستفادة من إدارة الأصول، مما يضمن استخدام أصول الشركة بأفضل طريقة ممكنة.

Source: https://www.thebalancemoney.com/wealth-management-4772460


Posted

in

by

Comments

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *