كل ساعة مقال

سجل بريدك للحصول على مقالات تناسبك

ما هي هيئة الصناعة المالية التنظيمية (FINRA)؟

تعريف ومثال عن هيئة الصناعة ية التنظيمية

هيئة الصناعة التنظيمية (FINRA) هي أكبر منظمة غير حكومية تكتب وتنفذ القواعد التي تحكم الأنشطة الأخلاقية لجميع والوسطاء المسجلين في . تراقب FINRA أكثر من 624،000 مسجل في جميع أنحاء البلاد وتحلل مليارات الأحداث السوقية يوميًا. تعرف على قصة نشأة FINRA وكيف تعمل اليوم لضمان أن يلتزم الوسطاء المسجلين بالقواعد الأخلاقية.

كيف تعمل

تهدف مهمة FINRA، وفقًا لموقعها الإلكتروني، إلى “حماية الجمهور المستثمر من الاحتيال والممارسات السيئة”. للحصول على ترخيص للعمل في ، يجب على الوسطاء اجتياز امتحانات المؤهلات المطلوبة واستيفاء متطلبات التعليم المستمر. تقوم المفتشين في FINRA بمراجعة الوسطاء ومواقع الويب وكتيبات المبيعات وغيرها من الاتصالات للتأكد من أن معلومات الاستثمار يتم تقديمها بطريقة عادلة ومتوازنة. يستخدم المفتشون يون المدربون في FINRA ال لمراقبة طريقة عمل الوسطاء. يقومون بإجراء الفحوص الروتينية والاستجابة لشكاوى المستثمرين والأنشطة المشبوهة.

هيئة الصناعة المالية التنظيمية ووساطة

يمكن للمستثمرين إبلاغ FINRA عن الأنشطة المشبوهة أو الاحتيالية التي تقوم بها شركات وساطة أو وسطاء. يمكنهم أيضًا محاولة استرداد ال عن طريق تقديم طلب لوساطة أو وساطة مسؤولة عن FINRA. في التحكيم، قرار الوسيط هو قرار ملزم ونهائي. في الوساطة، يمكن لأي طرف في النزاع أن يقرر التوقف وطلب التوصل إلى صلح بطريقة أخرى. تتمتع وسطاء الوساطة والتحكيم في FINRA بخبرة في مسائل الأوراق المالية.

و هيئة الصناعة المالية التنظيمية

المزايا: تقوم FINRA بحماية المستثمرين من السوء الممارسات والاحتيال وتختبر وتؤهل وتشرف على نشاط الوسطاء. يوفر وسيلة للمستثمرين لتقديم شكاوى وحل النزاعات المتعلقة بالوسطاء.
العيوب: FINRA غير مسؤولة تجاه أي هيئة حكومية وقد تم انتقادها من قبل بعض أعضاء الأمريكي وآخرين لعدم بذل ما يكفي لتحقيق مهمتها في حماية المستثمرين.

ما يعنيه ذلك بالنسبة للمستثمرين

تلعب FINRA دورًا رئيسيًا في حماية الأفراد من الأنشطة الاحتيالية أو غير الأخلاقية من قبل شركات وسطاء. يتضمن موقع FINRA معلومات شاملة حول تقديم شكوى. بالنسبة للمستثمرين الذين يعتقدون أنهم ضحايا ممارسات غير أخلاقية من قبل وسطاء، توفر FINRA أيضًا وسيلة لحل النزاعات واستعادة التعويضات من خلال التحكيم أو وساطة.

Source: https://www.thebalancemoney.com/what-is-finra-5211097


Posted

in

by

Comments

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *