الوسم: استثمارات

الجدول D هو نموذج ضريبي يستخدمه الأفراد أو الشركات للإبلاغ عن الأرباح والخسائر الرأسمالية لمصلحة الضرائب الأمريكية (IRS). كيف يعمل الجدول D؟ يتعلق الجدول D بالأرباح والخسائر الرأسمالية، ويستخدم للإبلاغ عن ما يلي: بيع أو تبادل أصل رأسمالي لم تقم بالإبلاغ عنه في نموذج أو جدول آخر أرباح من تحويلات غير طوعية لأصول رأسمالية لا…

تحدث الخسائر في رأس المال عندما تبيع أصل استثماري – مثل الأسهم أو السندات أو صندوق الاستثمار المشترك – وتخسر المال. سعر البيع أقل مما دفعته لاقتنائه. يمكن خصم الخسائر في رأس المال على بيع الممتلكات الاستثمارية من الضرائب؛ أما الخسائر الناتجة عن بيع الممتلكات الشخصية فلا يمكن خصمها. كيف يمكنني استخدام خسائر رأس المال…

يوجد لدى المستثمرين الذين يمتلكون مبلغًا كبيرًا من المال خياران: إما استثمارها جميعًا في وقت واحد، وهو ما يُعرف أيضًا بالاستثمار بمبلغ كبير، أو استثمار مبالغ متساوية من المال بشكل منتظم ومجدول، وهو ما يُعرف باستراتيجية تقسيط الدولار. ما هو الفرق بين تقسيط الدولار والاستثمار بمبلغ كبير؟ تقسيط الدولار: يتمثل في استثمار مبالغ متساوية من…

تعرف على هذه الأداة الشهيرة لتوفير التقاعد الفرق بين حساب روث آيرا وحساب التقاعد التقليدي تختلف حسابات روث آيرا وحسابات التقاعد التقليدي في معاملتهما الضريبية. في حساب التقاعد التقليدي، يتم خصم المبالغ التي تساهم بها من الضرائب، ثم تدفع الضرائب على السحب في المستقبل أثناء التقاعد. أما في حساب روث آيرا، فإنك تساهم بالأموال التي…

تعريف قاعدة المستثمر الحكيم تتطلب قاعدة المستثمر الحكيم من المسؤولين عن الأموال الموكلة إليهم أن يتصرفوا بمسؤولية فيها. بمعنى آخر، فإنها تمنع المستشارين الماليين من التصرف بطريقة متهورة في أموال عملائهم. تعريف ومثال على قاعدة المستثمر الحكيم تعني قاعدة المستثمر الحكيم أنه عندما يتم منح شخص ما السيطرة على أصول شخص آخر، يجب أن يتخذ…

تعتبر القروض الكبار – المعروفة أيضًا بالقروض المرتفعة المرابحة أو القروض المصرفية المشتركة – قروضًا تقدمها البنوك للشركات ثم تقوم بتجميعها وبيعها للمستثمرين. انتشرت هذه الفئة من الأصول بشكل كبير في عام 2013 ، عندما أدى أداؤها المتفوق في سوق ضعيف إلى جذب القروض الكبار مليارات الدولارات من الأصول الجديدة حتى وإن كانت فئة صناديق…

مقدمة: يعد تخطيط التقاعد أمرًا صعبًا بالنسبة للشخص العادي. هناك العديد من الخيارات المختلفة للاستثمار وأنواع الحسابات، كل منها مليء بالاختصارات والمصطلحات مثل 401 (ك) وIRA و403 (ب). من الصعب معرفة ما يجب القيام به، ولكن لا يجب أن تظل خطط التقاعد سرًا. الحساب الفردي للتقاعد (IRA) الحساب الفردي للتقاعد (IRA) هو حساب تقاعدي فردي.…

تم تداول الكثير من الأحاديث حول استخدام حساب التقاعد الفردي (IRA)، وخاصة حساب روث IRA، كبديل لحساب التوفير للكليات. يستند هذا الفكر على إمكانية تجنب عقوبة السحب المبكر لـ IRA بنسبة 10٪ إذا استخدمت الأموال لتغطية نفقات الكلية المؤهلة. غالبًا ما يتم الخلط بين تجنب هذه العقوبة وتجنب ضرائب الدخل، ولكن هذه مسائل مختلفة. لن…

تعرف على سبب عدم كون حساب روث آيرا هو الخيار الأفضل بالنسبة لك عدم خصم الضرائب على مساهمات روث آيرا يسمح حساب الآيرا التقليدي للأفراد بإجراء مساهمات قبل الضرائب للتقاعد، ولا تخضع هذه الأموال للضرائب حتى العام الذي يتم فيه سحبها. بنفس الطريقة، يسمح خطة 401 (ك) أو أي نوع آخر من خطط التقاعد التي…

إذا كنت بحاجة إلى المال، قد تكون مغرمًا بالاستدانة من IRA الخاص بك، حيث أنه قد يكون واحدًا من أثمن أصولك. للأسف، لا يمكن الحصول على قرض IRA. ومع ذلك، يمكنك القيام ببعض الأشياء المشابهة إذا كنت بحاجة ماسة إلى النقد. متى يمكنك استدانة IRA الخاص بك؟ تحدد قواعد مصلحة الضرائب الأمريكية ما يمكنك القيام…