الوسم: أصول

أساسيات ERISA تعتبر سندات ERISA من القوانين الأكثر أهمية للتخطيط للتقاعد. تم إنشاء هذا القانون لوضع قواعد وإطار تنظيمي لدعم وحكم خطط التقاعد التي تقدمها أصحاب العمل وإدارتها. يهدف ERISA إلى حماية الموظفين الذين يشتركون في هذه الخطط والتحقق من الأطراف الأخرى التي تشارك فيها. والأهم من ذلك، يساعد القانون أيضًا المستفيدين. ما هو سند…

تقارير هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC) تتطلب هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية من جميع الشركات الأمريكية المدرجة في البورصة الإفصاح عن معلوماتها المالية. كما يجب على الشركات الأجنبية المدرجة في الولايات المتحدة تقديم تقارير سنوية تحتوي على نفس المحتوى إذا كانت مدرجة في البورصات الأمريكية. يمكنك الوصول إلى تقارير الشركات من خلال قاعدة بيانات…

نموذج SEC D هو النموذج الذي يستخدمه الشركات لإبلاغ هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) بأنها قد قدمت عرضًا للأوراق المالية ولكنها لم تقم بتسجيل هذه الأوراق المالية لدى الهيئة. يتم تغطية هذا الاستثناء من عرض الأوراق المالية دون تسجيلها في قاعدة بيانات SEC Regulation D (Reg D)، وهي جزء من قانون الأوراق المالية لعام 1933.…

أحد الجوانب المغفل عادة في الاستثمار السلبي هو الفوائد الضريبية المحتملة لصناديق المؤشرات. إذا كنت تستمتع بتكاليف منخفضة وبساطة وتنويع وأداء طويل الأمد موثوق به لصناديق المؤشرات ، فستقدرها أكثر عندما تتعلم كيف يمكنها تقليل الضرائب المتعلقة بالاستثمار. الفروق الضريبية بين العوائد الرأسمالية على المدى القصير والمدى الطويل عندما تبيع استثمارًا قمت بامتلاكه في حساب…

تعتبر ضريبة الصناديق الاستثمارية المتداولة في السندات والمكاسب الرأسمالية أمرًا محيرًا. وهذا صحيح بشكل خاص بالنسبة للمستثمرين في السندات. يأتي الارتباك لأن الصناديق الاستثمارية تخضع للضرائب بثلاث طرق مختلفة. أولاً ، قد يتم فرض ضريبة على الأرباح الموزعة كأرباح توزيع؛ ثانيًا ، قد يتم فرض ضريبة على الأرباح الرأسمالية التي تحققها الصناديق سنويًا؛ وأخيرًا ،…

توفير للتقاعد هو نشاط مستمر طوال الحياة. يدفع توفير أكبر قدر ممكن على مر الزمن، لأنه يقلل من المبلغ الذي تدفعه كضرائب كل عام ويسمح لك بتجميع المزيد من الأصول لتقاعدك المستقبلي. حسابات التقاعد الفردية يمكن لأي مكلف ذو دخل مكتسب (من الأجور أو العمل الحر) تمويل حساب التقاعد الفردي (IRA). قد تكون مساهمات IRA…

تعتبر كتابة التوقعات المالية لشركتك الناشئة فنًا وعلمًا. على الرغم من أن المستثمرين يرغبون في رؤية أرقام صلبة وواضحة، إلا أنه يمكن أن يكون من الصعب توقع أداءك المالي على مدى ثلاث سنوات قادمة، خاصة إذا كنت لا تزال تجمع رأس المال الأولي. ومع ذلك، فإن التوقعات المالية على المدى القصير والمتوسط ​​تعد جزءًا ضروريًا…

في هذا المقال، سنتحدث عن البيانات المالية التي تحتاجها لخطط الأعمال والشركات الناشئة. سنقسم المقال إلى عناوين فرعية لتوضيح المحتوى بشكل أفضل. البيانات المالية التي ستحتاجها قد تحتاج إلى عدة أنواع مختلفة من البيانات المالية، اعتمادًا على متطلبات المقرض وخبرتك الفنية الخاصة. البيانات التي ستحتاجها بالتأكيد هي: ميزانية البدء أو بيان التدفق النقدي للمشروع ورقة…