كل ساعة مقال

سجل بريدك للحصول على مقالات تناسبك


الوسم: صندوق الاستثمار

  • أداء الماضي لا يضمن النتائج المستقبلية

    مقدمة في أي وقت تقرأ فيه نشرة صندوق الاستثمار المشترك أو أي مادة استثمارية، ستصادف عبارة تقريبًا تقول: “النجاح الماضي لا يضمن الأداء المستقبلي”. ستجد هذا التحذير مرفقًا بكل شيء من التأمينات إلى صناديق العملات الافتراضية. ليس مجرد نصيحة جيدة، إنها قانون تتطلب شركات إدارة الأصول بموجب لوائح هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) أن تذكرك…

  • ما هو النموذج 1099-DIV؟

    يعد النموذج 1099-DIV وثيقة ضريبية يستخدمها المؤسسات المالية للإبلاغ عن توزيعات الأرباح والتوزيعات إلى المستثمر (أنت) ومكتب الإيرادات الداخلية. عندما تمتلك أسهمًا توزع أرباحًا أو صندوق استثمار مشترك يقوم بتوزيع الأرباح الرأسمالية ، ستتلقى نموذج 1099-DIV من مكتب الإيرادات الداخلية عبر البريد. كما هو الحال مع النماذج الضريبية الأخرى ، ستستخدم المعلومات الواردة فيه لإكمال…

  • ما هو المستثمر المؤسسي؟

    يشرح المستثمرون المؤسسيون في أقل من 4 دقائق تعريف وأمثلة عن المستثمرين المؤسسيين المستثمر المؤسسي هو كيان مثل البنك أو شركة التأمين أو وسيط الأوراق المالية الذي يمكنه استثمار مبالغ كبيرة من المال لصالح محفظته الخاصة أو للمحافظ التي يديرونها. بالمقابل، يعتبر المستثمر التجزئة عمومًا مستثمرًا فرديًا نموذجيًا يستثمر فقط لصالح محفظته الخاصة. دعونا نستكشف…

  • ما هو معامل بيتا لصناديق الاستثمار المشترك؟

    تعريف: معامل بيتا لصناديق الاستثمار المشترك هو مقياس لمدى التقلب الذي يمكن للمستثمر أن يتوقعه في الصندوق مقارنة بالسوق العام. إذا كانت قيمة بيتا أكبر من واحد، فهذا يعني أن الصندوق أكثر تقلبًا من السوق العام، وإذا كانت قيمة بيتا أقل من واحد، فهذا يعني أنه أقل تقلبًا. تعريف ومثال عن معامل بيتا لصناديق الاستثمار…

  • قيود التبرع بصناديق الاستثمار المشترك للجمعيات الخيرية

    إذا كنت قد فكرت في التبرع بصناديق الاستثمار المشترك لجمعية خيرية، فسوف تكون سعيدًا لمعرفة أن مصلحة الضرائب الداخلية (IRS) تقدر سخائك. قد تكافئك الوكالة بخصم ضريبي عندما يحين وقت تقديم إقرارك الضريبي. ولكن هناك قواعد لكل نوع من التبرعات. تأثير فترات الاحتفاظ سيتم تقييد خصم الضرائب الخاص بك بمبلغ الاستثمار الذي قمت به في…

  • كم الوقت يستغرق لتضاعف أموالك؟ استخدم قاعدة 72.

    كيف تعمل قاعدة 72 قاعدة 72 هي قاعدة رياضية تتيح لك تقدير مدة الوقت التي ستستغرقها لتضاعف رأس المال الخاص بك بناءً على معدل العائد المحدد. إنها أداة تعليمية جيدة لتوضيح تأثير معدلات العائد المختلفة، ولكنها أداة ضعيفة لتوقع القيمة المستقبلية لمدخراتك، خاصة عندما تقترب من التقاعد وتحتاج إلى أن تكون أكثر حذرًا في كيفية…

  • ما هو العائد الإجمالي السنوي؟

    العائد الإجمالي السنوي الموحد يقوم العائد الإجمالي السنوي بحساب المبلغ المتوسط الذي يتم كسبه من استثمار على أساس سنوي. قد يكون ذلك على مدار السنة المالية، أو قد يكون لفترة بديلة تستمر لمدة 12 شهرًا. من المفيد معرفة العائد الإجمالي السنوي عندما يكون عائد الاستثمار بالدولار معروفًا، ولكن النسبة المئوية الفعلية غير معروفة. كما يتيح…

  • كيفية تجنب الضريبة المزدوجة لصناديق الاستثمار المشتركة

    كيفية تجنب الضريبة المزدوجة لصناديق الاستثمار المشتركة البساطة هي واحدة من أكبر مزايا صناديق الاستثمار المشتركة، باستثناء الضرائب. ولكن يمكنك الاستمتاع بالمزايا بالكامل وتقليل القلق بشأن التعقيدات إذا كنت تعرف بعض قواعد الضرائب والحيل التكتيكية للاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة. كيفية فرض الضرائب على صناديق الاستثمار المشتركة صناديق الاستثمار المشتركة ليست مثل الأوراق المالية الاستثمارية…

  • كيفية فرض الضرائب على أرباح صناديق الاستثمار المشتركة

    ما هي الأرباح؟ الأرباح هي المدفوعات لمساهمي الأسهم أو السندات أو صناديق الاستثمار المشتركة. تمثل هذه المدفوعات أرباح الشركة التي تقسم بين المساهمين. يمكن لمستثمي صناديق الاستثمار المشتركة اختيار ما إذا كانوا يرغبون في إعادة استثمار الأرباح لشراء المزيد من الأسهم أو استلامها كمدفوعات نقدية تودع في حساب آخر. فرض الضرائب على أرباح صناديق الاستثمار…

  • أفضل الأسهم للتداول اليومي

    الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بحجم كبير للتداول اليومي الحجم والتقلب عند التداول اليومي يفضل بعض المتداولين اليوميين وجود حجم كبير دون تقلب كبير. يمكن لسعر السهم أو الصندوق أن يتحرك بمقدار سنت واحد في كل مرة ويمكن للمتداول اليومي أن يستفيد من هذا الحركة الصغيرة. قد يفضل المتداولون اليوميون الآخرون التقلب العالي والحجم الكبير، مما…