الوسم: التخطيط المالي

ما هو التخطيط المالي؟ التخطيط المالي هو عملية تحديد أهدافك المالية. قد يشمل ذلك معرفة متى ستحتاج إلى استخدام أموالك وكيف ستستخدمها. تحدد بعض الأهداف ، مع وجود معالم على طول الطريق إلى تلك الأهداف. ثم تقوم بوضع خطة عمل تحدد الإجراءات التي تحتاج إلى اتخاذها لتحقيق تلك المعايير والأهداف. ماذا يفعل مستشار مالي جيد؟…

فهم أنواع المستشارين الماليين هناك بعض المستشارين الماليين الذين يقدمون خدمات التخطيط المالي ولكن لا يقدمون خدمات إدارة الاستثمارات. وآخرون يديرون الاستثمارات ولكن يقدمون قليلًا من التخطيط المالي. بعضهم لديه خبرة في تخطيط دخل التقاعد لأولئك الذين يقتربون من سن التقاعد أو في التراكم الثروة لأولئك الذين لن يتقاعدوا بعد 10 أو 20 سنة. من…