مقدمة
يبحث المستثمرون الذين يرغبون في الحصول على عائد عن دخل من استثماراتهم. يمكن أن يأتي هذا الدخل على شكل أرباح من الأسهم أو مدفوعات فائدة من السندات.
يشير مصطلح “صناديق عائد عالي” في الغالب إلى صناديق الاستثمار المشترك أو صناديق التداول المتبادل (ETFs) ، التي تحتوي على أسهم تدفع أرباحًا فوق المتوسط ، أو سندات تدفع فائدة فوق المتوسط ، أو كلاهما.
بينما يبحث المستثمرون طويلي الأجل عادة عن النمو في محافظهم مع مرور الوقت ، فإن العديد من الذين يبحثون عن صناديق عائد عالي قد يكونون متقاعدين ويبحثون عن دخل إضافي.
سواء كنت تستثمر في صناديق الاستثمار المشترك عالية العائد أو صناديق التداول المتبادل عالية العائد ، فمن المهم أن تكون لديك هدف واضح في الاعتبار عند شراء هذه الاستثمارات الموجهة للدخل.
صناديق ETF عالية العائد مقابل صناديق الاستثمار المشترك عالية العائد
أكبر مزايا صناديق ETF عالية العائد على صناديق الاستثمار المشترك عالية العائد هي الرسوم المنخفضة والتنوع والسيولة الداخلية.
هناك العديد من صناديق ETF عالية العائد في السوق مقارنة بصناديق الاستثمار المشترك عالية العائد. كمستثمر ، يمكنك العثور على عائد بطرق متنوعة ، ولكن هناك عيب رئيسي في صناديق ETF عالية العائد: إنها تدار بشكل سلبي ، لذلك يتعين عليها مطابقة أداء مؤشر القياس. وهذا يعني أن مدير صندوق ETF عالي العائد مضطر للتداول في سوق هابط ، حتى بأسعار غير مواتية.
هذه المشكلة موجودة أيضًا في صناديق الاستثمار المشترك المؤشرية. لا يمكن للمديرين التنقل في ظروف سوق سيئة من خلال التداول أو الاحتفاظ كما يشاؤون. ومع ذلك ، يجب أن تناسب هذه التشكيلة المتنوعة من الصناديق مجموعة واسعة من احتياجات الاستثمار. لقد قمنا بتضمين ETFs التي تدفع عوائد عالية ، ولكننا اخترنا أيضًا تضمين تلك التي توازن التنوع مع هدف الدخل.
إذا اخترت الاستثمار في صناديق ETF عالية العائد ، مثل تلك التي قمنا بإدراجها ، فتأكد من مقارنة ما نحبه فيها بما لا نحبه.
1. iShares iBoxx $ High-Yield Corporate Bond (HYG)
يجب أن يكون HYG على رادارك إذا كنت تبحث عن واحدة من أكثر صناديق السندات عالية العائد المتداولة على نطاق واسع في السوق. يتألف المحفظة بشكل أساسي من السندات الشركية ، بأجال تتراوح بين ثلاث سنوات وعشر سنوات. تتمتع السندات أيضًا بجودة ائتمان أقل من الدرجة الاستثمارية ، مما يعني أنها تحمل تصنيفًا أدنى من BBB من Standard & Poor’s أو أدنى من Baa من Moody’s. AAA هو التصنيف الأعلى.
يبلغ العائد الفعلي للأمانة والكفالة 3.40٪ اعتبارًا من مايو 2021 ، ونسبة التكاليف هي 0.49٪ ، أو 49 دولارًا لكل 10,000 دولار استثمار.
2. SPDR Bloomberg Barclays High-Yield Bond (JNK)
آخر صندوق متداول بكثافة يستثمر في السندات عالية العائد هو JNK ، الذي كان لديه عائد فعلي بنسبة 3.79٪ اعتبارًا من مايو 2021 ونسبة تكاليف بنسبة 0.40٪. كما يوحي الرمز التعبيري ، يستثمر JNK في السندات ذات جودة ائتمان أقل من الدرجة الاستثمارية. تتراوح الأجال عادة في المدى المتوسط ، وهو بين ثلاث سنوات وعشر سنوات.
3. Vanguard High Dividend Yield (VYM)
إذا كنت ترغب في الحصول على دخل من خلال صندوق ETF بتكلفة منخفضة يحتوي على أسهم توزع أرباحًا ، فستحب VYM. يتتبع هذا الصندوق مؤشر FTSE High Dividend Yield ، والذي يتكون من حوالي 400 سهم من الشركات ذات الرأسمال الكبير التي تدفع أرباحًا فوق المتوسط للمستثمرين. اعتبارًا من مايو 2021 ، يبلغ العائد الفعلي لـ VYM 2.76٪ ، والنفقات رخيصة بنسبة 0.06٪.
4. VanEck Vectors High-Yield Municipal Index (HYD)
ألقِ نظرة على HYD إذا كان لديك حساب خاضع للضريبة وتبحث عن صندوق ETF عالي العائد. يتتبع هذا الصندوق أداء مؤشر Bloomberg Municipal Custom High Yield Composite ، والذي يتكون من سندات بلدية عالية العائد وطويلة الأجل في الولايات المتحدة تقدم دخلاً خاليًا من الضرائب.
يمكن أن يكون هذا التفضيل الضريبي جذابًا للغاية إذا كنت في فئة ضريبية عالية ، مما يعني أنه سيترجم إلى عائد ضريبي فعال عالي. اعتبارًا من مايو 2020 ، يبلغ العائد الفعلي لـ HYD 2.67٪ ، ونسبة التكاليف هي 0.35٪.
5. Alerian MLP (AMLP)
تستثمر صناديق MLP في شراكات محدودة رئيسية ، والتي غالبًا ما تركز على صناعات ذات صلة بالطاقة. يمكن أن يكون أداء صناديق MLP متقلبًا ، وهي تتمتع ببنية أكثر تعقيدًا من شركات الأسهم. إذا كنت تفكر في شراء هذه الصناديق ، فيجب أن تقوم بمزيد من البحث من المعتاد.
يمكن أن تكون نسب التكاليف لصناديق MLP مرتفعة وأحيانًا صعبة الفهم. هذه الصناديق هي الأفضل إذا كنت تبحث عن عوائد عالية ، غالبًا ما تصل إلى 7٪ أو أكثر. نسبة التكاليف هي 0.85٪ ، وهي منخفضة بالنسبة لصندوق MLP.
6. WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM)
إذا كنت تبحث عن تنويع استثماراتك عالية العائد مع الأسهم الأجنبية ، وبالتحديد الأسواق الناشئة ، فقد ترغب في التحقق من DEM. يحاول فريق إدارة الصندوق العثور على والاحتفاظ بأسهم الأرباح الأعلى المتاحة في الأسواق الناشئة. نسبة التكاليف هي 0.63٪.
7. SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX)
الاستثمار في العقارات مع صناديق قطاع العقارات يمكن أن يكون وسيلة جيدة للحصول على عوائد عالية لأغراض الدخل. يجب أن يكون لدى REITs عادة ما لا يقل عن 100 مساهم ، وبموجب القانون يجب أن يدفعوا ما لا يقل عن 90٪ من دخلهم لمساهميهم.
يتتبع RWX مؤشر Dow Jones Global ex-U.S. Select Real Estate Securities ، والذي يتكون من REITs
Source: https://www.thebalancemoney.com/best-high-yield-etfs-4154042
اترك تعليقاً