أفضل الصناديق المتوازنة للمستثمرين على المدى الطويل

من يستثمر في الصناديق المتوازنة؟

تستخدم الصناديق المتوازنة لأغراض متنوعة في الاستثمار، والتكتيكات، وإدارة المحافظ. غالبًا ما يتم استخدامها كاستثمارات مستقلة للمستثمرين المبتدئين الذين يرغبون في البدء بصناديق استثمارية متنوعة. يمكنهم تجنب تلبية الحد الأدنى للاستثمار الأولي لعدة صناديق استثمارية.

الصناديق المتوازنة للمدى الطويل

يمكن استخدام بعض صناديق التخصيص المحافظ الحذرة للاستثمار على المدى القصير إلى المتوسط من سنة إلى خمس سنوات. ومع ذلك، فإن معظم أنواع صناديق الاستثمار، بما في ذلك الصناديق المتوازنة، هي الأكثر مناسبة للاستثمار على المدى الطويل لعشر سنوات أو أكثر. فيما يلي بعض الخيارات الجيدة للشراء والاحتفاظ بها على المدى الطويل.

Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX)

تتراوح توزيعات الأصول لهذا الصندوق حوالي 40% من الأسهم و60% من السندات. يسمح بنمو بطيء وثابت على المدى الطويل، مما يجعله صندوقًا محافظًا جيدًا. يبلغ معدل النفقات 0.12%. الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.

Vanguard Wellesley Income (VWINX)

يعتبر هذا الصندوق واحدًا من أفضل صناديق التخصيص المحافظ الحذرة في السوق. تتراوح توزيعات محفظة VWINX بين 35% إلى 40% من الأسهم وحوالي 60% من السندات. الباقي هو نقد. يتفوق Wellesley على ما لا يقل عن 90% من صناديق التخصيص المحافظ الأخرى فيما يتعلق بالعائدات على مدى ثلاث سنوات وخمس سنوات وعشر سنوات. يبلغ متوسطها ما يقرب من 7%، مما يتطابق مع العديد من الصناديق التي تستثمر 100% في الأسهم. يبلغ معدل النفقات 0.23%، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.

Vanguard Wellington (VWELX)

يعود تاريخ هذا الصندوق إلى عام 1929. لا يزال صندوقًا قويًا للشراء. يصنف VWELX كتخصيص معتدل، لأنه يحتوي على حوالي 65% من الأسهم و32% من السندات. معدل النفقات هو 0.25%، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.

Vanguard Balanced Index (VBINX)

لا تبحث بعيدًا عن VBINX إذا كنت ترغب في صندوق مؤشر منخفض التكلفة وغير محمل بتكاليف الشراء. مع معدل نفقات منخفض قدره 0.18% وتوازن بنسبة 60% من الأسهم و40% من السندات، يعد VBINX واحدًا من أفضل الاستثمارات الأساسية في محفظة متنوعة. يمكن أيضًا أن يكون استثمارًا مستقلًا للمبتدئين. تبلغ العائدات على المدى الطويل ما بين 6% و 8%. الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.

Vanguard STAR (VGSTX)

يتميز هذا الصندوق بالاستثمار الأولي الأقل من معظم صناديق Vanguard بمبلغ 1000 دولار فقط. يعرف باسم “صندوق الصناديق” لأنه يستثمر في عشرة صناديق استثمارية أخرى، كلها في خيار واحد. يستثمر صندوق STAR في مجموعة متنوعة من صناديق Vanguard، مما يجعله خيارًا مستقلًا قويًا إذا كنت للتو بدأت، أو لأولئك الذين يرغبون في حل واحد للصندوق. يبلغ معدل النفقات 0.31%.

Fidelity Balanced (FBALX)

محفظة FBALX هي واحدة من أفضل الصناديق المتوازنة المتاحة. مع تخصيص معتدل، يستثمر ما لا يقل عن 60% من الأصول في الأسهم وحوالي 25% في السندات. الباقي هو نقد. يعد FBALX صندوقًا مدار بنجاح مع تفوقه على متوسط فئة الصناديق. تبلغ العائدات على المدى الطويل 7% أو أعلى. معدل النفقات هو 0.53%، ولا يوجد حد أدنى للاستثمار الأولي.

T. Rowe Price Personal Strategies Income (PRSix)

يستثمر هذا الصندوق المدار بنشاط محفظته في مجموعة متنوعة من الأصول تتألف بشكل تقريبي من 40% من الأسهم و55% من السندات والنقد. يشمل أيضًا 5% من الاستثمارات البديلة. الهدف الأول للصندوق هو الحصول على دخل، والهدف التالي هو النمو الرأسمالي. الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2500 دولار، ومعدل النفقات هو 0.62%.

الأسئلة المتكررة (FAQs)

ما هو الفرق بين صندوق مؤشر النمو وصندوق التوازن؟

صندوق مؤشر النمو عادة ما يتألف بالكامل من الأسهم، بينما يتضمن صندوق التوازن فئات أصول متعددة. يجعل ذلك صناديق مؤشر النمو استثمارًا ذو مخاطر أعلى / عوائد أعلى، بينما يعتبر صناديق التوازن عادة استثمارًا متنوعًا ومستقرًا بالمقارنة.

كيف تختار بين الصناديق المتوازنة المختلفة؟

تأتي الصناديق المتوازنة بأهداف مختلفة، لذلك يكمن الخطوة الأولى في اختيار أفضل صندوق متوازن لك في معرفة ما إذا كان لديك نهج عدواني أو معتدل أو حذر. من هنا، يمكنك تضييق خياراتك عن طريق معدل النفقات، والأداء التاريخي، وتفاصيل أخرى حول فريق إدارة الصندوق.

لا تقدم The Balance خدمات ضريبية أو استثمارية أو مالية أو نصائح. يتم تقديم المعلومات بدون النظر في أهداف الاستثمار أو قدرة تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك خطر فقدان رأس المال.

Source: https://www.thebalancemoney.com/best-balanced-funds-long-term-investors-4114245