استخدام وصية الصب في التخطيط العقاري

وصية الصب هي نوع خاص من الوصية الأخيرة والشهادة المستخدمة بالتزامن مع خطة التخطيط العقاري القائمة على الوصايا. يمكن أن تنقذ اليوم عندما يتجاهل المانح للثقة – الشخص الذي أنشأها – نقل كل ممتلكاته إلى الثقة على مر السنين ولا يوجد لديه وصية أخرى لتحديد المستفيدين الذين يجب أن يتلقوا تلك الممتلكات المغفل عنها.

كيفية عمل وصية الصب

بدلاً من تنظيم توزيع جميع ممتلكاتك، تنص وصية الصب على أن أي أصول لم يتم تمويلها في الثقة العيشة القابلة للإلغاء يجب أن تذهب إلى هناك عند وفاتك. إنها تسمي بشكل فعال الثقة الخاصة بك كمستفيد لأي ممتلكات لا تحملها بالفعل. لا تمر هذه الممتلكات مباشرة إلى مستفيد حي عن طريق وسيلة أخرى، مثل تعيين المستفيد في بوليصة تأمين على الحياة أو حساب التقاعد.

مشاكل التوريث

واحدة من جماليات وجود الثقة العيشة هو أنها تتجنب التوريث للممتلكات التي تم تمويلها بها. للأسف، ستتطلب أي من ممتلكاتك التي لم يتم تمويلها في الثقة قبل وفاتك التوريث.

سوف تمر ممتلكاتك إلى ورثتك وفقًا لقانون الدولة إذا قمت بتجاهل تمويلها في الثقة، أو لم تقم بإنشاء وصية صب، أو ليس لديك أي وصية أخرى توجه إلى أين يجب أن تذهب تلك الأصول. تسمى هذه القوانين “خلافة الوراثة” ويمكن أن تختلف إلى حد ما من ولاية إلى أخرى.

لكل ولاية قائمة من الأقارب المرتبطة ارتباطًا وثيقًا بالمتوفى يرثون منها بموجب القانون في حالة عدم وجود أي خطة عقارية أخرى. تشمل القائمة دائمًا الأزواج الناجيين والآباء والأحفاد – الأطفال والأحفاد والأحفاد الأحفاد. غالبًا ما يتم ترك الأشقاء والأقارب الأبعد في البرد.

تعني هذه الإرشادات حسب الولاية إذا لم يكن لديك وصية صب – أو وثائق أخرى توجه الممتلكات إلى مستفيد محدد، قد لا يتم اتباع رغباتك. فلنقل أنك نسيت تمويل منزل العطلة الجديد الخاص بك في الثقة. ثم قد يذهب هذا المنزل إلى الابن الذي كنت متباعدًا عنه لسنوات – إذا لم تكن متزوجًا – ببساطة بسبب رابطة الدم بينكما.

يجب أن تكون وصية الصب شبكة أمان

في الواقع، لن تحتاج إلى وصية الصب الخاصة بك. ستعرف أنها موجودة في سيناريو أسوأ حال، ولكنها لن تحتاج إلى الدخول حيز التنفيذ لأن جميع ممتلكاتك قد تم نقلها إلى الثقة العيشة في وقت وفاتك.

اجلس مع وثائق الثقة الخاصة بك مرة واحدة على الأقل في السنة. تأكد من أنك لم تحصل على أي ممتلكات جديدة على مدار الـ 12 شهرًا الماضية يجب تمويلها في الثقة. إذا كنت ترغب في أن يتلقى مستفيد معين هذا الأصل الجديد في حالة وفاتك، يمكنك إضافة هذا البند إلى اتفاقية الثقة الخاصة بك. يمكن تغيير الثقة العيشة القابلة للإلغاء في أي وقت خلال فترة حياتك طالما كنت عقلانيًا.

هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟

شكرًا على ملاحظاتك!

أخبرنا لماذا!

المصادر:

California Legislative Information. “Chapter 1. Intestate Succession Generally [6400 – 6414].”

Superior Court of California, County of Santa Clara. “Living Trusts.”

Source: https://www.thebalancemoney.com/pour-over-will-3505584