في هذا المقال ستتعرف على أفضل صناديق مؤشر S&P 500 وكيفية اختيارها لمحفظتك. يعتبر صناديق مؤشر S&P 500 الأفضل عمومًا هي تلك التي تحتوي على أقل نسبة تكاليف. ومع ذلك، بالإضافة إلى التكاليف المنخفضة، هناك توازن حساس بين العلم والفن في تتبع المؤشر يجعل فقط عدد قليل من صناديق الاستثمار المشترك وصناديق ETF مؤهلة لتكون ضمن قائمتنا لأفضل صناديق المؤشرات. تعرف على كيفية عمل صناديق المؤشرات وكيفية اختيار أفضل صناديق المؤشرات لمحفظتك.
ما هي صناديق مؤشر S&P 500؟
صناديق مؤشر S&P 500 هي صناديق استثمار مشترك أو صناديق تداول متداول (ETFs) التي تتبع بشكل سلبي مؤشر ستاندرد آند بورز 500. يمثل هذا المؤشر حوالي 500 من أكبر الشركات الأمريكية، حسب رأس المال السوقي. وهذا يعني أن الشركات الأكبر حجمًا تحصل على أعلى تخصيص في المؤشر.
كيفية اختيار أفضل صناديق مؤشر S&P 500
هناك ثلاثة صفات رئيسية يجب البحث عنها عند البحث عن أفضل صندوق مؤشر S&P 500 للشراء:
التكاليف المنخفضة
الحفاظ على تكاليف الاستثمار منخفضة قد يكون أهم جانب في استثمار صناديق المؤشرات، خاصة عند مقارنة الصناديق التي تتبع نفس المؤشر. عادةً ما تولد الصناديق ذات النسبة الأدنى للتكاليف أفضل العوائد على المدى الطويل.
الأصول العالية تحت الإدارة
في عالم التتبع، قد يكون الحجم مهمًا. صندوق المؤشر ذو الأصول العالية تحت الإدارة ليس فقط مؤشرًا على الجودة ولكنه أيضًا ميزة، خاصة عندما يتعلق الأمر بالسيولة في صناديق ETFs. يمكن أن تترجم الأصول المنخفضة إلى تقلبات أوسع في مجال العرض والطلب المعروف بـ “السبريد”. وهذا يزيد من تقلب الأسعار، والذي يمكن أن يكون عيبًا للمستثمرين.
انخفاض خطأ تتبع المؤشر
الهدف من صندوق مؤشر S&P 500 ليس “تفوق المؤشر” ولكنه مطابقته، وهذا يعني أن الصندوق سيحاول تكرار أداء المؤشر. للقيام بذلك، ببساطة، سيحتفظ الصندوق بنفس الأسهم الموجودة في مؤشر S&P 500. وبالتالي، ستقوم أفضل صناديق المؤشرات بعمل جيد في مطابقة قائمة الأسهم الممثلة في المؤشر المرجعي. قد يطلق على ذلك “خطأ تتبع منخفض”.
أفضل ثلاثة صناديق مؤشر S&P 500
الآن بعد أن تعرفت على ما يلزم لصنع أفضل صناديق المؤشرات، يمكنك اختيار أفضل صناديق مؤشر S&P 500 لمحفظتك:
صندوق Vanguard 500 Index (VFIAX)
أول صندوق مؤشر متاح للمستثمرين الأفراد، صندوق Vanguard 500 Index هو رائد التتبع. المستثمرون الذين يرغبون في استخدام صندوق استثمار مشترك للاستثمار في S&P 500 هم مناسبون لاستخدام VFIAX. ومن السعيد أن Vanguard قدمت VFIAX، صندوق أسهمها الأميرالية، للمستثمرين. تتمتع هذه الفئة من الأسهم بنسبة تكاليف أقل (0.04٪) من صندوق الأسهم الأكبر سناً.
صندوق SPDR S&P 500 (SPY)
كان هذا أول صندوق ETF مدرج في الولايات المتحدة (يناير 1993). بقيمة 258 مليار دولار في الأصول تحت الإدارة، فإنه أيضًا من بين أكبر صناديق ETFs المتداولة في السوق اليوم. وبالإضافة إلى ذلك، فإن نسبة التكاليف منخفضة بنسبة 0.0945٪.
صندوق iShares Core S&P 500 (IVV)
يجمع هذا ETF بين الصفات المجذية للأصول العالية تحت الإدارة (177 مليار دولار) والتكاليف المنخفضة جدًا (0.03٪). المستثمرون الذين يرغبون في التركيز على نسبة التكاليف المنخفضة يمكن أن يكونوا مطابقين جيدين لـ IVV.
الخلاصة
عمومًا، تكون أفضل صناديق مؤشر S&P 500 هي تلك التي تحتوي على أقل نسبة تكاليف. ومع ذلك، يجب على المستثمرين أن ينتبهوا لصفات أخرى مثل الأصول تحت الإدارة والأداء السابق وخطأ تتبع المؤشر. يمكن أن تكون صناديق مؤشر S&P 500 مفيدة كأساس جيد في المحفظة، ولكن قد لا تكون الخيار الأفضل لجميع المستثمرين.
الأسئلة المتكررة (FAQs)
ما هو معامل الارتباط بين مؤشر S&P 500 وصندوق استثمار مشترك للمؤشر؟
في النظرية، يجب أن يكون لدى صندوق S&P معامل ارتباط إيجابي مثالي يساوي واحد، وهذا يعني أن الصندوق والمؤشر يؤديان بنفس الطريقة. ومع ذلك، على الرغم من أن الصناديق لديها معامل ارتباط عالي جدًا، إلا أنه ليس هناك ارتباط مثالي. يمكن أن تتسبب الأرباح، ورسوم التكاليف، والتداول في البورصات خلال اليوم في بعض العوامل التي يمكن أن تتسبب في اختلاف طفيف في أداء الصندوق عن مؤشر S&P 500. مقارنة أخطاء التتبع هي أفضل طريقة للعثور على الصندوق ذو أعلى معامل ارتباط.
لماذا يجب عليّ استثمار في صندوق S&P 500؟
تعتبر صناديق S&P 500 شائعة لأنها ربما تكون أسهل طريقة لبناء محفظة تضم مجموعة متنوعة من الأسهم الأمريكية. تاريخياً، قدم مؤشر S&P 500 عوائد استثمارية بثبات تكاد تكون مستحيلة للتغلب عليها، حتى بين المتداولين المحترفين. يوفر صندوق S&P فرصة للاستثمار في هذا المؤشر بتداول واحد يمكن ملؤه ببضع نقرات فقط.
ملاحظة: لا يقدم The Balance خدمات ضريبية أو استثمارية أو مالية ولا يقدم نصائحًا. يتم تقديم المعلومات بدون مراعاة أهداف الاستثمار أو قدرة تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك خطر فقدان رأس المال.
المصادر
يستخدم The Balance مصادر عالية الجودة فقط، بما في ذلك الدراسات المراجعة من قبل الأقران، لدعم الحقائق الموجودة في مقالاتنا. اقرأ عملية التحرير لدينا لمعرفة المزيد حول كيفية التحقق من الحقائق والحفاظ على دقة وموثوقية وجودة محتوانا.
Standard & Poors. “S&P 500.”
Vanguard. “Index funds: See why Vanguard is still the indexing leader.”
Franklin Templeton. “Bid-Ask Spread.”
Bogleheads.org. “Tracking Error.”
Vanguard. “Vanguard 500 Index Admiral Shares.”
State Street Global Advisors. “SPDR S&P 500 Index Trust.”
iShares by Blackrock. “iShares Core S&P 500 ETF.”
Source: https://www.thebalancemoney.com/best-sandp-500-index-funds-2466399
اترك تعليقاً