شركة استثمار الأعمال الصغيرة: ما هي؟

مقدمة

تعد شركة استثمار الأعمال الصغيرة (SBIC) شركة تمويل خاصة تحصل على ترخيص من إدارة الأعمال الصغيرة (SBA). تقدم SBICs تمويل رأس المال المغامر للشركات الصغيرة.

ما هي شركة استثمار الأعمال الصغيرة؟

شركة استثمار الأعمال الصغيرة هي صندوق استثمار خاص ومدار ومرخص من قبل إدارة الأعمال الصغيرة ومدعوم من قبلها. تستخدم SBICs مزيجًا من الأموال التي تم جمعها من مصادر خاصة والأموال التي تم جمعها من خلال ضمانات SBA للاستثمار في رأس المال والاستثمارات في الشركات الصغيرة. تطابق SBA أموال SBIC بمعدل 2 دولار لكل دولار يضعه SBIC.

ملاحظة: بالإضافة إلى تمويل نمو الأعمال الصغيرة وزيادة فرص العمل ، تقدم SBICs خبرة إدارية ومساعدة للشركات.

كيف تعمل شركة استثمار الأعمال الصغيرة؟

توفر إدارة الأعمال الصغيرة تمويلًا لشركات الاستثمار في الأعمال الصغيرة ذات المعرفة الخاصة بصناعة أو قطاع معين. تستخدم تلك الشركات الاستثمارية هذا التمويل من إدارة الأعمال الصغيرة بالإضافة إلى أموالها الخاصة للاستثمار في الأعمال الصغيرة الواعدة.

يمكن لشركة استثمار الأعمال الصغيرة توفير رأس المال للشركات الصغيرة باستخدام بعض الطرق المختلفة:

• الديون: قد تصدر الشركة قرضًا للشركة الصغيرة مقابل فائدة. يتراوح القرض النموذجي لـ SBIC من 250،000 دولار إلى 10 ملايين دولار ، بمعدل فائدة يتراوح بين 9٪ و 16٪.
• حقوق الملكية: يكون بعض تمويل SBIC عبارة عن حقوق ملكية في الشركة. في تلك الاتفاقيات ، قد تقرر SBIC الاستثمار في شركتك مقابل حصة في ملكية شركتك. تتراوح الاستثمارات الحقوقية النموذجية من 100،000 دولار إلى 5 ملايين دولار.
• مزيج: قد تشمل الاستثمارات الأخرى مزيجًا من تمويل الديون وتمويل حقوق الملكية ، عادةً بمعدلات تتراوح بين 10٪ و 14٪ ، ومبالغ قروض تصل إلى 10 ملايين دولار.

ملاحظة: قد يتطلب تمويل SBIC التخلي عن التحكم في شركتك. يُسمح لـ SBIC بالتحكم في الشركة لمدة تصل إلى 7 سنوات مقابل التمويل. قد يكون هذا التحكم مختلفًا في كل حالة ، لذا إذا قمت بتقديم طلب لـ SBIC ، فاستفسر عن كيفية رغبتهم في ممارسة التحكم في شركتك.

على سبيل المثال ، قد يرى SBIC إمكانات نمو كبيرة في شركة صغيرة معينة ، لذا يوافقون على تمويل تلك الشركة من خلال قرض SBIC بقيمة 500،000 دولار بمعدل فائدة 15٪. (تأتي الـ 500،000 دولار من أموال SBIC الخاصة والأموال التي تلقتها من إدارة الأعمال الصغيرة.)

تستخدم الشركة التي تتلقى القرض هذا المبلغ لتوسيع الأعمال وتوليد المزيد من الإيرادات. يقومون بسداد SBIC وفقًا لشروط اتفاقية الدين. الآن الشركة الصغيرة ناجحة بفضل تدفق النقد ، وقد حققت SBIC عائدًا بنسبة 15٪ على استثمارها.

خطوات للعثور على SBIC

إذا كنت مهتمًا بالعثور على شركة استثمار الأعمال الصغيرة لتوفير رأس المال لشركتك ، فإن إدارة الأعمال الصغيرة توصي باتخاذ الخطوات التالية:

• البحث عن المستثمرين المحتملين: ابحث عن SBICs التي تتوافق أهداف الاستثمار لديها مع خطط الأعمال الصغيرة الخاصة بك. تحقق من التأكد من أن SBIC الذي ترغب فيه من المرجح أن يستثمر في هذا الوقت. ابحث عن SBICs في ولايتك أولاً ؛ فكثير منها مستثمرون محليون ويرغبون في دعم الشركات المحلية والاقتصاد المحلي. يمكنك تنزيل دليل SBICs من صفحة رأس المال للاستثمار في إدارة الأعمال الصغيرة لبدء البحث الخاص بك.
• إعداد حالتك: قم بإعداد خطة عمل لاجتماعك مع SBIC. ستقوم بإقناعهم بأن شركتك ستكون استثمارًا جيدًا ، لذا قم بإعداد خطة مقنعة وكن قادرًا على دعمها.
• تقديم اقتراحك: قدم خطة عملك واقتراحك لتمويل SBIC. من المفيد استخدام شبكتك للحصول على مقدمة وإنشاء اتصال شخصي إذا كان ذلك ممكنًا.

ملاحظة: من المقبول تمامًا تقديم خطة عملك لأكثر من شركة استثمار الأعمال الصغيرة في نفس الوقت.

متطلبات شركات استثمار الأعمال الصغيرة

للتأهل للحصول على تمويل من SBIC ، يجب أن تكون شركتك:

• مقرها في الولايات المتحدة (مما يعني أن 51٪ على الأقل من موظفيك وأصولك يجب أن تكون في الولايات المتحدة)
• شركة صغيرة كما يحددها إدارة الأعمال الصغيرة
• في صناعة مؤهلة

ملاحظة: لا يوجد معيار واحد يناسب جميع الشركات لتحديد ما إذا كانت شركتك تستوفي شروط الشركة الصغيرة. ستحتاج إلى حساب إيراداتك السنوية وإجمالي الموظفين ومقارنتها بجدول معايير الحجم الخاص بإدارة الأعمال الصغيرة ، والذي يوضح معايير الحجم حسب الصناعة. أو يمكنك استخدام أداة معايير الحجم الخاصة بإدارة الأعمال الصغيرة أو طلب مساعدة من متخصص.

إذا لم تستوف شركتك الشروط ، فقد تكون لا تزال مؤهلة للحصول على قرض SBA مختلف ، بما في ذلك قرض 7 (a) الخاص بهم.

Source: https://www.thebalancemoney.com/what-is-a-small-business-investment-company-sbic-398465