ما هي عائلة الصناديق المشتركة؟

تعريف ومثال على عائلة الصناديق المشتركة

عائلة الصناديق المشتركة هي مجموعة من الصناديق المشتركة التي يديرها ويسوقها نفس الشركة. وتعتبر معظم شركات الصناديق تقديم مجموعة متنوعة من الصناديق ضمن عائلات الصناديق الخاصة بها حتى يتمكن المستثمرون من تنويع استثماراتهم أثناء العمل مع نفس الشركة.

كيف تعمل عائلات الصناديق المشتركة؟

هناك العديد من الفوائد المحتملة للاستثمار داخل عائلة الصناديق المشتركة بدلاً من تنويع الأصول عبر عدة شركات صناديق مشتركة. عند القيام بها بشكل صحيح، يمكن أن يقدم استثمار عبر عائلة الصناديق المشتركة تنوعًا في فئات الأصول وتكاليف استثمار أقل قليلاً.

المزايا والعيوب في الاستثمار في عائلة واحدة من الصناديق المشتركة

المزايا

– مستوى راحة أعلى: عند الاستمرار مع عائلة واحدة من الصناديق، تصبح ملمًا بإدارة الشركة وأسلوب الاستثمار الخاص بها. وهذا يمكن أن يخلق الثقة ويجعلك أكثر راحة في اختيار الصناديق. ومعظم عائلات الصناديق تحتوي على مجموعة واسعة من الخيارات الاستثمارية.

– تكاليف أقل: بسبب وجود العديد من الصناديق ضمن نفس العائلة، ستكون عمليات البيع والشراء عبر العائلة عمومًا تكلف أقل من الاستثمار في صناديق من شركات مختلفة. وبعض الصناديق قد تسمح حتى للمساهمين بالاستثمار في الصناديق المشتركة الأخرى ضمن عائلة الصناديق بمستويات أدنى للحد الأدنى.

– سهولة التنويع عن طريق الاستثمار في عدة صناديق: عادةً ما يمكنك تعيين حسابك لسحب أموال من حسابك المصرفي وتوزيعها تلقائيًا عبر عدة صناديق ضمن نفس العائلة دون أي رسوم إضافية.

– قد يكون لديك وصولًا إلى الصناديق المغلقة: في حالات نادرة، قد تكون قادرًا على الاستثمار في صندوق مشترك “مغلق” لا يقبل المساهمين الجدد بسبب استثمار موجود في عائلة الصناديق المشتركة.

العيوب

– إمكانية فقدان أعلى قليلاً: هناك دائماً فرصة أن تفلس شركة صناديق مشتركة، مما يؤدي إلى بعض الخسائر إذا كانت كل استثماراتك في مكان واحد. ومع ذلك، فإن استثمارات الأموال في صناديق مشتركة تصل إلى ٥٠٠٠٠٠ دولار تشترى من خلال وسيط مالي مؤمنة بواسطة الشركة الأم لشركة الصندوق المشترك. في معظم الحالات، يحمي قانون الشركة الاستثمارية لعام ١٩٤٠ الأموال المتعلقة بالصندوق المشترك من الدائنين ، لأن الأصول المتعلقة بالصندوق المشترك تُحتفظ بشكل مستقل عن الشركة نفسها.

– محدودية أسلوب الاستثمار: قد تلتزم بعض عائلات الصناديق بأساليب محددة للاستثمار. إذا لم تكن معرضًا لعائلات الصناديق الأخرى، فقد تفوت على أساليب استثمار مختلفة.

– أداء مختلط: يعتمد أداء الصندوق الكبير في عائلة الصناديق على الأداء الجيد، وذلك لا يعني أن صندوقها الدولي سيتصرف بنفس الطريقة. تأكد من معرفة كيفية أداء أي صناديق فردية قبل الاستثمار فيها.

ماذا يعني ذلك بالنسبة للمستثمرين الأفراد؟

العثور على واستثمار في عائلة الصناديق المشتركة يمكن أن يساعد في تبسيط الاستثمار، مما يوفر لك مجموعة متنوعة من الصناديق جميعها في مكان واحد. تقدر العديد من الأشخاص أيضًا الراحة والسهولة في الاستثمار مع وسيط مشهور.

تذكر أنه فقط لأنه مريح لا يعني أن عائلة الصناديق هي أفضل مكان لوضع أموالك. تأكد من توازن الفوائد التي تتلقاها مع القيود المفروضة على استثماراتك في عائلة واحدة من الصناديق.

استنتاجات رئيسية

– عائلة الصناديق المشتركة هي مجموعة من الصناديق الذي تدار وتشرف عليها نفس الشركة.

– يقوم مديرو الصناديق بإنشاء الصُناديق بأهداف مختلفة وشراء الأسهم التي تتناسب مع الصناديق الفردية المختلفة، ويمكن للمستثمرين شراء أسهم من أي صناديق ضمن العائلة.

– الاستثمار في عائلة واحدة من الصناديق قد يكون طريقة أبسط وأكثر كفاءة من حيث التكلفة للتنويع، ولكنه قد يحد من أداء الاستثمار وزيادة التعرض لبعض المخاطر بشكل طفيف.

Source: https://www.thebalancemoney.com/what-is-a-mutual-fund-family-358178