صندوق الاستثمار المتداول في القطاع (Sector ETF) هو صندوق متداول في البورصة يستثمر في صناعة أو قطاع محدد يوفر تنويعًا مشابهًا لصناديق الاستثمار المتبادلة وفوائد التداول في الأسهم.
تعريف وأمثلة عن صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع
تستثمر صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع في الأسهم والأوراق المالية في قطاع صناعي محدد. وهذا يتيح لك تتبع أداء السوق لبعض من أفضل الشركات في قطاع معين. يمكنك الاختيار من بين صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع في جميع القطاعات الرئيسية في الولايات المتحدة.
بعض القطاعات الشهيرة تشمل:
- تكنولوجيا المعلومات
- الصناعات
- الطاقة
- الرعاية الصحية
- النقل أو الصناعات الصناعية
- العقارات
- المواد
- المرافق
قد يشار إلى صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع أيضًا باسم صناديق الاستثمار المتداولة في الصناعة، على الرغم من أن هذا غير شائع.
كيف تعمل صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع؟
تتيح لك صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع استثمار في صناعة بأكملها وعادة ما تتبع المؤشرات الرئيسية (مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500) في صناعة معينة. عند شراء صندوق متداول في البورصة، فأنت لا تمتلك أسهمًا في شركة معينة. بدلاً من ذلك، يمتلك مؤسس الصندوق الأصول ويقوم بإنشاء صندوق لتتبع مؤشر معين ويبيع أسهم الصندوق للمستثمرين.
مع صندوق الاستثمار المتداول في القطاع، يمكنك تداول الأسهم مثلما تفعل مع الأسهم العادية، ولكنك تستفيد من فوائد التنويع التي توفرها صناديق الاستثمار المتبادلة.
عادة ما يعتبر صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع استثمارات أكثر أمانًا من الأسهم، ولكن قد تكون عوائد صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع أقل. ستتفاوت أداء صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع، اعتمادًا على الصناعة التي تختارها.
أنواع صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع
هناك 11 قطاعًا يمكنك الاستثمار فيها باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع، وهي:
- الطاقة: XLE – الشركات التي تطور الطاقة
- المواد: XLB – الشركات التي تصنع المواد الخام
- خدمات الاتصالات: XTC – شركات الاتصالات والإرسال
- الصناعات: XLI – البناء والفضاء والآلات الصناعية وإدارة النفايات والأدوات وشركات تصنيع المعادن
- السلع الاستهلاكية الاختيارية: XLY – الشركات في صناعات السلع غير الضرورية
- السلع الاستهلاكية الأساسية: XLP – الشركات التي تصنع وتوزع السلع الأساسية مثل الطعام واللوازم المنزلية والمشروبات والعناصر الأساسية الأخرى
- الرعاية الصحية: XLV – مصنعو الرعاية الصحية والمستلزمات الطبية ومقدمو الخدمات الصحية
- المالية: XLF – الشركات المشاركة في تقديم الخدمات المالية مثل الرهون العقارية والقروض والخدمات المصرفية وعروض التمويل الاستهلاكي
- تكنولوجيا المعلومات: XLK – الشركات التي تنتج البرمجيات والأجهزة أو برامج الإنترنت ذات الصلة
- العقارات: XLRE – الشركات المشاركة في شراء وبيع العقارات
- المرافق: XLU – الشركات التي توفر وتنقل الطاقة إلى المنازل والشركات
بدائل لصناديق الاستثمار المتداولة في القطاع
توفر صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع استقرارًا متنوعًا، اعتمادًا على الصناعة التي تختارها. يختار العديد من المستثمرين امتلاك صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع في جميع القطاعات الرئيسية أو في بعضها. على الرغم من أن صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع يمكن أن تكمل محفظة استثمارية متنوعة بشكل جيد، إلا أن الخيارات البديلة يمكن أن تشمل صناديق الاستثمار المتداولة في المؤشرات العريضة، وصناديق المؤشرات السوقية التي تتبع مؤشر ستاندرد آند بورز 500 أو مؤشر داو جونز الصناعي، وصناديق الاستثمار المتبادلة.
الاستثمار مباشرة في الأسهم هو خيار آخر يمكن أن يؤدي في بعض الأحيان إلى عوائد أعلى. ومع ذلك، قد يتطلب استثمار الأسهم المزيد من الالتزام الزمني لأنه ستحتاج إلى متابعة أداء الشركات المالي وتوقعاتها عن كثب، وأن تكون مستعدًا للبيع أو الشراء حسب توجيهات السوق. الأسهم أيضًا استثمارات أكثر خطورة.
مزايا وعيوب صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع
المزايا
- فوائد ضريبية: يتحمل معظم صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع الضرائب فقط في وقت بيع الاستثمار، على عكس صناديق الاستثمار المتبادلة التي تتحمل أعباء ضريبية خلال فترة الاستثمار.
- أقل مخاطرة: تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع عمومًا استثمارات ذات مخاطرة أقل، خاصة عند توزيعها على عدة صناعات.
- سهولة البحث: إذا كنت جديدًا في مجال الاستثمار، فإن صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع ستكون أقل غرابة من بعض أنواع الأسهم لأن الصناعات ستكون على الأرجح مألوفة وسهلة الفهم والبحث عنها.
- خيارات تنويع جيدة: إذا اخترت توزيع أموالك على عدة صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع ذات الأداء الجيد، يمكنك بناء محفظة متنوعة بشكل جيد.
العيوب
- قد تكون الرسوم مرتفعة: على الرغم من أن صناديق الاستثمار المتداولة عادة ما تكون لها رسوم منخفضة، إلا أنه يجب أن تكون مستعدًا لدفع رسوم عمولة وتكاليف تداول أعلى من الأسهم الفردية عند شرائها من خلال شريك تداول.
- تقييدات صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع الفردي: إذا استثمرت فقط في صناعة واحدة، فستقيد فرصك للتنويع.
- عوائد أقل: على الرغم من أن صناديق الاستثمار المتداولة عمومًا تعتبر استثمارات أكثر أمانًا، إلا أن العوائد يمكن أن تكون متوقعة بشكل معقول وأقل إثارة من الأسهم.
هل تستحق صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع؟
يمكن أن يكون استثمار في مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع إضافة جيدة لأي محفظة، ولكن صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع ليست استراتيجية رائعة لزيادة الثروة على المدى الطويل، لأنها ستؤدي إلى عوائد مستقرة ولكن منخفضة نسبيًا.
تعمل صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع بشكل أفضل عندما تتم إضافتها إلى محفظة استثمارية تحتوي على استثمارات نمو طويلة المدى أخرى، مثل خطط الاستثمار التقاعدية وصناديق المؤشرات الفردية وصناديق الاستثمار المتبادلة وصناديق الاستثمار المتداولة الأوسع نطاقًا.
كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع
يمكنك البدء في الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع من خلال الوساطة عبر الإنترنت والوساطة التقليدية، مثل Vanguard وFidelity Investments وCharles Schwab. توفر بعض منصات الاستثمار عبر الإنترنت، مثل TD Ameritrade التابعة لشواب، أيضًا صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع.
أخذ العبرة
- تتبع صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع مؤشر صناعة معينة.
- يوفر الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع لك مزايا التداول المرنة مع خيارات التنويع.
- تعمل صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع بشكل أفضل كجزء طويل الأمد من محفظة استثمارية.
- تعتبر صناديق الاستثمار المتبادلة والمؤشرات العريضة وصناديق الاستثمار المتداولة الأوسع نطاقًا بدائل جيدة أو مكملات لصناديق الاستثمار المتداولة في القطاع.
Source: https://www.thebalancemoney.com/what-is-a-sector-etf-5194606
اترك تعليقاً