في بعض الأحيان ، قد تقرر أن حساب الوساطة الحالي الخاص بك لا يعمل بشكل جيد بالنسبة لك وأنك ترغب في فتح حساب جديد. الخبر السار هو أنه من الممكن وسهل نسبيًا نقل الأسهم من وسيط واحد إلى آخر.
هل يمكنني نقل الأسهم من وسيط واحد إلى آخر؟
نعم ، من الممكن نقل الأسهم والاستثمارات الأخرى من حساب الوساطة الواحد إلى آخر.
ما هو خدمة نقل حساب العملاء الآلي (ACATS)؟
تتم معظم عمليات نقل حسابات الوساطة من خلال خدمة نقل حساب العملاء الآلي (ACATS). تم تصميم ACATS لتسهيل عمليات النقل ، خاصةً بالنسبة للحسابات البسيطة التي تحتوي بشكل أساسي على أصول أساسية مثل الأسهم والسندات والنقد.
كيف يمكنني نقل الأسهم بين حسابات الوساطة؟
لنقل استثماراتك إلى وسيط جديد ، اتبع الخطوات التالية:
- اختر وسيطًا جديدًا: قبل نقل الأسهم إلى وسيط جديد ، يجب عليك اختيار الوسيط الذي ترغب في العمل معه.
- قدم نموذج بدء النقل: يعد نموذج بدء النقل هو ما يبدأ العملية بأكملها. يجب أن يقدم لك الوسيط الذي ترغب في نقل الأموال إليه هذا النموذج. قم بملء النموذج وتأكد من أن جميع المعلومات التي تقدمها تتطابق مع المعلومات التي يملكها الوسيط الحالي عنك.
- انتظر حتى يتصل الوسيط الجديد بالوسيط الحالي: بمجرد تقديم النموذج ، سيتصل الوسيط الجديد بالوسيط السابق. سيقوم الوسيط السابق بالتحقق من الطلب عن طريق مقارنة المعلومات الموجودة في النموذج بالمعلومات التي يملكها عنك. إذا كانت هناك أي تناقضات ، فاستعد للعمل مع الوسطاء لحلها. هذا هو أيضًا الوقت الذي ستضطر فيه لدفع رسوم للوسيط الجديد ، إذا كان يفرض رسومًا على نقل الحسابات.
- تعاون مع الوسيط الجديد للتأكد من قبول جميع أصولك: بمجرد قبول الوسيط السابق للنموذج ، سيقوم الوسيط الجديد بمراجعة جميع الأصول في حسابك للتأكد من أنه مستعد لقبولها. على سبيل المثال ، إذا كان لديك أسهم في صناديق الاستثمار المشغلة بواسطة الوسيط السابق ، فلا يوجد ضمان بأن الوسيط الجديد سيقبلها. يمكن أن يحدث هذا أيضًا إذا كان لديك حساب هامش ، حيث قد يكون لدى الوسيط الجديد متطلبات ائتمانية مختلفة. إذا واجهت أي مشكلة ، فاعمل مع الوسيط الجديد لحلها.
- انتظر حتى يتم الانتهاء من النقل: بمجرد حل أي مشكلات ، كل ما عليك فعله هو الانتظار. يمكن أن يستغرق النقل حوالي أسبوع لاستكماله.
الظروف الخاصة التي يمكن أن تؤثر على عملية نقل الأسهم
هناك بعض السيناريوهات التي يمكن أن تؤثر على العملية. سترغب في الانتباه إلى العقبات ، إذا كانت تنطبق عليك:
- نقل حسابات التقاعد أو الحسابات الأخرى المحظورة ضريبيًا: يتطلب نقل حساب محظور ضريبيًا ، مثل حساب التقاعد الفردي (IRA) ، رعاية أكثر من نقل عادي. تتيح لك لوائح مصلحة الضرائب الأمريكية مدة محدودة لإكمال النقل. إذا فشلت في إعادة المال إلى IRA في الوقت المناسب ، فقد يتم التعامل معه على أنه توزيع وقد يخضع للضرائب والعقوبات.
- نقل الأسهم إلى شخص آخر: إذا كنت تقوم بنقل الأسهم إلى شخص آخر بدلاً من حساب تمتلكه ، فسترغب في الانتباه إلى ضرائب الهدايا. يمكن للفرد أن يعطي كل عام مبلغًا محددًا (16,000 دولار في عام 2022) لشخص آخر دون أن يتحمل ضرائب الهدايا.
- نقل الأوراق المالية المعقدة أو الحسابات: يمتلك العديد من الأشخاص حسابات وساطة أساسية تحتوي على أوراق مالية بسيطة مثل الأسهم والسندات وصناديق التداول المتبادل (ETFs). عادة ما يكون من السهل نقل هذه الأوراق المالية بين الوسطاء. إذا كان لديك حسابًا أكثر تعقيدًا ، مثل حساب هامش حيث تستثمر حاليًا باستخدام أموال مستدانة ، أو تمتلك أوراق مالية معقدة مثل المستقبلات أو الأدوات المشتقة الأخرى ، فقد يكون النقل أصعب. يجب أن يكون الوسيط الجديد على استعداد لقبول الأوراق المالية في حسابك قبل استكمال النقل.
- نقل الأصول بين حسابات في نفس الوسيط: إذا كنت تنقل الأموال بين حسابين مختلفين في نفس شركة الوساطة ، فمن الأسهل بكثير من نقل الاستثمارات بين وسطاء مختلفين. يرجع ذلك إلى أن الوسيط الخاص بك لن يضطر إلى العمل مع شركة أخرى لتسهيل النقل. إذا كنت تفتح حساب استثمار لطفل أو قريب صغير ، فمن المحتمل أن تكون فكرة جيدة استخدام نفس شركة الوساطة التي تستخدمها بنفسك.
ما يجب مراقبته أثناء نقل حسابات الوساطة
عادةً ما تسير عملية نقل الحساب بسلاسة ، ولكن هناك بعض الأشياء التي يجب مراقبتها:
- إذا كان لديك حساب هامش أو تمتلك أوراق مالية غير عادية ، فاسأل الوسيط الجديد مسبقًا عما إذا كان لديه سياسات بشأن قبول تلك الأنواع من الحسابات في عمليات النقل.
- تنطوي بعض الأدوات المشتقة على مخاطر غير محدودة نظريًا ، وتجعل عملية النقل صعبة فيما يتعلق بشراء أو بيع مثل هذه الأوراق المالية. وهذا يجعل العديد من الوسطاء أقل استعدادًا لقبول هذه الأوراق المالية ذات المخاطر العالية في عملية النقل لأن المستثمرين قد يواجهون خسائر كبيرة وديون كبيرة أثناء النقل.
- من الجيد أن تطرح أسئلة على الوسيط الجديد حول عملية النقل قبل أن تبدأ حتى تتمكن من الحصول على فكرة عن مدة النقل وما إذا كان بإمكانك القيام بأي شيء لتسهيل العملية.
- تأكد من عدم بدء أي معاملات أثناء عملية النقل. محاولة شراء أو بيع الأسهم في منتصف عملية النقل هو وسيلة جيدة لجعل الأمور أكثر تعقيدًا. استعد للحفاظ على محفظتك كما هي خلال عملية النقل.
إذا وجدت شركة وساطة جديدة تقدم خيارات استثمارية ذات جودة أعلى وخدمة عملاء أفضل أو رسوم أقل من وسيطك الحالي ، فمن الممكن فتح حساب جديد ونقل أسهمك إليه. العملية عادة ما تكون بسيطة ، ولكن قد تستغرق أسبوعًا تقريبًا. معرفة كيفية عمل العملية يمكن أن يساعدك في التأكد من أنها ستسير بسلاسة.
الأسئلة المتداولة (FAQs)
كيف يمكنني نقل الأسهم إلى أحد أفراد العائلة؟
إذا كان لديك وأحد أفراد عائلتك حسابات في نفس الوسيط ، فتحدث إلى وسيطك لبدء عملية النقل. معظم الوسطاء لديهم نماذج يمكنك ملءها للبدء في العملية. إذا كان لديك وأحد أفراد عائلتك يستخدم وسطاء مختلفين ، فسترغب في الاتصال بكلا الوسيطين لمعرفة أفضل طريقة للقيام بعملية النقل.
ما هي الرسوم المفروضة لنقل الأسهم من روبن هود؟
تختلف الرسوم بين شركات الوساطة. على سبيل المثال ، تفرض روبن هود رسومًا قدرها 75 دولارًا لإجراء نقل جزئي أو كامل لحسابك إلى وسيط آخر. في فانغوارد ، لا تفرض أي رسوم لاستلام الأصول من وسيط آخر.
هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟
شكرًا لتعليقك! يرجى إخبارنا بسبب ذلك.
Source: https://www.thebalancemoney.com/can-i-transfer-stocks-between-brokerages-5219431
اترك تعليقاً