قبل أن تقوم بشراء صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، هنا بعض الأشياء التي يجب أن تأخذها في الاعتبار:
1. ما هي استراتيجية الاستثمار الخاصة بك؟
لماذا ترغب في شراء صندوق مؤشر متداول (ETF)؟ هل تبحث عن تعرض للسوق العام؟ هل ترغب في الاستثمار في صناعة معينة؟ هل ترغب في تحويط جزء من محفظتك؟ يجب تحديد استراتيجية الاستثمار الصحيحة التي ستضعك على الطريق الصحيح لاختيار أكثر صناديق المؤشرات المتداولة فعالية لمحفظتك.
2. ما هي أهداف الاستثمار الخاصة بك؟
كم من الوقت تخطط للحفاظ على هذا صندوق المؤشر المتداول (ETF)؟ هل ترغب في الاستثمار لفترة طويلة أم أن هذا استثمار قصير الأجل؟ هناك مزايا وعيوب مختلفة لصناديق المؤشرات المتداولة، اعتمادًا على الآفاق الاستثمارية الخاصة بك. على سبيل المثال، تسمح صناديق المؤشرات المتداولة بالسيولة – يمكن للمستثمرين شراء وبيع أسهمهم بشكل متكرر تقريبًا. يمكن أن يكون هذا التداول السهل مفيدًا للمستثمرين الذين قد يرغبون في استخدام الأموال التي حققوها من استثمارهم في صندوق المؤشر المتداول.
ومع ذلك، نظرًا لأن صناديق المؤشرات المتداولة تتتبع مؤشرًا أساسيًا، فمن المرجح أن يحقق المستثمرون عائدًا أكبر على استثمارهم على المدى الطويل.
ملاحظة: قبل أن تضع جميع بيضك في سلة واحدة، فكر في متى تخطط لاستخدام تلك الأموال – قد تكون هناك خيارات أفضل للنمو على المدى القصير، مثل شهادة إيداع لمدة ستة أشهر.
3. فهم صندوق المؤشر المتداول (ETF) وأصوله
قم بالبحث عن صندوق المؤشر المتداول (ETF) الذي اخترته وجميع الأصول التي يحتوي عليها. على الرغم من أنك تبحث عن تعرض للبلد بشكل عام أو السوق أو القطاع، هذا لا يعني أنه يجب أن لا تدرس الأسهم في صندوق المؤشر المتداول. على سبيل المثال، بعض صناديق المؤشرات المتداولة تحتوي على عدد قليل من أسهم شركات التكنولوجيا، مثل صندوق Vanguard Information Technology ETF (VGT)، بينما قد يحتوي البعض الآخر على عدد أقل. إذا كان هناك أي سهم يمكن أن يعوق الأداء (في رأيك)، فقد لا يكون الاستثمار المثالي لمحفظتك.
4. معرفة التكاليف والعمولات والرسوم
يمكن أن تكون صناديق المؤشرات المتداولة استثمارًا فعالًا من حيث التكاليف في معظم الحالات، ولكن لا يزال عليك أن توازن التكاليف المتعلقة بصندوق المؤشر المتداول مقابل الاستثمارات المماثلة مثل المؤشرات وصناديق الاستثمار المشترك. علاوة على ذلك، في الوقت الحاضر، تتميز العديد من منصات الوساطة عبر الإنترنت بتداول صناديق المؤشرات المتداولة بدون عمولة.
بعض صناديق المؤشرات المتداولة هي مغلقة وبالتالي تحمل رسوم إدارة إضافية (المعروفة باسم نسبة التكاليف الإجمالية لصندوق المؤشر المتداول). أيضًا، إذا كنت تتداول صناديق المؤشرات المتداولة بنشاط، تأكد من تضمين العمولات في حساباتك التكلفة، حتى عندما يكون التداول خاليًا من العمولة، يجب أن تكون على علم بالفرق بين سعر الشراء وسعر البيع. كن على علم بجميع التكاليف المتعلقة قبل شراء صندوق المؤشر المتداول.
وعندما يتعلق الأمر برسوم التداول، فإن صناديق المؤشرات المتداولة تكون فعالة من حيث التكلفة. عند شراء أو بيع سلة مؤشر، قد تدفع عمولات على كل صفقة فردية للأسهم ضمنها.
الأمر نفسه ينطبق على صناديق الاستثمار المشترك. عند شراء أو بيع صندوق مؤشر متداول، فإنها صفقة واحدة – صفقة واحدة. وبينما تحتوي صناديق المؤشرات المتداولة على نسب تكاليف ورسوم إدارة، فإنها عمومًا تكون أقل من تلك الموجودة في صناديق الاستثمار المشترك. على سبيل المثال، يبلغ نسبة التكاليف لصندوق Vanguard Information Technology ETF (VGT) فقط 0.10% – 10 دولارات فقط لكل 10,000 دولار تستثمره.
5. لا تزال لدى صناديق المؤشرات المتداولة تأثيرات ضريبية
كيف يمكن أن يؤثر شراء أو بيع صندوق المؤشر المتداول على إرجاعات الضرائب الخاصة بك؟ على الرغم من أن صناديق المؤشرات المتداولة الموجودة في الولايات المتحدة تتمتع بالعديد من المزايا الضريبية، فإن صندوق مؤشر أجنبي قد لا يكون صديقًا للضرائب وبالتالي قد لا يكون فعالًا من حيث التكلفة. تختلف الآثار الضريبية من منطقة إلى أخرى. بغض النظر عن ذلك، قد تضطر لدفع ضريبة على الأرباح الناتجة عن استثماراتك في صناديق المؤشرات المتداولة، تمامًا كما تفعل مع الاستثمارات الأخرى.
جمال صناديق المؤشرات المتداولة هو أنها سهلة الشراء والتداول. كل ما تحتاجه هو وسيط عبر الإنترنت. صناديق المؤشرات المتداولة، في الغالب، سائلة وتتداول بشكل مفتوح خلال ساعات السوق.
ومع ذلك، هذا لا يعني أنه يجب عليك أن تقفز فقط في مياه صناديق المؤشرات المتداولة دون النظر في العوامل التي قد تجعل هذه الاستثمارات الخيار الصحيح أو غير الصحيح لمحفظتك.
6. يمكنك تتبع المؤشر بشكل عكسي باستخدام صناديق المؤشرات المتداولة أيضًا
نعم، قرأت ذلك بشكل صحيح. يمكنك شراء صندوق مؤشر متداول (ETF) وفتح مركز قصير. يُطلق عليها “صناديق المؤشرات المتداولة المعكوسة” وتتيح لك تتبع المؤشر أو الأصل الأساسي بشكل عكسي دون الحاجة للقلق بشأن قيود الهامش أو البيع القصير. يمكن أن تساعدك هذه الخيارات في التحوط ضد سوق هابط. وإذا كنت مستثمرًا أكثر خبرة، يمكنك استخدام صندوق مؤشر متداول معكوس ومرتبط برافعة مالية لتحقيق عوائد أكبر.
ملاحظة: يمكن أن تكون صناديق المؤشرات المتداولة المرتبطة برافعة مالية محفوفة بالمخاطر. تهدف صناديق المؤشرات المتداولة المرتبطة برافعة مالية إلى تحقيق عائد 1x إلى 3x من عائدات المؤشر الأساسي. وتهدف صناديق المؤشرات المتداولة المعكوسة إلى تحقيق العائد المعاكس للمؤشر الأساسي. لذلك، إذا انخفضت السوق، سترتفع صندوق المؤشر المتداول المعكوس. وإذا كانت مرتبطة برافعة مالية، فقد ترى عوائدًا أكبر. ومع ذلك، إذا ارتفعت السوق، ستنخفض صناديق المؤشرات المتداولة المعكوسة – وقد تكون الخسائر أكبر.
صناديق المؤشرات المتداولة ومحفظتك
صناديق المؤشرات المتداولة هي خيارات رائعة لموسم الأرباح. هناك صناديق مؤشرات مرتبطة برافعة مالية للمستثمرين الذين لديهم تحمل أعلى للمخاطر، ويمكن للمتداولين لعب الاستقرار مع خيارات صناديق المؤشرات المتداولة. الاستراتيجيات لا حصر لها.
إذا كنت تحب أن تلعب في السوق، وتحويط مخاطرك، أو حتى الاستثمار في القطاعات الأجنبية، فقد ترغب في شراء صندوق مؤشر متداول. صناديق المؤشرات المتداولة تصبح أكثر شعبية يومًا بعد يوم ولم يكن الاختيار أعلى أبدًا لسبب جيد. قم بمراجعة خياراتك ثم اشتري أفضل صناديق المؤشرات المتداولة لمحفظتك.
Source: https://www.thebalancemoney.com/five-things-to-consider-before-you-buy-etfs-1214737
اترك تعليقاً