الاستثمار النشط مقابل الاستثمار السلبي

إذا كنت تساءلت يومًا عن الفرق بين صندوق استثمار نشط وصندوق استثمار سلبي، فعليك أن تفهم أن أحدهما قد يناسب وضعك الاستثماري أكثر من الآخر.

المزايا والعيوب لكل نوع

تحب مجتمع التمويل الشخصي أن يتناقش حول ما إذا كانت الصناديق المدارة نشطًا أم سلبيًا هي الأفضل. يشير مؤيدو الصناديق المدارة نشطًا إلى السمات الإيجابية التالية:

1. تتيح الصناديق النشطة الفرصة للتفوق على مؤشر السوق.

2. هناك عدة صناديق تعرف بتحقيق عوائد كبيرة، ولكن بالطبع تتغير أداء كل صندوق مع مرور الوقت، لذا من المهم قراءة تاريخ الصندوق قبل الاستثمار.

من ناحية أخرى، تحتوي الصناديق المدارة نشطًا على عدة عيوب:

1. إحصائيًا، يميل معظم الصناديق المدارة نشطًا إلى “الأداء السيء” أو الأداء الأقل من مؤشر السوق. لا يمكننا معرفة كيف سيؤدي أي صندوق معين من خلال قراءة البيانات التاريخية. في الواقع، ليس هناك طريقة للتنبؤ بأداء أي صندوق بالضبط.

2. في كل مرة يبيع فيها صندوق نشط أصولًا، يتحمل الصندوق ضرائب ورسوم، مما يقلل من أداء الصندوق.

3. ستدفع رسومًا ثابتة بغض النظر عما إذا كان صندوقك يؤدي بشكل جيد أم سيئ. إذا كان المؤشر يقدم عائدًا بنسبة 7٪، ويعطيك صندوقك النشط عائدًا بنسبة 8٪ ولكنه يفرض رسمًا بنسبة 1.5٪، فقد خسرت 0.5٪.

أمثلة على الصناديق المدارة سلبيًا ونشطةً

صندوق نشط: تضع شيلا أموالها في صندوق استثمار مشترك مدار بنشاط. تدفع رسم إدارة بنسبة 0.95٪. يشتري صندوق شيلا الأسهم المصرفية وأسهم العقارات وأسهم الطاقة وأسهم صناعة السيارات. يدرس مديرو الصندوق الصناعات والشركات ويتخذون قرارات الشراء والبيع استنادًا إلى توقعاتهم لإحصائيات أداء تلك الشركات.

الأسئلة المتكررة (FAQs)

1. ما هي نسبة الصناديق المدارة نشطًا التي تتفوق على السوق؟

2. ماذا يحدث عندما لا تتفوق الصناديق المدارة نشطًا على السوق؟

3. أي صناديق سندات Vanguard هي مدارة نشطًا؟

4. لماذا تميل الصناديق المدارة سلبيًا إلى وجود رسوم منخفضة؟

تلك هي بعض الأسئلة الشائعة حول الاستثمار النشط مقابل الاستثمار السلبي.

Source: https://www.thebalancemoney.com/actively-vs-passively-managed-funds-453773