تعرّف على صناديق الاستثمار المشترك قبل أن تستثمر

ما هي صناديق الاستثمار المشترك؟

صناديق الاستثمار المشترك هي استثمار يسمح لمجموعة من المستثمرين بدمج أموالهم وتوظيف مدير محفظة. بناءً على هدف الصندوق المعلن أو تركيزه، يستثمر المدير هذه الأموال في الأسهم أو السندات أو الأوراق المالية الأخرى.

كم تكلف صناديق الاستثمار المشترك؟

تفرض جميع صناديق الاستثمار المشترك رسومًا لتشغيل وإدارة الصندوق. تدفع رسوم الإدارة لشركات الصناديق – أو المديرين – لإدارة الأموال. تفرض بعض الصناديق أيضًا رسومًا للمستثمرين عند شراء الأسهم لأول مرة في الصندوق. تفرض بعض الصناديق رسومًا عند بيع أسهم الصندوق. يُعرف ذلك أيضًا برسوم البيع المؤجلة القابلة للتحويل. يوجد أيضًا رسوم 12b-1 التي تفرضها بعض الصناديق لتغطية تكاليف التسويق والتوزيع. هناك أيضًا فئات مختلفة من الصناديق التي تختلف في هيكل الرسوم وفقًا للفئة؛ وتشمل هذه الفئات الفئة A والفئة B والفئة C.

كيف تكون هيكلة صناديق الاستثمار المشترك؟

من الناحية الفنية، تعتبر صناديق الاستثمار المشترك “مفتوحة المصدر”. إنها واحدة من أربعة أنواع أساسية لشركة الاستثمار. الصناديق المغلقة، وصناديق تداول الأسهم المتداولة (ETFs)، والصناديق الاستثمارية الموحدة هي ثلاثة أنواع أخرى.

كيف يتم تنظيم صناديق الاستثمار المشترك؟

كشركات استثمار، تخضع صناديق الاستثمار المشترك للتنظيم بموجب قانون شركات الاستثمار لعام 1940.

تعد تنظيمات صناديق الاستثمار شاملة. هذا صحيح بشكل أكبر عند مقارنتها بخيارات الاستثمار المشترك الأخرى مثل صناديق الاستثمار البديلة. يجب على صناديق الاستثمار الامتثال لمجموعة صارمة من القواعد التي يراقبها اللجنة الأمنية والتبادلية (SEC).

تراقب اللجنة الأمنية والتبادلية الامتثال لصناديق الاستثمار للقانون والالتزام بالقواعد واللوائح الفيدرالية الأخرى. منذ تطويرها، قدمت تنظيمات صناديق الاستثمار الثقة للمستثمرين من حيث الهيكل.

كيف يتم تنويع صناديق الاستثمار المشترك؟

من مزايا صناديق الاستثمار المشترك هو أنه يمكنك استثمار عدة آلاف من الدولارات في صندوق واحد والحصول على وصول فوري إلى محفظة متنوعة. وإلا، قد تضطر إلى شراء الأوراق المالية الفردية لتنويع محفظتك. وهذا يعرضك لمزيد من المخاطر. وليس بسيطًا أيضًا.

سبب آخر للاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك هو التمسك به مبدأ استثمار أساسي: عدم وضع جميع بيضك في سلة واحدة. بعبارة أخرى، العديد من أنواع الاستثمارات المختلفة في محفظة واحدة تقلل من مخاطر الخسارة من أي من تلك الاستثمارات.

ها هو مثال. لنفترض أنك وضعت كل أموالك في أسهم شركة واحدة. ثم تقوم الشركة بتقديم طلب للإفلاس، فقد فقدت كل أموالك.

الآن، لنفترض أنك استثمرت في صندوق استثمار مشترك يمتلك العديد من الأسهم المختلفة. في هذه الحالة، من المرجح أن تنمو أموالك في نهاية المطاف. على الأقل، لن يعني إفلاس شركة واحدة أن تفقد استثمارك بأكمله.

كيف يتم إدارة صناديق الاستثمار المشترك؟

كثير من الناس ليس لديهم الموارد أو الوقت لشراء الأسهم الفردية. يستغرق استثمار الأوراق المالية الفردية، مثل الأسهم، الكثير من الموارد. ويستغرق أيضًا الكثير من الوقت.

بالمقابل، يعمل مديرو ومحللو صناديق الاستثمار المشترك على تخصيص حياتهم المهنية لأبحاث وتحليل الأصول والأصول المحتملة لصناديقهم. إنهم مجهزون تجهيزًا جيدًا لاتخاذ قرارات الاستثمار.

ما هي أنواع صناديق الاستثمار المشترك المتاحة؟

هناك العديد من أنواع وأنماط صناديق الاستثمار المشترك. هناك صناديق الأسهم، وصناديق السندات، وصناديق القطاعات، وصناديق السوق النقدية، وصناديق التوازن.

تتيح لك صناديق الاستثمار المشترك الاستثمار في السوق، سواء كنت تؤمن بإدارة محفظة نشطة أو تفضل شراء جزء من السوق بدون تدخل من مدير (صناديق غير نشطة وصناديق المؤشرات). تتيح توافر أنواع الصناديق المختلفة لك بناء محفظة متنوعة بتكلفة منخفضة. ويمكن أن يكون الأمر سهلاً أيضًا.

Source: https://www.thebalancemoney.com/what-are-mutual-funds-2466587