هل يستحق تكلفة توظيف مستشار مالي؟

لماذا توظف محترفًا؟

ليس كل شخص بحاجة إلى مستشار مالي. هناك بعض الأشخاص الذين لا يرغبون أو ليسوا بحاجة إلى مستشار مالي. ومع ذلك ، يمكن للمستشار المالي أن يضيف قيمة كبيرة ويزيد من عوائد استثماراتك. يمكن لهذا المقال أن يوضح لك الفوائد المحتملة لتوظيف مستشار مالي ومساعدتك في اتخاذ القرار المناسب بالنسبة لك.

بعض الأشخاص قد لا يحتاجون إلى مستشار

هناك بعض الأشخاص الذين ليسوا بحاجة إلى مستشار مالي. هؤلاء هم الأشخاص الذين يستمتعون حقًا بالاستثمار ويشعرون بالتحمس من سوق المال ويحبون إعداد التوقعات المالية. بالإضافة إلى ذلك ، لديهم مستوى عال جدًا من السيطرة على مشاعرهم ، مما يساعدهم على الالتزام بخطة الاستثمار على المدى الطويل.

كيف يضيف المستشارون قيمة؟

يمكن لمستشار مالي أن يضيف قيمة لجهودك في زيادة ثروتك عن طريق توفير المشورة في العديد من المجالات المالية مثل التخطيط المالي وتوزيع الأصول وتخطيط الضرائب وإعادة التوازن وتوقيت السحب. يعتمد تأثير المستشار على حالتك الفردية، ومن الممكن أن يرفع عوائدك قليلًا كلما قدم مشورة في هذه المواضيع. ومع ذلك ، يمكن لأكبر قدر يزيد الإيرادات الصافية عن طريق مساعدتك في تغيير سلوكك المالي. يمكن لأفضل المستشارين الماليين أن يساعدوك في الحفاظ على ثقتك بتوجيههم المستقر والقائم على الحقائق عندما يصبح الأسواق غير مستقرة أو مجنونة. تم التحقق من ذلك في دراسة راسل الذي اتضح منها أن الاستثمارين الذين أجروا تغييرات ملموسة في استراتيجيتهم في الفترة من عام 2008 إلى عام 2012 عانوا من ضربة لعائداتهم لا تقل عن 8٪. بالإضافة إلى ذلك ، تظهر دراسة مورنينجستار أن المستثمرين غالباً ما يحققون عائدات أقل بكثير مما يستحقونه عند الاستثمار في الصناديق. يمكن للمستشار الموثوق به أن يمنعك من comettre هذه الأخطاء.

الأسئلة المتداولة بكثرة

ما الذي يساعد الخبير المالي فيه؟ يمكن لمستشار مالي مساعدتك في إنشاء خطة شخصية لتحقيق معظم أهدافك المالية. يمكن أن يقدم المشورة العملية حول الحسابات التقاعدية وصناديق الطوارئ والاستثمارات وما إلى ذلك. يقدم بعض المستشارين الماليين أيضًا استراتيجيات الضرائب ونصائح عن نمط الحياة لتحقيق أهداف مالية محددة. من المهم أن تجد أحد المستشارين الماليين الذين سيعملون معك ومع ظروفك الفريدة.

ما هو الفرق بين مخطط مالي ومستشار مالي؟ المستشار المالي هو شخص يستطيع مساعدتك على إدارة أموالك بشكل عام والإجابة على أسئلة قد تكون لديك في مجموعة متنوعة من الجوانب المالية. المخطط المالي هو شخص يتبع نهجًا أكثر تفصيلًا في إدارة الأمور المالية. في بعض الأحيان يمكنهم إدارة محافظ الاستثمارات بالكامل وتوصية العملاء بشكل نشط.

Source: https://www.thebalancemoney.com/should-you-hire-a-financial-advisor-4120717