الاستثمارات البديلة للمبتدئين

يوجد المزيد من الاستثمارات بالإضافة إلى الأسهم والسندات

ما هي الاستثمارات البديلة؟

تشمل الاستثمارات البديلة مجموعة واسعة من الأصول التي تكون خارج الفئات الأساسية للأصول مثل النقد، الأسهم والسندات. يستخدم المستثمرون الاستثمارات البديلة لتنويع محافظهم أو للاستفادة من ظروف السوق الفرصية أو اهتمامات خاصة أو قواعد معرفة فريدة.

أمثلة على الاستثمارات البديلة

من أمثلة الاستثمارات البديلة التي يمكن أن تواجهها في العالم الحقيقي:

• العقارات بما في ذلك العقارات التي يتم تملكها مباشرة، وشراكات العقارات المحدودة، وشركات تطوير العقارات، والصناديق الاستثمارية في العقارات.
• شركات الشراكة المحدودة الرئيسية التي يمكنها أن تمتلك وتشغل كل شيء بدءًا من خطوط أنابيب النفط إلى حدائق الملاهي.
• شهادات رهن ضريبية.
• أسهم أو وحدات عضوية في عمل تجاري غير مدرج في البورصة.
• سلع بما في ذلك المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم، وكذلك النفط الخام والغاز الطبيعي والإيثانول والذرة وفول الصويا والقمح والكاكاو والقهوة أو السكر.
• أراضي زراعية.

مزايا وعيوب الاستثمارات البديلة

قبل القيام بالاستثمارات البديلة، من الحكمة أن تكون على علم بفوائدها وعيوبها المحتملة. من بين المزايا:

• إمكانية تداول الضرائب أو التداول المظلل.
• وجود أسواق غير فعالة التي يمكن أن تؤدي إلى فرص.
• رضا عقلي وعاطفي.

من بين العيوب:

• احتمالية حدوث عواقب ضريبية سلبية.
• عدم الشفافية مما يؤدي إلى مخاطر مخفية كبيرة.
• استثمارات أكثر تعقيدًا.

لماذا يلجأ المستثمرون إلى الاستثمارات البديلة؟

هناك العديد من الأسباب التي قد يفكر فيها المستثمرون أو مديرو المحافظ لإضافة الاستثمارات البديلة إلى ورقة التوازن الخاصة بهم، من بينها:

• المعاملة الضريبية المتفاوتة.
• الظروف المواتية.
• المهارات أو المعرفة الفريدة.
• الاهتمام الفكري.
• السيطرة.
• التعاون.
• المجموعات.

عيوب الاستثمارات البديلة

تتضمن الاستثمارات البديلة تعقيدًا وتنطوي على مخاطر مخفية كبيرة.

بشكل عام، يجب أن يستخدم المستثمرون المبتدئون الحذر عند استكشاف الاستثمارات غير المعتادة. قد تساعد الرغبة في الابتعاد عن الاستثمار الذي لا يُفهم تمامًا في تقليل المخاطر.

تعد الاستثمارات البديلة أحيانًا مصدرًا للأعباء الضريبية السلبية. على سبيل المثال، إذا كان لديك خطة تقاعد ذاتية التوجيه، مثل مشروع الاستثمار في شراكة محدودة في صناعة النفط والغاز من خلال خطة التقاعد الخاصة بك. يمكن أن تنشأ في هذه الحالة حالة تستدعي فيها خطة التقاعد الخاصة بك لتقديم إقرار ضريبي خاص بها ودفع الضرائب. يمكن أن يزيد ذلك من التعقيد والتكلفة.

علاوة على ذلك، قد يتعين عليك دفع ضريبة كبيرة يدويًا حتى إذا لم يتم توزيع أي نقد عليك خلال تلك السنة الضريبية.

Source: https://www.thebalancemoney.com/alternative-investments-for-beginners-4144347