كيف تساعد صناديق إدارة الضرائب في تقليل فاتورة الضرائب الخاصة بك

الضرائب لديها طريقة للتآكل من استثماراتك، ولكن إذا استثمرت بطريقة فعالة من الناحية الضريبية، يمكنك تقليل فاتورة الضرائب الخاصة بك وبالتالي الاحتفاظ بجزء أكبر من عوائد استثمارك.

ما هي صناديق إدارة الضرائب؟

تم تصميم صناديق إدارة الضرائب خصيصًا لتقليل الضرائب على استثماراتك. يتم ذلك بعدة طرق، سواء عن طريق تجنب الأسهم التي تدفع أرباح الأرباح، أو بيع بعض الأسهم بخسارة لتعويض الأرباح الأخرى، أو الاحتفاظ بالأسهم بدلاً من بيعها.

نوعان من الأرباح رأس المال

لفهم أي نوع من الضرائب يمكن أن تواجهها على استثماراتك، من المهم أن ندرك نوعين من أرباح رأس المال التي يمكن أن تثير الضرائب بالنسبة لك.

الأرباح المدرجة عند بيع أسهم الصندوق

عادةً ما يتم فرض ضرائب على أي أرباح حققتها أسهم صندوق الاستثمار المشترك أثناء امتلاكك لها. عندما تبيع أسهم صندوق الاستثمار المشترك بسعر أعلى مما دفعته لها، ستحقق ربحًا رأس المال قصير الأجل أو طويل الأجل.

الأرباح المدمجة التي يتم توزيعها سنويًا

في داخل صندوق الاستثمار المشترك، عندما يبيع الصندوق أسهمًا أو سندات تحقق ربحًا، يجب أن يتم تمرير هذا الربح إليك كمساهم في الصندوق. حتى إذا كنت قد أعادت جميع أرباح رأس المال والأرباح التوزيعية، ستتلقى لا تزال نموذج 1099 يظهر مبلغ الربح، وسيتعين عليك الإبلاغ عن الربح في إقرار الضرائب الخاص بك ودفع المبلغ المناسب من الضرائب.

كيف تقلل صناديق إدارة الضرائب من توزيعات الأرباح المدمجة

تم إعداد صندوق الاستثمار المشترك الذي يتم إدارته ضريبيًا لتقليل توزيعات الأرباح المدمجة. داخل الصندوق، يعمل المديرون على استغلال الخسائر لتعويض الأرباح. النتيجة النهائية هي أنك ترى حدوث الأرباح من خلال مشاهدة زيادة سعر الصندوق، بدلاً من خلال مبلغ أكبر من توزيعات الأرباح السنوية. نظرًا لأنك تتحكم في متى تبيع الأسهم، فأنت الآن تتحكم في السنة الضريبية التي سيتم الإبلاغ فيها عن تلك الأرباح.

أين يمكن العثور على صناديق ضريبة فعالة؟

تقدم العديد من شركات صناديق الاستثمار صناديق مصممة بشكل خاص كـ “إدارة الضرائب”. على سبيل المثال، تقدم Vanguard صندوقًا متوازنًا لإدارة الضرائب، وصندوقًا دوليًا، وصندوقًا صغير الحجم، وغيرها.

حتى إذا لم تختر صندوقًا لإدارة الضرائب، يمكنك الاستثمار بطريقة فعالة من الناحية الضريبية باستخدام صناديق المؤشر وصناديق تداول المؤشرات. توفر كلا الخيارين طرقًا رائعة لتقليل التزامك الضريبي والاحتفاظ بجزء أكبر من عوائدك.

Source: https://www.thebalancemoney.com/how-tax-managed-funds-help-lower-your-tax-bill-2388989