إذا كنت تعمل كتاجر يومي أو ترغب في أن تكون كذلك، فستحتاج بالتأكيد إلى وسيط يناسب احتياجاتك. على عكس المستثمرين الذين يشترون ويحتفظون بالأسهم لفترات طويلة، يحتاج التجار اليوميون إلى تحقيق أقل تكاليف ممكنة، بالإضافة إلى استخدام أدوات مثل منصات التداول والأبحاث الأساسية القوية.
أفضل وسطاء الإنترنت للتداول اليومي في يناير 2024:
تقدم الوسطاء المذكورون أدناه هذه الميزات وأكثر بكثير، مما يجعلها مناسبة بشكل كبير للتجار اليوميين.
منهجية ميريل إيدج:
تقوم Bankrate بتقييم الوسطاء بناءً على عدد من العوامل بما في ذلك:
- التكلفة (العمولات، رسوم الحساب، إلخ)
- أنواع الحسابات
- العروض الاستثمارية
- الأبحاث والتعليم
- دعم العملاء
ما هو التداول اليومي؟
التداول اليومي هو ممارسة شراء وبيع أمن خلال فترة يوم واحد. تحدد هيئة الرقابة المالية الصناعية (FINRA) التجار اليوميين النمطيين على أنهم الذين يتداولون في أمن أربع مرات أو أكثر في فترة خمسة أيام، شريطة أن يكون عدد الصفقات أكثر من 6 في المئة من النشاط الإجمالي للتاجر في نفس الفترة.
بينما قد يحتفظ بعض التجار بمراكز لبضعة أيام، يفضل التاجر اليومي النمطي أن يكون “مسطحًا” خلال الليل، وهذا يعني أن جميع المراكز مغلقة عند إغلاق السوق لليوم. غالبًا ما يحاول هؤلاء التجار تجنب حركات الأسعار الناتجة عن أي تغيير في المشاعر أو الأخبار التي قد تحدث خلال الليل.
عادةً ما يبحث التجار اليوميون عن إجراء العديد من الصفقات الصغيرة طوال اليوم في محاولة لالتقاط انتشارات صغيرة في كل صفقة، وهذه الممارسة تسمى الاستنساخ. غالبًا ما يستغل التجار اليوميون التحركات الدقيقة للأسعار في الأمان للعثور على سعر شراء جذاب، وعندما يتم تحسين السوق يبحثون عن بيع الأمان، وفي بعض الأحيان بعد دقائق فقط.
ما يجب أن يُنظر فيه
مع استراتيجية تنطوي على الكثير من التداول، أحد الاهتمامات الأساسية للتاجر اليومي هو العمولات، أو مقدار العمولة التي سيفرضها الوسيط على كل صفقة. بغض النظر عما إذا كانت الصفقة رابحة أم خاسرة، يحصل الوسيط على حصته على أي حال، سواء في عملية الشراء أو البيع. لذلك يبحث التجار الذكيون عن توفير تكاليف التداول قدر الإمكان، لأن ذلك يحتفظ بالمزيد من المال في جيوبهم.
تقل العمولات عند تجار الأسهم في هذه الأيام، لأن الصناعة انتقلت إلى العمولات الصفرية، على الرغم من أن تجار الخيارات قد يرغبون في مراقبة تكاليفهم عن كثب.
ومع ذلك، يجب على التجار توازن هذا الاهتمام مع الميزات الأخرى للوسيط التي قد تساعدهم على تحقيق النجاح، مثل منصة التداول والأبحاث والأدوات. لذلك، بينما تعتبر التكلفة اعتبارًا مهمًا، إلا أنها ليست العامل الوحيد.
أخيرًا، عند اختيار وسيط، سيجد التجار اليوميون أن الحد الأدنى للحسابات النموذجية للوسيط لا ينطبق عليهم. بدلاً من ذلك، يجب على التجار اليوميين النمطيين الحفاظ على ما لا يقل عن 25,000 دولار من حقوق الملكية في حساباتهم، وإلا فلن يتمكنوا من التداول اليومي، وفقًا لقواعد FINRA.
نظرة عامة: أفضل الوسطاء للتداول اليومي في يناير 2024
Fidelity
توفر Fidelity Investments ميزات التداول اليومي الأساسية بشكل جيد، من الأبحاث إلى منصة التداول إلى العمولات المعقولة. تقدم منصة Active Trader Pro الخاصة بالشركة مظهرًا قابلًا للتخصيص بالكامل، بينما يتيح لك أداة الاختبار الخلفي Wealth-Lab Pro اختبار استراتيجية مقابل 20 عامًا من البيانات التاريخية. الأبحاث المتاحة هي واحدة من أفضل الأبحاث في الصناعة، مع تقارير من Thomson Reuters و Ned Davis، وغيرها. بالنسبة لكل هذا، لن تدفع أي عمولة على صفقات الأسهم وصناديق ETF، وتفخر Fidelity أيضًا بعدم فرض رسوم إضافية على الحسابات الأخرى.
العمولات: 0 دولار (الأسهم وصناديق ETF)؛ 0.65 دولار لكل عقد (الخيارات).
Interactive Brokers
تقدم Interactive Brokers الكثير للتجار اليوميين – منصة تداول مشهورة وإمكانية الحصول على خصومات حجمية إذا كنت تستخدم خطة التسعير Pro للوسيط. إذا كنت تتعامل بحجم كبير، يقوم الوسيط حتى بتخفيض عمولته الأساسية بنسبة أكثر من 90 في المئة. توفر Interactive Brokers الوصول إلى أكثر من 200 خدمة أخبار وأبحاث – حوالي نصفها مجاني للعملاء – ومنصة Trader Workstation ستساعد المتداولين التقنيين في الرسم البياني وتدفق الأخبار.
إذا اخترت خطة التسعير Lite الجديدة للوسيط، ستتمتع بتداول الأسهم وصناديق ETF بدون عمولة وجميع الميزات الأخرى للوسطاء. تم تعيين Interactive Brokers كأفضل وسيط للمتداولين المتقدمين كجزء من جوائز Bankrate لعام 2024.
العمولات: 0.005 دولار للسهم (الأسهم وصناديق ETF) لخطة Pro (الحد الأدنى 1 دولار) و 0 دولار لخطة Lite؛ 0.65 دولار لكل عقد (الخيارات) وتتوفر خصومات حجمية.
TradeStation
تعتبر TradeStation واحدة من أفضل الميزات لديها خطط تسعير مرنة ومريحة، ولكن الوسيط يقدم أيضًا منصة تداول رائعة. تكون العمولة الأساسية لـ TradeStation للخيارات متوافقة مع المعيار الصناعي بقيمة 0 دولار، بينما تفوق رسوم العقد بقيمة 0.60 دولار معظم المنافسين. تكون العمولة للأسهم وصناديق ETF الآن صفر (على أول 10,000 سهم لكل صفقة) أيضًا. تسمح منصة TradeStation لسطح المكتب التي يمكن تخصيصها بالكامل باستخدام العديد من المؤشرات التقنية، وكذلك إنشاء مؤشرات خاصة بك. ومن المرجح أن يجد المتداولون OptionStation Pro أداة قيمة لإعداد الصفقات وتصور العوائد المحتملة.
العمولات: 0 دولار لأول 10,000 سهم لكل صفقة و 0.005 دولار للسهم بعد ذلك (الأسهم وصناديق ETF)؛ 0.60 دولار لكل عقد (الخيارات).
E-Trade
تؤدي E-Trade بشكل جيد في جميع المجالات، خاصة مع هيكل عمولة مخفض على الخيارات، ويبرز الوسيط حقًا بمجموعته الواسعة من الأبحاث الأساسية. تشمل العروض البحثية تعليقات السوق الخاصة بالوسيط بالإضافة إلى تقارير من Thomson Reuters و Moody’s، وغيرها. تساعد منصة Power E-Trade وتطبيق الجوال ذو الاسم المماثل في البدء في التداول بسرعة وتقدم أكثر من 100 دراسة فنية لتحليل العمليات التجارية.
العمولات: 0 دولار (الأسهم وصناديق ETF)؛ 0.65 دولار أو 0.50 دولار مخفضة، مع 30 صفقة في الربع (الخيارات).
Charles Schwab
تعتبر Charles Schwab وسيطًا عامًا رائعًا، وتظهر هذه الصفة في منصة التداول الخاصة بها والتسعير التنافسي ومجموعة الأبحاث. تسمح منصة التداول thinkorswim، التي تمت إضافتها مؤخرًا بفضل استحواذها على TD Ameritrade، لك بتنظيم التخطيط وفقًا لعملية التداول الخاصة بك، بالإضافة إلى دمج تغذيات الأخبار وتغطية CNBC المباشرة. ستتمكن من إعداد أوامر الخيارات المعقدة على تذكرة تداول واحدة، والعثور على أفكار للأسهم مع الكثير من الأبحاث من جهات خارجية وأدوات الفحص الخاصة بشواب.
العمولات: 0 دولار (الأسهم وصناديق ETF)؛ 0.65 دولار لكل عقد (الخيارات).
tastytrade
سيكون المتداولون النشطون سعداء بالعرض الذي يقدمه tastytrade، وهو وسيط بدأ عام 2017 ويحافظ على تكاليف منخفضة، خاصة لأولئك الذين يرغبون في تداول الخيارات. ستدفع 1 دولار ثابت لكل عقد عند الشراء، ولكن لا شيء عند البيع، مما يعادل 0.50 دولار للرحلة الذهابية، مقارنة بالمعيار الصناعي البالغ 0.65 دولار. يحد الوسيط أيضًا العمولة على كل ساق من صفقات الخيارات إلى 10 دولارات فقط، مما يجعله واحدًا من أفضل الأماكن لتداول الخيارات. تكون العمولات محدودة أيضًا على صفقات العملات المشفرة، في حين تكون صفقات الأسهم وصناديق ETF دائمًا خالية من العمولة.
العمولات: 0 دولار (الأسهم وصناديق ETF)؛ 1 دولار لكل عقد عند الشراء، 0 دولار عند البيع، محدودة إلى 10 دولارات لكل ساق (الخيارات).
Merrill Edge
تعتبر Merrill Edge وسيطًا آخر قويًا للتجار المتكررين بفضل عمولاتها المنخفضة ومنصة التداول القوية. مثل معظم الوسطاء الآخرين، تكون صفقات الأسهم وصناديق ETF خالية من العمولة، وستدفع 0.65 دولار لكل عقد للخيارات. يمكن تخصيص منصة التداول Merrill Edge MarketPro لتناسب احتياجاتك. ستتمكن من الوصول إلى أكثر من 105 مؤشر فني و 23 أداة رسم، مما يجعل من السهل تحليل الأسواق واستراتيجيات التداول. ستتمكن أيضًا من الوصول إلى أبحاث الاستثمار من أفضل المزودين بما في ذلك Bank of America و Morningstar.
العمولات: 0 دولار (الأسهم وصناديق ETF)؛ 0.65 دولار لكل عقد (الخيارات).
لماذا يجب علي استخدام وسيط إلكتروني للتداول اليومي؟
يجعل وسيط الإنترنت التداول اليومي أسهل بكثير من استخدام وسيط تقليدي. مع وسيط الإنترنت، ستحصل على عدد من المزايا:
- الوصول الفوري: مع وسيط الإنترنت، يمكنك الوصول إلى حسابك في أي لحظة، سواء للتداول أو للتحقق من الأرصدة وحدود الهامش، أو لنقل الأموال.
- التداول بدون تكلفة: يقدم وسطاء الإنترنت التداول بدون عمولة، لذا يمكنك التداول في الأسهم وصناديق ETF (وأحيانًا الخيارات) مجانًا بينما قد يفرض وسطاء التقليديين لا تزال رسومًا.
- المعاملات الأسرع: قد يقوم التجار اليوميون بالتحرك داخل وخارج الأمان عدة مرات في اليوم. يحتاجون إلى إجراء المعاملات بسرعة دون الحاجة إلى توجيه شخص آخر للتداول.
- الرسوم المنخفضة: بالإضافة إلى رسوم التداول، قلل وسطاء الإنترنت من العديد من التكاليف، والتخلص من العديد من رسوم الحساب التي قد يفرضها اللاعبون التقليديون الكبار.
- اختيار منصة التداول: من خلال اختيار وسيط الإنترنت، ستتمكن من استخدام منصة التداول التي تعمل بشكل أفضل لاحتياجاتك وعاداتك في التداول.
بالإضافة إلى هذه العوامل، قد يحب التجار اليوميون استخدام وسيط إلكتروني لأنهم يمكنهم الوصول بسرعة إلى السوق من خلال تطبيق محمول والبقاء على اطلاع على أماكن تداولهم.
كم من المال أحتاج للبدء في التداول اليومي؟
قد لا يحتاج الكثير للبدء في التداول اليومي إذا لم تكن تفعله بشكل متكرر. ولكن إذا كنت تفعل ذلك، فستحتاج إلى مبلغ أكبر بكثير، وفقًا لقواعد FINRA المتعلقة بالتداول اليومي النمطي.
مرة أخرى، تعرف FINRA التداول اليومي النمطي على أنه الانتقال داخل وخارج الأمان أربع مرات أو أكثر في فترة خمسة أيام إذا كانت الصفقات تشكل أكثر من 6 في المئة من النشاط الإجمالي للتاجر خلال تلك الفترة. لذا يجب على التجار الذين يسعون إلى البقاء تحت الرادار الامتثال لهذه القاعدة. ولكن قد يستخدم بعض الوسطاء قاعدة أكثر شمولًا، مما يعني أنه سيتم تحديد المزيد من التجار.
إذا كنت تتداول بشكل متكرر، ستُعتبر تاجرًا يوميًا نمطيًا، وسيتعين عليك الاضطلاع على الأقل بـ 25,000 دولار من حقوق الملكية في حسابك في جميع الأوقات. إذا انخفض الحساب دون هذا المستوى، سيتم تعليق التداول حتى يصل الحساب إلى الحد الأدنى لحقوق الملكية.
على العموم، تشير الأبحاث بانتظام إلى أن الغالبية العظمى (في بعض الدراسات تقريبًا جميعهم) من التجار اليوميين يخسرون المال. وهذا ليس مفاجئًا، لأنهم يتداولون ضد المتداولين المحترفين وخوارزميات الكمبيوتر المتطورة للغاية. لذا فإنها محفوفة بالمخاطر بشكل كبير.
أسئلة متكررة حول التداول اليومي
كيف يمكنني تعلم التداول اليومي؟
التداول اليومي صعب للغاية ويجب أن يعتبر أكثر مثل القمار من الاستثمار. ومع ذلك، هناك كتب ستشرح استراتيجيات التداول اليومي وموارد عبر الإنترنت. قد يكون من المفيد أيضًا للمتداولين اليوميين المبتدئين البحث عن شخص يقوم بالتداول اليومي حاليًا ومعرفة ما إذا كان بإمكانك التعلم من نهجهم. من الحكمة بدء التداول بمبالغ صغيرة من المال التي يمكنك تحمل خسارتها.
ما هي مخاطر التداول اليومي؟
يمكن أن ينطوي التداول اليومي على العديد من المخاطر، ولكن المخاطرة الرئيسية هي أن صفقاتك ستكون غير مربحة وستخسر المال. تتأثر الأوراق المالية بمجموعة متنوعة من العوامل المختلفة على مدار اليوم، والعديد منها صعبة، إن لم تكن مستحيلة، للتنبؤ بها مسبقًا. إذا كنت محظوظًا بتحقيق أرباح، فستدفع ضرائب العائدات الرأسمالية القصيرة الأجل التي يمكن أن تصل إلى 37 في المئة.
يستخدم العديد من التجار أيضًا حسابات الهامش، مما يتيح لهم رفع مراكزهم. ولكن الرافعة المالية تعمل في كلا الاتجاهين ويمكن أن تكبدك خسائرك بنفس سهولة كسبك.
كيف يمكنني فتح حساب وساطة؟
يبدأ فتح حساب وساطة عبر الإنترنت باختيار الوسيط الذي ترغب في العمل معه. من هناك، يمكنك البدء في الإعداد في غضون بضع دقائق بعد الإجابة على بعض الأسئلة واختيار نوع الحساب الذي ترغب في فتحه. بمجرد تمويل حسابك، يمكنك البدء في الاستثمار.
ما هو رسم الوساطة؟
قد يكون هناك رسوم مرتبطة بحسابات الوساطة، ولكن معظم وسطاء الإنترنت لا يفرضون عمولات على شراء وبيع الأسهم وصناديق ETF في هذه الأيام. إذا كنت تبحث عن تداول الخيارات، فستدفع عمولة في معظم الوسطاء وقد ترى أيضًا رسومًا لأشياء متنوعة مثل البيانات الورقية أو إغلاق IRA.
ما هو الفرق بين حساب النقد وحساب الهامش؟
يعد حساب النقد حسابًا يمول جميع أنشطة التداول الخاصة بك بالنقد المتاح، بينما يسمح لك حساب الهامش باستدانة المال في محاولة لزيادة عوائدك. تذكر أن الاستدانة أو استخدام الرافعة المالية للاستثمار يعمل في كلا الاتجاهين. يمكن أن تزيد من عوائدك، ولكن أيضًا خسائرك، وقد تواجه مكالمة هامش إذا أصبحت خسائرك كبيرة جدًا.
تنويه تحريري: يُنصح جميع المستثمرين بإجراء بحوثهم المستقلة في استراتيجيات الاستثمار قبل اتخاذ قرار استثماري. بالإضافة إلى ذلك، يُنصح المستثمرون بأن الأداء السابق للمنتجات الاستثمارية لا يضمن بالضرورة زيادة قيمتها في المستقبل.
Source: https://www.aol.com/best-online-brokers-day-trading-041425107.html
اترك تعليقاً