تعتبر صناديق التداول المتبادل، أو ما يعرف بـ ETFs، من أكثر الطرق شعبية للاستثمار في سوق الأسهم. إنها توفر التنويع وعوائد جذابة ومخاطر أقل عمومًا من الأسهم الفردية. وتقدم كل ذلك بتكلفة معقولة جدًا.
ما هو صندوق التداول المتبادل ولماذا هي شعبيتهم؟
انتشرت صناديق التداول المتبادل بشكل كبير منذ إطلاق الصندوق الأول في الولايات المتحدة في أوائل التسعينيات. صناديق التداول المتبادل هي سلالات من الأوراق المالية مشابهة لصناديق الاستثمار المتبادل التي تتبع مؤشرات واسعة مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500 أو أجزاء صغيرة من السوق، مثل أسهم وسائل التواصل الاجتماعي أو الذهب أو الرعاية الصحية.
ومع ذلك، على عكس صناديق الاستثمار المتبادل، تتداول صناديق التداول المتبادل مثل الأسهم طوال فترة التداول عندما يكون السوق مفتوحًا، مما يجعلها جذابة للمستثمرين. توفر هذه الصناديق طريقة أخرى لتنويع محفظتهم دون الضغط النفسي لاختيار الأسهم الفردية.
“تحصل على فوائد التنويع عبر قطاع السوق أو السوق بأكمله من السهم الأول الذي تشتريه، بدلاً من المخاطر المركزة لشراء الأسهم الفردية”، كما يقول غريغ ماكبرايد، الخبير المالي الرئيسي في بنك ريت. “كما قال [مؤسس فانغارد المتأخر] جاك بوجل بشهرة، ‘بدلاً من البحث عن إبرة في كومة القش، اشترِ القش بأكمله’”.
في الواقع، يستخدم أكثر من 90 في المئة من المحترفين في مجال الاستثمار “أو يوصون” بصناديق التداول المتبادل لعملائهم، وفقًا لاستطلاع الاتحاد المالي للتخطيط لعام 2023 حول اتجاهات الاستثمار. صناديق التداول المتبادل أكثر كفاءة ضريبيًا وأقل تكلفة مقارنة بصناديق الاستثمار المتبادل.
أفضل وسطاء الإنترنت للاستثمار في صناديق التداول المتبادل:
تشارلز شواب
تشارلز شواب هو مؤيد منذ فترة طويلة للمستثمرين الأفراد، وكان وسيط الخصم المعروف يفرض عمولات صفر على عروضه الخاصة بصناديق التداول المتبادل الخاصة به، قبل خفض العمولات على جميع صناديق التداول المتبادل إلى الصفر. كما أن تداول الأسهم الفردية مجاني، بينما فتح وصيانة حساب وساطة في شواب مجانية أيضًا.
توفر تشارلز شواب أيضًا مجموعة واسعة من الموارد التعليمية، بما في ذلك بعض أفضل الأبحاث وأدوات سهلة الاستخدام في السوق. على سبيل المثال، تفصل قائمة تشارلز شواب للاختيار من بينها صناديق صديقة للمستثمرين، مع مراعاة العمولات والرسوم وسجل الصندوق وملاءمتها للمستثمرين الأفراد. يجب أن يكون العملاء السابقون لـ TD Ameritrade الذين أصبحوا الآن جزءًا من شواب معجبين بما يجدونه.
عمولة التداول: 0 دولار
الحد الأدنى لفتح حساب وساطة: 0 دولار
استثمارات فيدليتي
استثمارات فيدليتي كانت طويلة الأمد رائدة في صناديق التداول المتبادل بدون عمولة، والآن جميع صناديق التداول المتبادل على منصتها متاحة بدون عمولة. إن هذا التراث الصديق للمستثمر هو ما يجعل هذا العملاق المالي المقر في بوسطن اختيارًا قويًا.
إذا كنت ترغب في الحصول على أدوات البحث والفحص، فلن تخيبك فيدليتي. يمكنك فرز خيارات صناديق التداول المتبادل الخاصة بك بسرعة حسب أي عدد من المعايير (حجم الشركة، حجم الصندوق، نسبة التكاليف، إلخ). كما تقدم فيدليتي أفكار استثمارية في صناديق التداول المتبادل بناءً على أهدافك، مثل “الاستثمار للحصول على دخل” و “النمو المحسن”.
بالإضافة إلى ذلك، ستتيح لك تطبيقات الهاتف المحمول لفيدليتي مراقبة محفظتك، والتحقق من رصيد حسابك، وإجراء صفقات، وعرض قائمة المراقبة الخاصة بك والمزيد.
عمولة التداول: 0 دولار
الحد الأدنى لفتح حساب وساطة: 0 دولار
فانغارد
تعتبر فانغارد، التي قدمت أول صندوق تداول متبادل لها في عام 2001 وتدير تريليونات الأصول العالمية، معروفة بكونها مزودًا لصناديق ذات تكلفة منخفضة. في عام 2018، دفع هذا اللاعب القوي حدود الاستثمار التجزئة من خلال جعل حوالي 90 في المئة من جميع صناديق التداول المتبادل على منصتها خالية من العمولة. يمكن للمستثمرين اليوم التداول في جميع صناديق التداول المتبادل المتاحة بدون تكلفة.
لفرز جميع تلك الخيارات لصناديق التداول المتبادل، تقدم فانغارد أدوات فحص، بما في ذلك القدرة على مقارنة صناديق التداول المتبادل بناءً على عوامل مثل نسب التكاليف، ونمط الإدارة (نشط أو سلبي)، والعائد السنوي المتوسط وغيرها الكثير. ويمكنك حتى أن يقوم ممثل فانغارد بإجراء الصفقة بالنيابة عنك بدون تكلفة إضافية إذا كنت تشتري صندوقًا تداول متبادل من فانغارد. بمجرد اختيار الصناديق الخاصة بك، يمكنك اللجوء إلى أدوات التخطيط التابعة لفانغارد لمساعدتك في وضع خطة اللعبة المالية الخاصة بك.
عمولة التداول: 0 دولار
الحد الأدنى لفتح حساب وساطة: 0 دولار
إي-تريد فاينانشال
تقدم إي-تريد العديد من الطرق للاستثمار في صناديق التداول المتبادل، حتى خارج عملية شراء الصناديق التقليدية. بالطبع، تقدم جميع صناديق التداول المتبادل المتاحة بدون عمولة. ولكنك ستتمكن أيضًا من فرز أكثر من 3000 صندوق باستخدام أداة الفحص التابعة لإي-تريد بواسطة الصفات الرئيسية مثل تصنيف مورنينج ستار، واستراتيجية الاستثمار والعائد، وغيرها الكثير من الخيارات. يمكنك النقر فوق زر الشراء مباشرة من شاشة البحث والانتقال إلى إضافة الصندوق إلى محافظك.
تمنحك إي-تريد أيضًا خيار شراء محفظة صناديق تداول متبادل مبنية مسبقًا، مع استراتيجيات مثل العدوانية والحذر والدخل، وكل منها يحتوي على مستويات متفاوتة من الأسهم والسندات والنقد، ويمكنك رؤية أنواع الأسهم المتاحة في كل صندوق. يمكنك أيضًا البحث حسب الموضوع – فكر في قوة طاقة الطاقة أو الشركات الكبيرة جدًا. تتيح لك إي-تريد التداول في بعض صناديق التداول المتبادل – تلك التي تتداول بكثافة – لمدة 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع، بحيث يكون لديك سيولة حتى عندما يكون السوق مغلقًا.
عمولة التداول: 0 دولار
الحد الأدنى لفتح حساب وساطة: 0 دولار
فيرستريد
تقدم فيرستريد التداول بدون عمولة على جميع صناديق التداول المتبادل الخاصة بها، وسيكون للعملاء أكثر من 2200 صندوق للاختيار من بينها. ستتمكن أيضًا من الوصول المجاني إلى أبحاث مورنينج ستار لمساعدتك في فحص العرض الواسع لصناديق التداول المتبادل وتحديد الصناديق المناسبة لمحفظتك. يتوفر أيضًا أداة فحص صناديق التداول المتبادل لتحديد الصناديق بناءً على أدائها وتصنيفات المحللين أو أي معايير أخرى تهمك.
يمكن أيضًا لممثلي خدمة العملاء مساعدتك في الإجابة على أي أسئلة قد تكون لديك وهم متاحون على الهاتف من الاثنين إلى الجمعة خلال ساعات العمل الممتدة. ستتيح لك تطبيق التداول المحمول السلس لفيرستريد أيضًا تتبع محفظتك أثناء التنقل وإجراء أي صفقات ضرورية عندما تكون بعيدًا عن مكتبك.
عمولة التداول: 0 دولار
الحد الأدنى لفتح حساب وساطة: 0 دولار
ميريل إدج
تدخل ميريل إدج المستثمرين في لعبة صناديق التداول المتبادل بدون عمولة على الصفقات، وتبسط أداة فحص الصناديق المتداولة المحددة للمساعدة في عملية الاكتشاف، مما يجعلها سهلة بشكل خاص إذا كنت تعرف حجم الصندوق الذي تريده، وفئة الأصول (الأسهم أو السندات)، ونمط الاستثمار (القيمة، النمو، الخليط). إذا كنت تبحث عن ملء صندوق محدد – مثل شركات النمو الأمريكية الكبيرة، على سبيل المثال – يمكن أن يساعدك أداة الفحص في القيام بذلك بسرعة. غالبًا ما يوصي بصناديق iShares و Vanguard، على الرغم من أنك حر في شراء أي صناديق تداول متبادل متاحة على منصة ميريل.
يمكنك البحث عن مجموعة أوسع من صناديق التداول المتبادل باستخدام الشاشات المحددة مسبقًا، مثل الأسهم ذات التصنيف الخمس نجوم من مورنينج ستار، على الرغم من أن هذه الشاشات لا تعيد الكثير من البيانات حول الصندوق على الفور، ولكن بمجرد النقر عليها ستجد كل شيء موضحًا بتنسيق سهل القراءة، بما في ذلك أهم ممتلكات الصندوق وأدائه وتصنيفاته وإحصاءاته الرئيسية.
عمولة التداول: 0 دولار
الحد الأدنى لفتح حساب وساطة: 0 دولار
ألي إنفست
لم تكن ألي إنفست في البداية من الشركات الرائدة في صناديق التداول المتبادل بدون عمولة. ولكن منذ تحول الصناعة الكبير إلى عدم وجود عمولات، تقدم الوسيط الآن العديد منها، بما في ذلك صناديق iShares و Vanguard، لنذكر بعضها. مع أداة الفحص في ألي، يمكنك البحث عن الصناديق بواسطة شاشات محددة مسبقًا مثل صناديق التكنولوجيا ETFs أو صناديق مؤشر S&P 500. وستحصل على بيانات الأداء وتصنيفات مورنينج ستار وبيانات الممتلكات الرئيسية لكل صندوق.
ألي هي خيار رائع إذا كنت بالفعل عميلًا لبنك ألي المرموق وتبحث عن توسيع علاقتك بسهولة وسرعة إلى وسيطها الشقيق.
عمولة التداول: 0 دولار
الحد الأدنى لفتح حساب وساطة: 0 دولار
خيارات أخرى: أفضل المستشارين الآليين
قد يستثمر مستشارو الروبو، مثل بيترمنت وويلثفرونت، في صناديق التداول المتبادل نيابة عنك – لذا لا تنسى هذه المزودات الرقمية كخيار محتمل. تقوم هذه الخيارات “اعملها بالنيابة عني” ببناء محفظة متنوعة بناءً على الفترة الزمنية والمخاطرة الخاصة بك. ستقوم بكل شيء – بما في ذلك إضافة بعض الميزات الإضافية مثل جني الضرائب – مقابل رسوم منخفضة واحدة.
الأسئلة المتكررة
ما هو الفرق بين صندوق التداول المتبادل وصندوق الاستثمار المتبادل؟
الفرق الرئيسي بين صندوق التداول المتبادل وصندوق الاستثمار المتبادل هو أنه يمكن شراء وبيع صندوق التداول المتبادل طوال فترة التداول، مشابهة لطريقة تداول الأسهم الفردية، بينما يتم تسعير صندوق الاستثمار المتبادل في نهاية اليوم بناءً على قيمته الصافية للأصول. لذلك، يكون صندوق التداول المتبادل أكثر سيولة من صندوق الاستثمار المتبادل.
هل يجب علي اختيار صناديق التداول المتبادل التي تديرها بنشاط أم بشكل سلبي؟
يمكنك شراء صناديق التداول المتبادل التي تسمح لك بمتابعة العديد من استراتيجيات الاستثمار المختلفة. تشمل الاستراتيجيات السلبية شراء صناديق التداول المتبادل التي تتبع مؤشر مثل S&P 500 وتأتي برسوم منخفضة جدًا. على المدى الطويل، تم تبين أن الاستراتيجيات السلبية تفوق الإدارة النشطة، والتي تتضمن تحديد الشركات أو القطاعات أو المناطق الجغرافية التي يعتقد مدير المحفظة أنها ستفوق مؤشر السوق. ومع ذلك، تمكن بعض المديرين النشطين من تفوق المؤشرات السلبية على مدى فترات طويلة من الزمن.
هل تتطلب صناديق التداول المتبادل متطلبات استثمارية دنيا؟
عادةً ما لا تتطلب صناديق التداول المتبادل متطلبات استثمارية دنيا بخلاف تكلفة سهم وأي رسوم أو عمولات مرتبطة بشرائه، على الرغم من أن العديد من الوسطاء يسمحون الآن بشراء جزء صغير من صندوق التداول المتبادل. وهذا ميزة على صناديق الاستثمار المتبادل التي غالبًا ما تكون لديها حد أدنى للاستثمار يتراوح بين عدة آلاف من الدولارات.
هل يجب علي دفع الضرائب على صناديق التداول المتبادل؟
نعم، من المرجح أن تكون مطالبًا بدفع ضرائب على الأرباح التي تحققها من صناديق التداول المتبادل، ما لم تكن هذه الأرباح تأتي ضمن حساب معفى من الضرائب مثل حساب 401 (ك) أو حساب IRA.
ما هو الفرق بين صندوق التداول المتبادل والسهم؟
على الرغم من أن صناديق التداول المتبادل والأسهم يتداولان بشكل مشابه طوال فترة التداول، إلا أن هناك اختلافات رئيسية بين الأصول الاثنين. يمثل السهم حصة ملكية في شركة فردية، بينما يحتوي صندوق التداول المتبادل على سلة من الأسهم أو الأصول الأخرى التي تمنح المستثمرين فرصة الوصول إلى مؤشر سوق محدد أو قطاع أو منطقة جغرافية.
ما هي صناديق التداول المتبادل المرتبطة بالرافعة المالية والعكسية؟
تم تصميم صناديق التداول المتبادل المرتبطة بالرافعة المالية لتوفير عائد مكبّر على مؤشر مرجعي، عادة ما يكون ضعف أو ثلاثة أضعاف أداء المؤشر اليومي. على سبيل المثال، يجب أن يرتفع صندوق ETF لمؤشر S&P 500 بنسبة 2٪ في يوم يرتفع فيه المؤشر 1٪، في حين يجب أن يرتفع صندوق 3X بنسبة 6٪. على الرغم من أن أفضل صناديق التداول المتبادل المرتبطة بالرافعة المالية تعتبر لعبة ذات مخاطر عالية، إلا أنها تتمتع بإمكانية عائد عالية.
صندوق التداول المتبادل المعكوس مصمم لتوفير عائد معاكس لمؤشر مرجعي. على سبيل المثال، يجب أن يرتفع صندوق ETF معكوس لمؤشر S&P 500 بنسبة 3٪ في يوم ينخفض فيه المؤشر 3٪. وبالمثل، إذا ارتفع المؤشر، يجب أن ينخفض صندوق المعكوس.
نظرًا للطريقة التي يتم بها تحقيق هذه الأداءات، فإن صناديق التداول المتبادل المرتبطة بالرافعة المالية والعكسية أكثر خطورة من نظرائها العاديين.
ملاحظة: قدم برايان بيكر من بانكرات أيضًا مساهمة في هذه القصة.
Source: https://www.aol.com/best-online-brokers-etf-investing-041402950.html
اترك تعليقاً