ربما ترغب في شراء صناديق الاستثمار المشترك للتخطيط للتقاعد أو هدف آخر كبير. ولكن اتخاذ قرار بشأن أفضل منصة عبر الإنترنت للاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك يمكن أن يكون أمرًا محيرًا.
أولاً وقبل كل شيء: يوصي خبراء التمويل الشخصي بشراء الصناديق مباشرة من شركة صناديق الاستثمار المشترك بدلاً من خلال حساب وساطة لتوفير المال على الرسوم. بدلاً من ذلك ، يمكن أيضًا فتح حساب وساطة مع شركة صناديق الاستثمار المشترك للحفاظ على تكاليف منخفضة. على سبيل المثال: يمكنك شراء صناديق فيدليتي من فيدليتي إنفستمنتس ، وصناديق فانغارد من ذا فانغارد جروب وهكذا.
بعد ذلك ، سترغب في مقارنة الميزات والرسوم – ما هي صناديق الاستثمار المشترك المتاحة على منصتها ، وما هي الرسوم التي يفرضها الوسيط ، بما في ذلك رسوم الاسترداد المبكر. يمكنك توقع دفع معدل نفقات أعلى للحسابات التي يتم إدارتها بنشاط – والتي يتم إدارتها بواسطة شخص أو مجموعة من الأشخاص الذين يختارون الاستثمارات ويحاولون تجاوز السوق – بالمقارنة مع صندوق مؤشر سلبي ، الذي يتم بناؤه لتكرار أداء سوق محدد.
فيما يلي نظرة أقرب على بعض وسطاء صناديق الاستثمار المشترك الأفضل لعام 2024 لمساعدتك في تحديد الاختيار المناسب لرحلتك الاستثمارية. إليك أفضل وسطاء الإنترنت لصناديق الاستثمار المشترك:
استثمارات فيدليتي
أطلقت استثمارات فيدليتي أربعة صناديق بدون رسوم في عام 2018 – مما يجعلها أول شركة مالية تقدم صناديق استثمار مشترك بنسبة نفقات صفرية في حرب الأسعار المستمرة. الصناديق هي: صندوق فيدليتي زيرو توتال ماركت إندكس ، صندوق فيدليتي زيرو إنترناشونال إندكس ، صندوق فيدليتي زيرو لارج كاب إندكس وصندوق فيدليتي زيرو إكستندد ماركت إندكس. وتأتي جميع صناديق فيدليتي بدون رسوم تحويل طالما تحتفظ بالصندوق لمدة 60 يومًا على الأقل.
تقدم العملاقة المتخصصة في التقاعد والمقرها في بوسطن ، والتي تحظى منذ فترة طويلة بشهرة بارزة في مجال صناديق الاستثمار ، ما يقرب من 3400 صندوق استثمار مشترك بدون رسوم تحويل. باستخدام الوسيط الذي تم تأسيسه منذ فترة طويلة ، ستحصل على الوصول إلى العديد من أدوات البحث وأدوات الفحص وصناديق الاستثمار التي تحمل اسمها ، مثل صندوقها الأيقوني ماجلان. يمكنك أيضًا نقل جميع حساباتك المالية إلى ميزة العرض الكامل المعروفة باسمها لفهم جميع أمورك المالية في مكان واحد ، تمامًا كما يمكنك في تطبيق الميزانية مثل Mint.
الحد الأدنى للمبلغ المطلوب لفتح حساب: 0 دولار
التسعير القياسي: مجاني لصناديق فيدليتي وصناديق أخرى بدون رسوم تحويل ، و 49.95 دولارًا للشراء و 0 دولار للبيع في صناديق الاستثمار ذات الرسوم التحويل غير فيدليتي
أبرز صندوق استثمار مشترك: يقدم أربعة صناديق مؤشر بدون رسوم ، وما يقرب من 3400 صندوق استثمار مشترك بدون رسوم تحويل
شارلز شواب
يُعتبر شارلز شواب مُعترف به بتقديم الاستثمار بتكلفة منخفضة في السبعينيات ، وتظل تسعيرة الشركة تنافسية حتى اليوم. في شارلز شواب ، ستحصل على مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار التي لا تفرض عمولات مبيعات – أكثر من 4300 صندوق استثمار مشترك بدون رسوم تحميل أو رسوم تحويل.
ومع ذلك ، فإن الرسومة مرتفعة إذا كنت تتحرك خارج تلك الصناديق: يمكن للوسيط أن يفرض رسوم تصل إلى 74.95 دولار. مثل العديد من المنافسين ، لا يتطلب شواب حدًا أدنى لفتح حساب أو البدء في الاستثمار. خدمة العملاء الممتازة لشواب ، ومنصة الوساطة القوية ، وثروة البحوث التي يقدمها يجعلونه اختيارًا موثوقًا.
الحد الأدنى للمبلغ المطلوب لفتح حساب: 0 دولار
التسعير القياسي: 0 دولار على صناديق بدون رسوم تحويل ؛ وإلا فإنه يصل إلى 74.95 دولار عند شراء صناديق أخرى
أبرز صندوق استثمار مشترك: أكثر من 4300 صندوق استثمار مشترك بدون رسوم تحميل أو رسوم تحويل
إي-تريد فاينانشيال
تتيح إي-تريد أكثر من 6500 صندوق استثمار مشترك بدون رسوم تحميل أو رسوم تحويل. في أواخر عام 2022 ، أعلنت إي-تريد أنها ستقضي على العمولات ورسوم الاسترداد المبكر لجميع صفقات صناديق الاستثمار المشترك عبر الإنترنت كجزء من جهودها لزيادة قيمة عرض إدارة الثروة الخاصة بها. اشترت مورغان ستانلي إي-تريد في عام 2020 حيث كانت تبحث عن تنويع أعمالها بعيدًا عن الاستثمار المصرفي التقليدي.
في إي-تريد ، ستحصل أيضًا على وصول إلى الأبحاث والأدوات التي تساعدك في اتخاذ قرارات الاستثمار. ستساعدك أداة الفحص في إي-تريد على العثور بسرعة على ما تبحث عنه ، مع القدرة على البحث في الصناديق حسب معدل النفقات والأداء والعائد والعديد من الفئات الأخرى. انقر فوق رابط الصندوق وستحصل على معلومات مفصلة حوله ، بما في ذلك أفضل الأسهم والتكاليف والأداء السنوي.
الحد الأدنى للمبلغ المطلوب لفتح حساب: 0 دولار
التسعير القياسي: 0 دولار
أبرز صندوق استثمار مشترك: أكثر من 6000 صندوق استثمار مشترك بدون رسوم تحميل أو رسوم تحويل
ألي إنفست
توفر ألي إنفست وصولًا إلى أكثر من 12،000 صندوق استثمار مشترك. خفض الوسيط عمولته على صناديق الاستثمار المشترك بدون رسوم تحميل إلى 0 دولار من 9.95 دولار للصفقة في عام 2023. هذه الخطوة تجعل ألي إنفست خيارًا رائدًا للوسيط للمستثمرين الذين يهتمون بشكل خاص بصناديق الاستثمار المشترك.
كمؤسسة مالية بدون فروع ، يركز ألي بشكل كبير على تجربته الرقمية. تفوز العلامة التجارية الشقيقة لألي إنفست ، ألي بنك ، بالعديد من الجوائز وتحظى الشركة أيضًا بتقدير كبير لخدمتها للعملاء.
الحد الأدنى للمبلغ المطلوب لفتح حساب: 0 دولار
التسعير القياسي: 0 دولار على الصناديق بدون رسوم تحميل
أبرز صندوق استثمار مشترك: تم خفض عمولة صندوق الاستثمار المشترك إلى 0 دولار من 9.95 دولار في عام 2023
فانغارد
تأسست مجموعة فانغارد في عام 1975 واشتهرت منذ فترة طويلة بصناديق الاستثمار المؤشرية ذات التكلفة المنخفضة. يُعتبر مؤسسها الأسطوري ، المرحوم جون سي. بوجل ، بالفضل في إطلاق أول صندوق مؤشر للمستثمرين التجزئة. يُطلق على هذا الصندوق الآن صندوق فانغارد 500 للمؤشر.
كعميل فانغارد ، لن تدفع رسوم تحويل لأي من صناديق فانغارد المشتركة الـ 160. تقدم الشركة أيضًا أكثر من 3000 صندوق استثمار مشترك بدون رسوم تحويل للصناديق غير فانغارد. ستدفع 8 إلى 20 دولارًا للصفقة الواحدة للصناديق الأخرى المتاحة على منصتها ، على الرغم من أن الحسابات التي تحتوي على أكثر من مليون دولار في صناديق فانغارد تحصل على أول 25 صفقة مجانًا.
على الرغم من أنها معروفة بالاستثمار في المؤشرات ، تقدم فانغارد أيضًا صناديق تدار بنشاط.
الحد الأدنى لفتح حساب وساطة: 0 دولار
التسعير القياسي: مجاني لصناديق العائلة وصناديق أخرى بدون رسوم تحويل ؛ 0-20 دولارًا للآخرين ، اعتمادًا على أصول فانغارد
أبرز صندوق استثمار مشترك: معروفة منذ فترة طويلة بصناديق الاستثمار المؤشرية ذات التكلفة المنخفضة
جيه بي مورجان سيلف دايركتد
تقدم جيه بي مورجان سيلف دايركتد أكثر من 2800 صندوق استثمار مشترك بدون رسوم تحميل. تضع هذه التسعيرة جيه بي مورجان ضمن أفضل الوسطاء لصناديق الاستثمار المشترك ، وتجعلها خيارًا جذابًا للمستثمرين الجدد والمتمرسين على حد سواء.
يحصل العملاء الذين يستثمرون بشكل ذاتي على وصول إلى أداة فحص قابلة للتخصيص لصناديق الاستثمار المشترك وصناديق ETF. هنا ، يمكنك فحص الصناديق استنادًا إلى المؤشرات الفنية وتصنيفات مورنينجستار وتحويل الشاشات إلى قوائم مراقبة. تتوفر أداة الفحص عبر الإنترنت ومن خلال التطبيق المحمول ، مما يجعل من السهل البحث في الصناديق من أي مكان.
إذا كنت تبحث عن تشكيلة واسعة من أنواع الاستثمار الأخرى ، فإن جيه بي مورجان لديها ما تحتاجه. بالإضافة إلى الأسهم والسندات والصناديق ، يقدم الوسيط خيارات وسندات الخزانة وشهادات الإيداع المقايضة. يوفر الوسيط أيضًا راحة إضافية لعملاء جيس الحاليين ، الذين يمكنهم الاستفادة من عرض جميع حساباتهم في جيس على لوحة تحكم واحدة سهلة التصفح.
الحد الأدنى لفتح حساب وساطة: 0 دولار
التسعير القياسي: 0 دولار
أبرز صندوق استثمار مشترك: لا توجد رسوم على أي من أكثر من 2800 صندوق لديهم
إنتراكتيف بروكرز
قد يكون من السهل نسيان أن إنتراكتيف بروكرز ، الذي يخدم عادة المتداولين المتقدمين والمحترفين ، يقدم أيضًا شيئًا أكثر شعبية بين المستثمرين العاديين – حوالي 19،000 صندوق بدون رسوم تحويل! هذا بالإضافة إلى أكثر من 48،000 صندوق يتم تقديمها بشكل عام ، في حين أن التكاليف لصناديق الرسوم الأخرى تصل إلى 14.95 دولار للصفقة وتكلفة صناديق الرسوم الدولية 4.95 يورو أو ما يعادلها.
قام الوسيط بتوسيع منصة صناديق الاستثمار المشترك في عام 2020 ، ويقدم الآن أكبر مكان واحد للمستثمرين للعثور على صناديق الاستثمار المشترك بدون رسوم تحميل. وهذا بالإضافة إلى القدرة على التداول في 33 دولة في مجموعة متنوعة من فئات الأصول (الأسهم والسندات وغيرها) ، مما يجعل إنتراكتيف بروكرز وسيطًا حقيقيًا “اذهب إلى أي مكان”.
الحد الأدنى لفتح حساب وساطة: 0 دولار
التسعير القياسي: 0 دولار لصناديق بدون رسوم تحويل ؛ وإلا فإنه يبلغ 3 في المئة من قيمة الشراء ، مع حد أقصى 14.95 دولار
أبرز صندوق استثمار مشترك: حوالي 19،000 صندوق استثمار مشترك بدون رسوم تحويل
ميريل إدج
تقدم ميريل إدج أكثر من 800 صندوق استثمار مشترك بدون رسوم تحميل ، ويمكنك أن تنقب في هذه الصناديق باستخدام أداة الفحص في ميريل أو استخدام خيارات الصناديق المحددة لإنشاء محفظتك من بين العديد من الخيارات المتاحة بناءً على حجم الشركة والنمط. توضح صفحة ميريل لكل صندوق إحصائياته الحيوية ، بما في ذلك تصنيف مورنينجستار وأعلى الأصول والأداء السنوي.
يمكنك أيضًا جعل استثمارات صناديقك المشتركة تبدو وكأنها خصومات 401 (ك) الخاصة بك عن طريق استخدام خطة الاستثمار التلقائي في ميريل. اختر المبلغ والجدول الزمني ، وستقوم بشراء الصناديق دون الحاجة إلى القلق حتى عن طريق تغيير الخطة في أي وقت.
الحد الأدنى لفتح حساب وساطة: 0 دولار
التسعير القياسي: 0 دولار لصناديق بدون رسوم تحميل أو تحميل ؛ 19.95 دولار لصناديق الرسوم
أبرز صندوق استثمار مشترك: أكثر من 800 صندوق استثمار مشترك بدون رسوم تحميل
فيرستراد
قد لا تكون فيرستراد معروفة بنفس القدر من بعض الوسطاء الآخرين في هذه القائمة ، ولكن من خلال تقديمها لأكثر من 11،000 صندوق استثمار مشترك دون أن تفرض على العملاء عمولة ، فإن مكانتها مستحقة تمامًا. غالبًا ما يكون لدى الوسطاء الآخرين قائمة من الصناديق بدون عمولة ، ولكنهم يفرضون رسومًا تصل إلى 49 دولارًا لتداول الصناديق التي ليست في تلك القائمة. لا يقوم فيرستراد فقط بإلغاء العمولات على جميع صناديقها المشتركة ، بل يقدم أيضًا عددًا هائلاً – أكثر من ما يكفي لأي محفظة استثمارية.
يمكن للمتداولين الوصول بسهولة إلى تعليقات وملفات الصناديق على منصة فيرستراد للحصول على رؤية حول تاريخ أداء الصندوق وتوزيع الأصول ومعلومات المدير وتفاصيل أخرى. سيقدر المستثمرون ذوي الخبرة أيضًا الفحص المتقدم للوسيط حيث يمكنك البحث في الصناديق حسب الحد الأدنى للمبلغ المستثمر ، وأنواع الرسوم ، وفئات المخاطر ، والبيتا ، وغير ذلك.
ومع ذلك ، يجب على المستثمرين ملاحظة أن هذا الهيكل بدون عمولة لا يعني بالضرورة أن مدير صندوق استثمار مشترك لن يفرض عمولة مبيعات على الصناديق التي تحمل رسومًا – فقط أن فيرستراد لن تفرض عليك رسومًا إضافية على منصتها لتداولها. ومع ذلك ، يقدم الوسيط أيضًا صناديق بدون رسوم تحميل لشركة الصندوق ، لذا إذا كان هذا هو ما تبحث عنه ، تأكد من التحقق من تفاصيل الصندوق لتجنب رسوم التحويل.
الحد الأدنى لفتح حساب وساطة: 0 دولار
التسعير القياسي: 0 دولار على الصناديق
أبرز صندوق استثمار مشترك: لا توجد عمولات وسطية على أي من أكثر من 11،000 صندوق لديهم
ما هو صندوق الاستثمار المشترك؟
صندوق الاستثمار المشترك هو وسيلة لامتلاك حصة في محفظة استثمارية أكبر يتم امتلاكها بشكل مشترك مع المستثمرين الآخرين. يستثمر صناديق الاستثمار المشترك في العديد من الشركات المختلفة ، وفي بعض الأحيان مئات أو حتى آلاف منها. من خلال شراء سهم واحد من الصندوق ، تمتلك حصة صغيرة في جميع الأصول التي يحتوي عليها. لذلك ، يوفر صندوق الاستثمار المشترك تنوعًا ، مما يقلل من المخاطر بالمقارنة مع شراء عدد قليل من الأسهم.
يتغير سعر سهم صندوق الاستثمار المشترك بناءً على القيمة الصافية للأصول التي يحتوي عليها. عندما ترتفع قيمة الأسهم أو الأصول الأخرى ، يرتفع سعر الصندوق أيضًا. يتم حساب القيمة الصافية للأصول بعد إغلاق كل يوم سوق ، وفقط بعد ذلك يمكن للمستثمرين شراء وبيع الصندوق.
يفرض صندوق الاستثمار المشترك نسبة نفقات لخدماته ، وتغطي هذه الرسوم تكاليف تشغيل الصندوق وتوفر ربحًا لشركة إدارة الصندوق.
عمومًا ، يمكنك شراء وبيع الصناديق من أي وسيط تفضله ، على الرغم من أن عائلة الصناديق مثل فانغارد قد لا تكون مدرجة دائمًا على منصات جميع الوسطاء.
هل يجب عليك الاستثمار بنشاط أم بشكل سلبي في صناديق الاستثمار المشترك؟
عند شراء صندوق استثمار مشترك ، فأنت تستأجر مدير صندوق لإدارة أموالك ، لذا يجب أن تسمح للمدير بالقيام بهذه المهمة. تشير الأبحاث إلى أن الاستثمارات السلبية في المتوسط تحقق أداء أفضل من الاستثمارات النشطة ، وإذا لم تكن خبيرًا ، فمن غير المنطقي محاولة التنبؤ بأداء الأسهم.
يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المشترك نشطة أو سلبية ، على الرغم من أنها عادة ما ترتبط بالأولى. يحاول المديرون النشطون تجاوز السوق من خلال العثور على الأسهم التي تقدر بأقل من قيمتها الحقيقية وشراء وبيعها في اللحظة المناسبة. نظرًا لأنهم يتم إدارتها بنشاط ، فإن صناديق الاستثمار المشترك النشطة عادة ما تفرض نسبة نفقات أعلى.
على العكس من ذلك ، تقوم الصناديق المدارة سلبيًا ، مثل صناديق المؤشرات ، بنسخ مؤشر ، في كثير من الأحيان مؤشر ستاندرد آند بورز 500. هم فقط يحاولون تحقيق أداء المؤشر. نظرًا لهذا النهج ، فإن الصناديق المدارة سلبيًا عادة ما تفرض رسومًا أقل من الصناديق النشطة.
بالإضافة إلى ذلك ، تفرض العديد من صناديق الاستثمار المشترك رسومًا على الاسترداد المبكر إذا قمت بالتحرك داخلها وخارجها في فترة زمنية قصيرة ، غالبًا ما تكون 30 يومًا أو أقل. هذا يعد حافزًا إضافيًا للاستثمار بشكل سلبي.
من يجب أن يستثمر في صناديق الاستثمار المشترك؟
تعد صناديق الاستثمار المشترك خيارًا رائعًا للمستثمرين من جميع الأنواع ، سواء كانوا مبتدئين أو متقدمين. إنها توفر وسيلة سهلة لتنويع استثماراتك ، ويمكنك القيام بذلك بتكلفة منخفضة جدًا. هذين هما سببان يتم استخدامهما غالبًا في مركبات التقاعد الشعبية مثل حسابات 401 (ك) أو IRA.
يمكن أن يكون صندوق استثمار مشترك متنوعًا بشكل جيد للمستثمرين الذين يبدأون للتو ولا يعرفون الكثير عن الاستثمار. في الواقع ، منذ فترة طويلة ، كان يوصي أسطورة الاستثمار وارن بافيت المستثمرين بشراء صناديق مؤشر مستندة إلى مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، ويمكن القيام بذلك بسهولة باستخدام صناديق الاستثمار المشترك.
كم المال الذي تحتاجه للاستثمار في صندوق استثمار مشترك؟
قد يتطلب صناديق الاستثمار المشترك مبلغًا أدنىًا عندما تشتري صندوقًا لأول مرة ، وغالبًا ما يكون بين 2500 و 3000 دولار. بعد ذلك ، قد تحتاج إلى مبالغ متواضعة فقط للاستمرار في الاستثمار في الصندوق. لذلك ، فمن الأسهل الاستمرار في شراء الصن
Source: https://www.aol.com/best-online-brokers-mutual-funds-041408764.html
اترك تعليقاً