المقدمة:
أظهرت دراسة أجراها بنك UBS أن الأشخاص الذين أصبحوا أثرياء في العام الماضي يرثون مزيدًا من النقد والأصول مقارنة بما يكسبونه من استثماراتهم وريادتهم في الأعمال التجارية. وأشار التقرير إلى أن هذا التحول إلى الوراثة بدلاً من ريادة الأعمال يعد الأول من نوعه في تاريخ تقرير طموحات الأثرياء لبنك UBS، ولكن البنك يقول إنه لن يكون الأخير.
التحول إلى الوراثة:
وفقًا للتقرير، من المتوقع أن يمر أكثر من 1000 ملياردير متقدم في السن بـ 5.2 تريليون دولار إلى ورثتهم خلال الـ 20 إلى 30 عامًا المقبلة، ويشير العديد من هؤلاء المليارديرات (58% من المستطلعين) إلى أن تحضير ورثتهم هو “واحدة من أكبر التحديات” التي يواجهونها، وفقًا لتقرير بنك UBS.
تخطيط الورثة:
أفادت الدراسة بأن أكثر من نصف الأثرياء الذين ورثوا ثرواتهم يخططون للابتعاد عن المشاريع العائلية لمتابعة طموحاتهم الخاصة، وقال 43% من الورثة إنهم سينضمون إلى الإدارة التنفيذية للشركات العائلية.
التبرعات الخيرية:
أظهرت الدراسة أن الأثرياء الذين ورثوا ثرواتهم أقل احتمالًا للتبرع بها، حيث قال 68% من المليارديرات من الجيل الأول إن العمل الخيري هو جزء مهم من إرثهم، بينما قال 32% فقط من الجيل الوراثي إنهم يعتبرون العمل الخيري جزءًا مهمًا من إرثهم.
التحويل الجيلي للثروة:
أشارت بنك UBS إلى أن التحويل الجيلي للثروة كان متوقعًا مع تقدم جيل المليارديرات الحالي في العمر، ولكن البيانات الجديدة تشير إلى أن هذا الاتجاه يكتسب الآن زخمًا. وتقول تقارير مصرف أمريكا أن النصيب الأكبر من الثروة النقدية لا تزال في يد جيل البومر (صافي قيمتهم تتراوح بين 970،000 و 1.2 مليون دولار، وفقًا لمجلة فورتشن)، ولكن “تحويل الثروة إلى جيل الألفية قد بدأ”. ومن المتوقع أن يمنح جيل البومر 72.6 تريليون دولار من الأصول مباشرة لورثتهم حتى عام 2045، وفقًا لشركة Cerulli and Associates للأسواق المالية.
نصيحة الأثرياء:
قدم ثنائي المليارديرات تشارلي مونجر، نائب رئيس ورئيس مجلس إدارة بيركشاير هاثاواي الذي توفي يوم الثلاثاء، ورئيس ورئيس تنفيذي بيركشاير وارن بافيت نصائح ملونة حول تخطيط الميراث للأثرياء الفائقين الثراء. حذر بافيت من إبقاء الأطفال خارج الحلقة عندما يتعلق الأمر بعملية الوراثة، واستخدم مونجر نهجًا أكثر مباشرة في نصيحته: “مجرد الاحتفاظ بالأسهم”.
تم جمع بيانات تقرير طموحات الأثرياء لعام 2023 من خلال استطلاع لعملاء البنك حول العالم بين يونيو وسبتمبر من هذا العام، واستند التقرير إلى إجابات 79 مستجيبًا.
اترك تعليقاً