بعد أزمة الأزمة المالية في عام 2008، أدرك العديد من الشركات المالية وعملائها أنهم بحاجة إلى تنوع أكبر في محافظهم. وقد أدى ذلك إلى إضافة مديري المحافظ المزيد من الاستثمارات البديلة إلى نماذج توزيع الأصول لعملائهم. واستثمار البديل الأحدث في الساحة هو عملة الكريبتو (العملة المشفرة).
ما هو الاستثمار البديل؟
إذا لم تكن معتادًا على الاستثمارات البديلة (المعروفة أيضًا بالبدائل)، فهي “أصول غير مرتبطة”. فهي لا تندرج ضمن أحد الأساليب التقليدية للاستثمار مثل الأسهم والسندات والنقد أو المكافآت النقدية.
وهذا يعني أن أداء هذه الأصول لا يتبع أداء الفئات الأخرى من الأصول. وبسبب تحرك سعر هذه الأصول في اتجاهات مختلفة عن الاستثمارات الأخرى، فإنها قد تكون وسيلة للتحوط ضد انخفاضات السوق.
أظهرت استطلاع لعام 2021 من قبل شركة PPB Capital Partners أن معظم المستشارين الماليين كانوا يخططون لزيادة أو الاحتفاظ بمشاركة عملائهم في الاستثمارات البديلة. وكان من المتوقع أن يوصوا العديد من المستشارين بزيادة تعرض البدائل إلى 5% -10% من المحفظة.
العملات المشفرة بعيدًا عن البيتكوين
إذا كنت من النوع الذي يمكنه تحمل بعض المخاطر، فقد ترغب في النظر في عملات مشفرة أخرى بجانب البيتكوين. حتى أكتوبر 2021، هناك أكثر من 6000 عملة مشفرة مدرجة على CoinmarketCap.
كما هو الحال مع أي استثمار، يحقق البعض أرباحًا مع العملات المشفرة، بينما يخسرون البعض الآخر. هذه الاستثمارات ليست للضعف القلب، ولكنها فرصة نمو حقيقية ومتزايدة.
مستقبل العملات المشفرة كاستثمار بديل
يقترب قبول البيتكوين والعملات المشفرة وتكنولوجيا البلوكشين كاستثمارات بديلة. في مايو 2021، أعلنت جولدمان ساكس أن البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى هي فئة أصول بديلة منفصلة.
قم بتقييم أهدافك المالية ووضعك لتقييم ما إذا كان هناك مكان للعملات المشفرة في محفظتك إذا كانت استراتيجيتك تشمل البدائل. مع فتح فرص الاستثمار، ستحتاج إلى التعرف على الفئات المختلفة التي ستتم إنشاؤها وتخصيصها بشكل مناسب داخل محفظتك.
قد يتجاهل العديد من الأشخاص هذه المنتجات في البداية، حتى مستشارك. ومع تحقيق التقدم (والأرباح)، ستبدأ على الأرجح في سماع المزيد عن الاستثمارات المبنية على العملات المشفرة وكيف يمكن أن تملأ جزء الاستثمار البديل في محفظتك.
هل أحتاج إلى استثمارات بديلة في العملات المشفرة؟
إذا كنت تفكر في الاستثمار في نوع ما من العملات المشفرة، فمن المفيد أن تعرف أنه من المرجح أن يكون هناك ركوبًا متعرجًا حتى ينضج سوق العملات المشفرة. ستختلف عوائدك بناءً على كيفية اختيارك للاستثمار في العملات المشفرة.
يمكنك شراء البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى على منصات تداول العملات المشفرة مثل Coinbase أو Kraken. للقيام بذلك، ستحتاج إلى فتح حساب في المنصة. يمكنك أيضًا شراء العملات المشفرة من خلال حسابات وساطة تسمح بمثل هذه المعاملات، مثل تلك التي تقدمها Robinhood.
إذا لم ترغب في القيام بعملية فتح حساب منفصل وإدارة محفظة للعملات المشفرة، فقد تكون لديك بعض الخيارات الأخرى للحصول على تعرض للعملات المشفرة.
واحدة من الطرق هي شراء أسهم شركة تطوير تكنولوجيا البلوكشين أو في الشركات التي تقوم بتعدين العملات المشفرة. والطريقة الأخرى هي الاستثمار في المستقبلات باستخدام العملة المشفرة كأصل أساسي. تتداول مستقبلات البيتكوين والإيثر على CME.
مهم: تعتبر المستقبلات استثمارات محفوفة بالمخاطر. تعتبر مستقبلات العملات المشفرة عقود مستقبلية تستند إلى أمان أساسي ذي مخاطر متأصلة. وهذا يعني أنها قد لا تكون مناسبة لكل مستثمر.
الطريقة الثالثة للحصول على تعرض للعملات المشفرة هي من خلال الثقات الاستثمارية مثل تلك التي تقدمها Grayscale. تتطلب هذه الصناديق الخاصة استثمارًا أدنى ورسومًا سنوية مرتفعة.
أخيرًا، بدأت أول صندوق متداول للعملات المشفرة في البيتكوين في التداول على بورصة نيويورك في أكتوبر 2021. يقدم هذا الصندوق المتداول فرصة للمستثمرين للانضمام إلى الجنون العملات المشفرة ولكن بمساعدة صندوق يديره محترفون.
ما إذا كان يجب أن يكون لديك بدائل مشفرة في محفظتك يعتمد على قدرتك على تحمل المخاطر واستراتيجيتك وأهدافك. تحدث إلى مستشارك المالي لمعرفة ما إذا كان هناك مكان للعملات المشفرة أو البدائل المشفرة في خطة استثمارك.
هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟ شكراً لتعليقك! أخبرنا لماذا؟
المصادر:
– PPB Capital Partners. “45% من المستشارين يخططون لزيادة تخصيصاتهم للاستثمارات البديلة في عام 2021 وفقًا لاستطلاع PPB Capital Partners”.
– CoinMarketCap. “أسعار العملات المشفرة اليوم حسب القيمة السوقية”.
– CME Group. “عقود وخيارات العملات المشفرة”.
– ProShares. “صندوق استراتيجية البيتكوين”.
Source: https://www.thebalancemoney.com/cryptocurrencies-are-the-new-alternative-investment-4048017
اترك تعليقاً