لماذا الاستثمار في اليورو؟
العملات لا تعتبر استثمارات طويلة الأجل قابلة للتحقيق. هذا لأنها عادة ما لا تتجه للارتفاع مع مرور الوقت مثل الأسهم أو السندات. ولكن إذا كنت تبحث عن تنويع محفظتك في الخارج، قد ترغب في النظر في الأوراق المالية الأجنبية أو السندات. توفر هذه الخيارات إمكانية ارتفاع طويل الأجل أكبر بكثير. فهي مدعومة بأعمال حقيقية بدلاً من كونها مجرد وسيلة للتداول.
قد يكون المستثمرون مهتمين بشراء العملة لتحوط مخاطر العملات أو للمراهنة على ارتفاع أو انخفاض العملة. على سبيل المثال، قد يرغب المستثمر الأوروبي الذي يمتلك الكثير من الأسهم الأمريكية في تحويط رهاناته عن طريق بيع الدولارات وشراء اليورو. قد يرغب المستثمر الأمريكي المضارب الذي يثق في استعادة اليورو على المدى القصير في الاستفادة من الارتفاع عن طريق القيام بالشيء نفسه.
لماذا شراء اليورو باستخدام صناديق المؤشرات المتداولة؟
تمثل صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) والسندات المتداولة (ETNs) أسهل الطرق لشراء اليورو دون شراء اليورو الفعلي. تستخدم هذه الصناديق الودائع النقدية الأجنبية أو عقود الآجلة لتتبع حركة اليورو مع مرور الوقت. يجب ملاحظة أن السندات المتداولة (ETNs) هي أدوات دين غير مدفوعة للفائدة؛ وغالباً ما تتبع اليورو بدقة أكبر من صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs).
أشهر صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) والسندات المتداولة (ETNs) لليورو هي:
- UltraShort Euro Proshares (EUO)
- Short Euro Proshares (EUFX)
- Ultra Euro ProShares (ULE)
- Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE)
عليك أن تضع في اعتبارك أن هذه الصناديق تفرض نسب تكاليف مقابل إدارة الأموال، والتي يمكن أن تؤثر على العائدات مع مرور الوقت. على سبيل المثال، في نهاية الربع الأول من عام 2021، فإن صندوق ULE ETF فرض نسبة تكاليف بنسبة 0.95٪. هذا أعلى بكثير من العديد من صناديق المؤشرات الأسهم التقليدية. يمكن أن تكون هذه الرسوم أكثر تأثيرًا على المدى الطويل إذا تم استخدام صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) كحماية.
الاستثمار في سوق الفوركس
يوفر سوق الصرف الأجنبي (الفوركس) طريقة لشراء اليورو برافعة مالية غير متاحة في الحسابات المصرفية الأجنبية القياسية. بإيداع يبلغ 500 دولار فقط، يمكنك شراء العملات بمستويات رافعة مالية تتراوح من 50 إلى 1 إلى أكثر من 10،000 إلى 1. هذه الرافعة المالية الأكبر تترجم أيضًا إلى زيادة الاضطراب ومخاطر الخسارة.
بعض وسطاء الفوركس الشهيرة تشمل:
- FXCM
- Capital Markets
- Forex.com
- Oanda
في معظم الحالات، يكون سوق الفوركس أكثر ملاءمة للمضاربة من التحوط على المدى الطويل. يأتي الكثير من الرافعة المالية مع مزيد من الاضطراب. يمكن أن يؤدي انخفاض طفيف نسبيًا في تقييم عملة ما مقابل عملة أخرى إلى استدعاء هامشي وخسارة كاملة. الوسطاء في هذه الأسواق غير منظمين في كثير من الحالات. هذا يجعل إجراء الاستدلال الجيد على الوسيط أمرًا مهمًا قبل المشاركة في السوق.
استغلال الجانب الآخر من الرهان
إذا كنت تبحث عن وضع رهان هبوطي على اليورو، فلديك العديد من الخيارات. يمكنك شراء صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) القصيرة على اليورو وبيع اليورو مباشرة في سوق الفوركس. يمكن أن يكون البيع القصير مفيدًا في نفس السيناريوهات التي يمكن أن يكون فيها شراء اليورو مناسبًا – كحماية أو تداول قصير الأجل. ولكنه ينطوي على العديد من المخاطر نفسها فيما يتعلق بتداول العملات.
صندوق ProShares UltraShort Euro ETF (EUO) هو الصندوق الأكثر شهرة لبيع اليورو. كان لديه نسبة تكاليف بنسبة 0.95٪ وحوالي 54.9 مليون دولار من الأصول تحت الإدارة حتى 31 مارس 2021.
المخاطر التي يجب أخذها في الاعتبار
يجب أن تأخذ في الاعتبار بعض المخاطر الرئيسية قبل شراء أو بيع اليورو؛ وتتراوح هذه المخاطر من نسب تكاليف صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) والسندات المتداولة (ETNs) إلى مخاطر الرافعة المالية في سوق الفوركس:
- صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) والسندات المتداولة (ETNs) للعملات تميل إلى أن تكون لديها نسب تكاليف مرتفعة ومعدلات دوران عالية.
- قد تخضع صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) والسندات المتداولة (ETNs) التي تستخدم عقود الآجلة لقواعد ضريبية مختلفة.
- تتضمن التداول في سوق الفوركس رافعة مالية كبيرة؛ ويمكن أن يكون ذلك خطيرًا جدًا.
- عمومًا، لا ينبغي تداول العملات كاستثمارات طويلة الأجل.
- قد ينشأ الاضطراب من أحداث ماكرواقتصادية محددة يجب مراقبتها.
يجب أن تكون على علم بهذه المخاطر. أو يمكنك استشارة محترف استثمار قبل شراء أو بيع هذه الصناديق. يمكن أن يساعدك ذلك في تجنب أي خطر غير ضروري للخسارة.
Source: https://www.thebalancemoney.com/how-to-buy-euros-as-an-investment-1978915
اترك تعليقاً