كيفية الاستثمار في العملات الأجنبية

الاستثمار في العملات الأجنبية دون مغادرة المنزل

الفوائد والمخاطر

هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها قبل اتخاذ قرار بالاستثمار في العملات الأجنبية. إنها أكبر وأكثر سوق سيولة في العالم ، لذا يجب أن تعرف المخاطر الكثيرة التي تميزها عن الأسواق العادية للأسهم والسندات. على سبيل المثال ، يمكن أن يؤدي الرافعة المالية العالية المستخدمة عند الاستثمار في العملات الأجنبية إلى تقلبات عالية وزيادة المخاطر.

الفوائد الرئيسية للاستثمار في العملات الأجنبية تشمل:

• سوق كبيرة وسيولة: يتجاوز حجم التداول اليومي في سوق الصرف الأجنبي 6 تريليون دولار.
• التنويع: يوفر سوق الصرف الأجنبي للمستثمرين وسيلة للتنويع بعيدًا عن المخاطر المحتملة لتداول العملات من خلال صناديق المتداول المتداولة.
• ساعات التداول: يعمل سوق الصرف الأجنبي على مدار 24 ساعة في اليوم ، خمسة أيام في الأسبوع ، مما يوفر وقتًا أكثر للتداول مقارنة بمعظم أسواق الأسهم والسندات والعقود الآجلة التقليدية.
• تكاليف منخفضة بشكل محتمل: معظم تداول العملات الأجنبية لا ينطوي على دفع عمولة ، ويكون انتشار العرض والطلب أضيق من الأسهم.

المخاطر الرئيسية للاستثمار في العملات الأجنبية تشمل:

• رافعة مالية عالية: يتحرك سوق الصرف الأجنبي بزيادات صغيرة جدًا ، مما يجعل الرافعة المالية العالية (من خلال استخدام الهوامش) ضرورة. تسبب هذه الحركات التدريجية أيضًا مخاطر للمستثمرين.
• ارتفاع التقلب: يتميز سوق الصرف الأجنبي بمستويات عالية من التقلب بسبب التقارير الاقتصادية وتدخلات البنوك المركزية وعوامل أخرى.

يجب عليك التفكير بعناية في تقنيات إدارة المخاطر للمساعدة في التخفيف من هذه المخاطر وتحسين العوائد على المدى الطويل. بالإضافة إلى ذلك ، تحتاج إلى الكثير من رأس المال في اليد لتجنب مخاطر استخدام الديون للتداول مباشرة على رأس المال الأجنبي.

الاستثمار بشكل غير مباشر باستخدام صناديق المتداول المتداولة (ETFs)

صناديق المتداول المتداولة (ETFs) هي واحدة من أسهل الطرق للمستثمرين غير الخبراء في العملات للاستثمار في العملات الأجنبية. تقوم هذه الصناديق بشراء وإدارة محفظة من العملات نيابة عن المستثمرين باستخدام أدوات مثل السوابات وعقود المستقبل.

تستفيد من ETFs لأنها لا تحمل نفس مخاطر الرافعة المالية. يمكنك أيضًا شرائها من خلال وسيط الأسهم التقليدي بدلاً من وسيط صرف أجنبي.

تمثل CurrencyShares و WisdomTree أكبر مزودي ETFs المصممة لمساعدتك في الاستثمار في العملات الأجنبية. في هذه الأثناء ، تقدم شركات مثل ProShares طرقًا للقيام برهانات مرتفعة المخاطر لصالح وضد عدد من العملات الشهيرة. يجب عليك قراءة بروشور صندوق المتداول المتداول بعناية قبل الاستثمار ، لفهم أي رسوم ومعلومات هامة أخرى.

بعض صناديق ETF الطويلة الشائعة (شراء للحفظ والبيع لاحقًا) التي تستثمر في العملات الأجنبية تشمل:

• CurrencyShares Canadian Dollar Trust (FXC)
• CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF)
• CurrencyShares Australian Dollar Trust (FXA)
• WisdomTree Dreyfus Emerging Currency Fund (CEW)
• WisdomTree Dreyfus Chinese Yuan Strategy Fund (CYB)

يمكنك بيع الأمان الذي تمتلكه ، أو استعارة أمان لبيعه وشرائه مرة أخرى بسعر أقل (ما يسمى “قصيرًا”). بعض صناديق ETF القصيرة للرهان ضد العملات الأجنبية هي:

• ProShares UltraShort Euro (EUO)
• ProShares UltraShort Yen (YCS)

الاستثمار في العملات الأجنبية مباشرة

يمكنك شراء وبيع العملات الفردية مباشرة باستخدام الهامش (الأموال المستدانة) من خلال وسيط صرف أجنبي. باستخدام إيداع أولي يبلغ 50 دولارًا فقط ، يمكن للمستثمرين شراء العملات بمستويات هامش تصل إلى 50 إلى 1. تذكر أن الرافعة المالية الأكبر التي يتم الحصول عليها باستخدام الهامش تترجم أيضًا إلى زيادة التقلب ومخاطر الخسارة الأكبر.

قم بالاستعراض واختيار وسيط فوركس عالي الجودة. سوق الفوركس لا يتمتع بتنظيمات صارمة مثل تلك الموجودة في أسواق الأسهم الأمريكية. تأكد من تجنب وسطاء الفوركس الأجانب الذين لا يتم تنظيمهم من قبل السلطات الدولية.

تحوط العملات

قد يستخدم بعض المستثمرون تحوط العملات (استراتيجيات التخفيف من المخاطر) لحماية أصولهم من الخسائر الناجمة عن حركة العملات. على سبيل المثال ، إذا قاموا بشراء أسهم في شركات أوروبية ، فقد يقومون أيضًا ببيع اليورو مقابل الدولار الأمريكي لحماية أنفسهم من أي حركة سعرية هابطة في اليورو. العيب في ذلك هو أن تحوط العملات يزيل بعض فوائد التنويع.

تشمل صناديق التحوط الشهيرة:

• WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (HEDJ)
• WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (DXJ)
• iShares Currency Hedged MSCI EAFE ETF (HEFA)

الخلاصة

إذا كنت تبحث عن طريقة سهلة للاستثمار في العملات الأجنبية ، فقد ترغب في النظر في صناديق المتداول المتداولة (ETFs). هذه الصناديق سهلة التداول مع وسطاء الأسهم التقليديين وتحمل مخاطر أقل ذات صلة بالرافعة المالية.

يمكنك أيضًا الحصول على تعرض مباشر أكبر للعملات الأجنبية عن طريق فتح حساب وساطة صرف أجنبي وشراء العملات مباشرة باستخدام الهامش. كل نهج له مخاطره ومكاسبه الخاصة ، ويجب أن تنظر بعناية في هذه العوامل قبل اتخاذ قرارات الاستثمار.

الأسئلة المتداولة بشكل متكرر (FAQs)

هل تقوم البنوك بصرف العملات الأجنبية لي؟

قد تقوم البنوك بصرف العملات الأجنبية لك ، ولكن ما لم تكن بنكًا يقدم أيضًا حسابات تداول العملات الأجنبية ، فمن غير المرجح أن تقدم رافعة مالية. بعبارة أخرى ، يمكنك استبدال النقد بالعملات الأجنبية في البنك ، ولكن من المحتمل أنك لن تتمكن من الاستثمار بالتحكم في الأسعار والرافعة المالية اللازمة لتحقيق الربح كتاجر أو مستثمر.

ما هو سعر صرف العملات الأجنبية؟

سعر الصرف هو السعر الذي يمكنك الحصول عليه في عملة واحدة مقابل أخرى. إذا كان بإمكان جنيه بريطاني واحد (GBP) شراء 1.35 دولار أمريكي ، فإن سعر الصرف هو 1.35. تشمل هذه الأسعار العملة الأجنبية عادة الفارق وأي رسوم أخرى ستفرضها الصرافة للتحويل. في بعض الأحيان يشير المتداولون إلى هذه العمليات بأنها “أزواج” بدلاً من “أسعار” ، لذا قد يقولون بدلاً من ذلك “زوج GBP / USD هو 1.35”.

هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟

شكرًا لتعليقك! يرجى إخبارنا لماذا! آخر

المصادر:

تستخدم The Balance مصادر عالية الجودة فقط ، بما في ذلك الدراسات المراجعة من قبل الأقران ، لدعم الحقائق الموجودة في مقالاتنا. اقرأ عملية التحرير لدينا لمعرفة المزيد حول كيفية التحقق من الحقائق والحفاظ على محتوانا دقيقًا وموثوقًا وموثوقًا.

بنك التسوية الدولي. “مسح البنك المركزي الثلاثي: حجم تداول الصرف الأجنبي في أبريل 2019” ، الصفحات 7 و 18.

بنك التسوية الدولي. “تدفقات المعلومات في أسواق الصرف الأجنبي: تحليل صفقات العملات الأجنبية للعملاء” ، الصفحة 1.

بنك التسوية الدولي. “مسح البنك المركزي الثلاثي: حجم تداول الصرف الأجنبي في أبريل 2019” ، الصفحة 3.

مكتبة الكونغرس. “سوق الصرف الأجنبي”.

OANDA. “أساسيات التداول”.

الجمعية الوطنية للعقود الآجلة. “تداول الفوركس – ما يحتاجه المستثمرون لمعرفته” ، الصفحة 14.

ASIC’s MoneySmart. “تداول الصرف الأجنبي”.

دائرة المؤسسات المالية في ولاية واشنطن. “الاستثمار في صناديق المتداول المتداولة (ETFs)”.

FINRA. “إشعار تنظيمي 08-66: FINRA يتناول أنشطة تبادل العملات الأجنبية للشركات التجزئة”.

هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية. “نشرة المستثمر: صناديق المتداول المتداول (ETFs)”.

بورصة نيويورك. “Invesco CCY SHS CDN DLR TR CDN DLR SHS ETF FXC”.

بورصة نيويورك. “Invesco CCY SHS SWISS FRANC TR SWISS FRANC SHS ETF FXF”.

بورصة نيويورك. “Investco CCY SHS AUSTRALIAN DLR TR AUSTRALIAN DOLLAR SHS ETF FXA”.

WisdomTree. “Emerging Currency Strategy Fund”.

WisdomTree. “Chinese Yuan Strategy Fund”.

ProShares. “EUO UltraShort Euro”.

ProShares. “YCS UltraShort Yen”.

معهد المعلومات القانونية في جامعة كورنيل. “12 CFR § 48.9 – متطلبات الهامش”.

هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية. “الاستثمار الدولي”.

هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية. “الفوركس – المعاملات العملات الأجنبية”.

WisdomTree. “Europe Hedged Equity Fund”.

WisdomTree. “Japan Hedged Equity Fund”.

iShares. “iShares Currency Hedged MSCI EAFE ETF”.

Source: https://www.thebalancemoney.com/how-to-invest-in-foreign-currency-1978918