صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) هي مجموعات من الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى التي يتم شراؤها وبيعها يوميًا في بورصات الأوراق المالية. عند شراء أسهم ETF ، تشتري مصلحة في جميع الاستثمارات التي تحتفظ بها. تعرف على كيفية استخدام ETFs حتى تتمكن من البدء في الاستثمار فيها.
فوائد ETFs لمحفظتك
تحظى صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) بالعديد من الفوائد ، بما في ذلك:
- التكلفة المعقولة: تتطلب معظم صناديق المؤشرات المتداولة حد أدنى من الاستثمار ، وغالبًا ما يكون أقل من 1000 دولار. يمكن استخدام صناديق المؤشرات المتداولة للاستثمار في مبالغ صغيرة من المال في العديد من الأسهم الفردية أو السندات.
- تنويع المحفظة: يمكن للمستثمرين استخدام صناديق المؤشرات المتداولة لتنويع محفظتهم مع مختلف الأصول (مثل الأسهم والسندات والعقارات والسلع) ، حتى مع المحافظ الصغيرة.
- الشفافية: تكشف معظم صناديق المؤشرات المتداولة عن محافظها يوميًا.
- إدارة محترفة: يقوم مديرو المحافظ بتحديد الاستثمارات الفردية بناءً على هدف صندوق المؤشر.
فهم التكاليف المرتبطة بـ ETFs
تتمتع صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) بفوائد ، ولكن من المهم فهم التكاليف المحتملة المرتبطة بها أيضًا. تفرض صناديق المؤشرات المتداولة رسوم تشغيلية سنوية على المساهمين ، ولكنها عمومًا غير مكلفة ، مع رسوم وتكاليف منخفضة – حوالي 0.45٪ في عام 2019. قد يفرض بعض وسطاء الأوراق المالية عمولات عند شراء وبيع صناديق المؤشرات المتداولة وغيرها من منتجات الاستثمار ، لذا اطلب معرفة أي عمولات ورسوم حساب مقدمًا.
قد تكون هناك تداعيات ضريبية أيضًا. يتم فرض ضرائب على الأرباح الرأسمالية وتوزيعات الأرباح من صناديق المؤشرات المتداولة. يمكن أن يتم فرض ضرائب على الأرباح الرأسمالية عند بيع صندوق المؤشرات المتداولة للاستثمارات الأساسية ، ولكن تم تصميم صناديق المؤشرات المتداولة بحيث تتجنب هذه المشكلة بشكل عام. يدفع المستثمرون في صناديق المؤشرات المتداولة أيضًا ضريبة على الأرباح الرأسمالية عند بيع الأسهم ، وقد تكون لدى بعض صناديق المؤشرات المتداولة (مثل بعض صناديق المعادن الثمينة) أسعار أرباح رأسمالية أعلى.
تحديد استراتيجية الاستثمار في ETFs الخاصة بك
إذا قررت الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) ، اختر ETFs تناسب مخاطر الاستثمار الخاصة بك والإطار الزمني الخاص بك (مدة الوقت الذي يمكنك ترك النقود الخاصة بك في السوق). سترغب أيضًا في النظر في قدرة تحمل المخاطر الخاصة بك – هل لديك أسلوب استثمار محافظ محافظ أم أكثر عدوانية؟
عادةً ما تبدأ خطط الاستثمار بتحديد المبلغ المالي الذي سيتم تخصيصه لأنواع مختلفة من الأصول (مثل الأسهم والسندات والسلع) ، ويُطلق عليها أيضًا “توزيع الأصول”. تجمع صناديق المؤشرات المتداولة المتعددة الأصول أنواعًا مختلفة من الأصول لإنشاء نتائج للمستثمرين المحافظين والمعتدلين والعدوانيين.
قد تكون صناديق المؤشرات المتداولة المتعددة الأصول خيارًا جيدًا للمستثمر المبتدئ ، لأن مدير المحفظة يقرر تخصيص فئات الأصول المختلفة والاستثمارات الفردية. يحتاج المستثمر فقط إلى تحديد نوع المحفظة التي يرغب فيها.
على سبيل المثال ، قد يكون لدى صندوق مؤشر متعدد الأصول عدواني نسبة 17٪ فقط من الاستثمارات في السندات ، وأكثر من 80٪ من الاستثمارات في الأسهم. قد يكون لدى صندوق مؤشر متعدد الأصول محافظ محافظ نسبة 66٪ من السندات ، والباقي مخصص للأسهم والنقد وأسواق المال.
بشكل عام ، يعتمد مخاطر صندوق المؤشرات المتداولة على الاستراتيجية والاستثمارات الأساسية. ومع ذلك ، تتداول صناديق المؤشرات المتداولة في البورصات ، ويمكن أن يكون سعر سهمها في السوق أقل أو أعلى من قيمتها الصافية للأصول (NAV). من الممكن (على الرغم من أنه من غير المرجح) أن ينخفض سعر سهم صندوق المؤشرات المتداولة على الرغم من زيادة قيمة الاستثمارات الأساسية.
فتح حساب تداول عبر الإنترنت
للاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) ، افتح حسابًا مع وسيط مالي. هناك العديد من وسطاء الأوراق المالية عبر الإنترنت الذين يخدمون المستثمرين الذين يقومون بإدارة أنفسهم ، مثل E-Trade و Fidelity و TD Ameritrade و Vanguard.
عادةً ما لا يتطلب فتح حساب عبر الإنترنت استثمارًا أدنى. بعد فتح حساب ، يمكنك الوصول إلى مجموعة واسعة من منتجات الاستثمار وأبحاث المستثمر وموارد التعليم عبر الإنترنت أو على تطبيق.
استكشاف أنواع صناديق المؤشرات المتداولة
تقدم وسطاء الأوراق المالية عبر الإنترنت أدوات بحث قوية لصناديق المؤشرات المتداولة ، والتي تعد أدوات بحث للمساعدة في تحديد صناديق المؤشرات المتداولة حسب الحجم وفئة الأصول ونمط الإدارة والمؤشر المتتبع وملفات المخاطر والعديد من السمات الأخرى.
تأتي صناديق المؤشرات المتداولة بنوعين أساسيين. تحتفظ صناديق المؤشرات المتداولة السلبية بالاستثمارات الأساسية لمطابقة مؤشر مالي ، مثل S&P 500. على سبيل المثال ، يتتبع صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) مؤشر S&P 500.
يقوم مديرو محافظ صناديق المؤشرات المتداولة النشطة بتحديد الاستثمارات في محاولة لتفوق المؤشر ، مثل S&P 500 ، بدلاً من مطابقته مثل صندوق المؤشر السلبي. عمومًا ، تكون الصناديق النشطة أكثر تكلفة من الصناديق السلبية.
تشمل أنواع صناديق المؤشرات المتداولة ضمن هذين الجوانب صناديق القطاعات: توفر هذه الصناديق فرصًا للاستثمار في قطاعات اقتصادية محددة مثل التكنولوجيا أو المرافق. صناديق الأسواق الأجنبية: تستهدف هذه الصناديق الاستثمارات في كتل اقتصادية مثل الاتحاد الأوروبي ، أو مناطق مثل آسيا ، أو بلدان محددة. نمط الاستثمار والتفضيل: يمكن لصناديق المؤشرات المتداولة الاستثمار وفقًا لأنماط وتفضيلات مثل الصناديق التي تستثمر في الأسهم ذات الرأسمال الكبير أو الأسهم التي تدفع أرباحًا عالية. فئة الأصول: تحتفظ بعض صناديق المؤشرات المتداولة بنوع واحد فقط من الأصول ، مثل السندات عالية المخاطر. تخصص صناديق المؤشرات المتداولة الأخرى في فئات الأصول غير المعتادة ، مثل العقارات التجارية أو العملات المحددة.
قارن تصنيفات الصندوق والنفقات والأداء التاريخي باستخدام أدوات البحث عبر الإنترنت لدى وسيط الأوراق المالية الخاص بك. إذا كنت مبتدئًا فقط ، فابحث عن صناديق المؤشرات المتداولة التي تحظى بتقييم عالي من إحدى الوكالات مثل Morningstar أو Factset. تشمل مزودي صناديق المؤشرات المتداولة iShares و Vanguard و State Street Global Advisors.
بعض صناديق المؤشرات المتداولة مناسبة فقط للمستثمرين ذوي الخبرة والمتطورين الذين يفهمون المخاطر. على سبيل المثال ، تكبّر صناديق المؤشرات المتداولة المرفوعة كل من الأرباح والخسائر ، حيث تقدم ضعف عائد المؤشر يوميًا. على سبيل المثال ، يتم تصميم صندوق مؤشر S&P 500 بنسبة 2x لمضاعفة عائد S&P 500 يوميًا. تتبع صناديق المؤشرات المتداولة المعكوسة مؤشرًا محددًا ، ولكن يحقق المستثمرون أرباحًا عندما يكون المؤشر في انخفاض. يمكن أيضًا أن تكون صناديق المؤشرات المتداولة المعكوسة مرفوعة.
ملاحظة: إذا لم يكن لديك الوقت أو الخبرة للبحث في صناديق المؤشرات المتداولة ، فكر في الحصول على مساعدة من محترف الاستثمار.
شراء أسهم ETF
الآن بعد أن فتحت حسابًا واستكشفت خياراتك ، تعلم كيفية شراء وبيع أوامر ETF من خلال دروس وسيطك المالي عبر الإنترنت. على الرغم من أنه قد لا يكون هناك حد أدنى لفتح حساب ، إلا أنك سترغب في التأكد من تحويل ما يكفي من المال إلى حسابك لشراء عدد معين من أسهم ETF المرغوب فيها.
يمكنك شراء أسهم ETF عبر الإنترنت أو من خلال تطبيق وسيطك المالي. قد تكون أيضًا قادرًا على الاتصال برقم خدمة العملاء للحصول على إرشادات خلال العملية.
أخذ الأخذ الرئيسية
- صناديق المؤشرات المتداولة هي وسيلة ميسورة التكلفة لتحقيق التنويع وإدارة المحافظ المهنية.
- اشترِ أسهم ETFs التي تتناسب مع أسلوب الاستثمار الخاص بك وتفضيلاتك وقدرة تحمل المخاطر وأهدافك.
- يمكنك البدء في الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة عن طريق فتح حساب مع وسيط مالي عبر الإنترنت.
- تقدم وسطاء الأوراق المالية عبر الإنترنت حسابات إيداع بحد أدنى منخفض بالإضافة إلى أدوات البحث لمساعدتك في معرفة المزيد عن استثماراتك.
Source: https://www.thebalancemoney.com/how-to-get-started-with-etfs-1214738
اترك تعليقاً