يعتبر مؤشر داو جونز الصناعي، المعروف أيضًا بداو جونز أو ببساطة الداو، مؤشرًا شهيرًا لسوق الأسهم يتتبع 30 من أكبر الأسهم الرائدة في الولايات المتحدة. ويُستخدم عادة كمقياس لحالة سوق الأسهم بشكل عام، ويتابع العديد من المستثمرين تغيرات قيمة الداو.
كيفية الاستثمار في مؤشر داو جونز في 3 خطوات
يمكنك البدء في الاستثمار في الداو من خلال اتباع هذه الخطوات الثلاث:
1. قرر كيفية الاستثمار
هناك بعض الطرق المختلفة للاستثمار في الداو. إحدى الخيارات هي ببساطة شراء أسهم في كل من الشركات الـ 30 التي تشكل المؤشر. حيث يتم تحديد الوزن السعري للمؤشر، لذا شراء سهم واحد في كل شركة سيمنحك المستوى المناسب من التعرض لكل عمل في الفهرس.
الخيار الآخر هو شراء أسهم في صندوق تداول متبادل (ETF) أو صندوق استثمار مشترك يتتبع الداو. هذا أسهل لأنه يعني أنك تحتاج فقط لشراء أسهم في أمن واحد للحصول على تعرض لجميع الشركات الـ 30 في الداو. ومع ذلك، فإن صناديق الاستثمار المشترك عادة ما تفرض متطلبات استثمارية دنيا في المئات أو الآلاف من الدولارات، وكلا الصناديق المتداولة في البورصة وصناديق الاستثمار المشترك تفرض رسومًا.
2. افتح حسابًا
للبدء في الاستثمار، ستحتاج إلى حساب وساطة. وهذا يعني العثور على شركة وساطة تعجبك والمضي قدمًا في عملية فتح الحساب. عادةً، ستحتاج إلى ملء بعض الأوراق، وتقديم معلومات تحديد الهوية، وربط حساب مصرفي حتى تتمكن من إيداع الأموال.
بعض شركات الوساطة تدير أيضًا صناديق استثمار مشتركة وصناديق تداول متبادل خاصة بها وتقدم مزايا مثل عمولات مخفضة عند شراء الصناديق الخاصة بها. إذا كان لديك صندوق معين ترغب في الاستثمار فيه، فيمكن أن يوجه اختيار الوسيط الخاص بك.
3. قدم طلب شراء
آخر شيء تحتاج إلى القيام به للبدء في الاستثمار في الداو هو بدء شراء أسهم الشركات الفردية أو صندوق ETF أو صندوق الاستثمار المشترك الذي تختاره. قرر كم ترغب في الاستثمار وقدم طلب شراء لشراء بعض الأسهم.
ما يجب معرفته قبل الاستثمار في الداو جونز
قبل الاستثمار في الداو جونز، هنا بعض الأشياء التي يجب أن تعرفها:
1. الداو جونز نسبيًا ضيق
يحتوي مؤشر الداو جونز، من حيث المتوسطات والمؤشرات السوقية، على عدد محدود من الشركات. حيث يحتوي فقط على 30 شركة، بينما يحتوي مؤشر S&P 500 الذي يحمل هذا الاسم على عدد من الشركات. بالإضافة إلى ذلك، يركز الداو بشكل خاص على الأسهم الكبيرة والرائدة. حيث يغطي جميع الصناعات ولكنه لا يحتوي على أسهم النقل والخدمات العامة.
ملاحظة: إذا كنت تبحث عن التنويع، فقد لا يوفر الداو الكثير من ذلك كما تبحث عنه.
2. فهم مخاطر الاستثمار في الداو جونز
قبل الاستثمار في الداو، من المهم أن تتذكر أنه يعتبر متوسط للأسهم وأن الأسهم نسبيًا غير مستقرة. حتى الشركات المعروفة يمكن أن تشهد انخفاضًا كبيرًا في سعر سهمها خلال فترة انكماش اقتصادي أو عند حدوث أخبار سيئة. إذا حدث ذلك، فإن استثمارك قد يفقد قيمته. قد تضطر إلى الانتظار لعدة أشهر أو سنوات حتى تستعيد أسهمك أو صناديقك قيمتها حتى تتمكن من بيعها لتحقيق التعويض أو الربح.
ملاحظة: يجب أيضًا عليك مراقبة الرسوم. على الرغم من أن الصناديق التي تتبع متوسطًا أو مؤشر مثل الداو عادةً أرخص من الصناديق التي تديرها بنشاط، إلا أن الرسوم قد تؤثر على عائدات محفظتك.
في أسوأ الحالات، يمكن أن تخسر كل المال الذي تستثمره. وهذا سيتطلب أن تصبح كل شركة في الداو بلا قيمة، وهو أمر غير مرجح، ولكنه لا يزال احتمالية نظرية. وهذا يعني أنه يجب عليك فقط استثمار المال الذي يمكنك تحمل خسارته.
مزايا وعيوب الاستثمار في الداو جونز
المزايا
- محفظة متنوعة
- تعرض للشركات الأمريكية الكبرى
- استثمار بمبلغ استثماري أدنى
العيوب
- التركيز على فئة واحدة من الأسهم
- عدد محدود من صناديق ETF والصناديق المشتركة التي تتبعه
ما يجب مراقبته بعد الاستثمار في الداو جونز
الاستثمار في الداو مثل الاستثمار في أي أمان آخر. الفرق بين الاستثمار في الداو والاستثمار في أشياء أخرى هو أن الداو هو مجموعة من الأسهم، لذا ستقوم بشراء أسهم في عدة شركات أو صندوق مؤشر، بدلاً من شركة واحدة.
بعد الاستثمار، من الجيد مراقبة أداء محفظتك. في الاستثمار بشكل عام، ولكن الاستثمار في الأسهم بشكل خاص، من المهم التخطيط للمدى الطويل. في الأجل القصير، يمكن أن تكون الأسعار متقلبة، لذا يجب أن تكون مستعدًا للمحافظة على أسهمك لفترة كافية حتى تزيد قيمتها.
ومع ذلك، هذا لا يعني أنه يجب تجاهل محفظتك. يجب عليك إعادة تقييم استراتيجية الاستثمار الخاصة بك بانتظام للتأكد من أنها تتوافق مع أهدافك. إذا تغيرت أهدافك واستدعت تعديلًا في استراتيجية الاستثمار الخاصة بك، يجب أن تعرف كيف يؤدي محفظتك وأن تكون مستعدًا لتغيير كيفية استثمارك.
ملاحظة: تذكر أن بيع الأصول مثل أسهم الداو أو صندوق ETF الموازي سيخلق ربح رأس المال أو خسارة، وهذا ينطوي على تبعات ضريبية.
هل يجب عليّ الاستثمار في الداو جونز؟
غالبًا ما يكون الاستثمار في الداو استراتيجية جيدة للمبتدئين لأنه يمنحك تعرضًا لبعض من أكبر وأهم الشركات في الولايات المتحدة. إذا لم ترغب في اختيار الشركات التي تعتقد أنها ستنجح، فإن الاستثمار في الشركات المتعددة ذات سجل حافل هو طريقة أسهل للحصول على تعرض للأسهم الموثوقة أكثر. مثل أي استثمار، فإن وضع أموالك في الداو يخضع للمخاطر. إذا لم يكن لديك القدرة على الاحتفاظ بأسهمك لفترة طويلة، قد ترغب في اختيار استثمار أقل تقلبًا لن تفقد به قيمة أكبر.
الأسئلة المتكررة
كيف يمكن للمبتدئين الاستثمار في الداو جونز؟
أسهل طريقة للمبتدئين للاستثمار في الداو هي شراء أسهم في صندوق استثمار مشترك أو ETF يتتبعه. تعطي هذه الصناديق التي تتبع المؤشر تعرضًا لجميع الأسهم الـ 30 في المؤشر وتفرض عادة رسومًا منخفضة. هناك صندوق ETF واحد فقط يتتبع الداو مباشرة دون استخدام رافعة مالية، ويتداول تحت الرمز “DIA”، ولكن هناك العديد من خيارات الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك.
هل أحتاج إلى الكثير من المال للاستثمار في الداو جونز؟
لا، من السهل بدء الاستثمار في مؤشر داو جونز الصناعي دون الحاجة إلى الكثير من المال. بينما ستكلفك كل سهم في DIA مئات الدولارات، تسمح العديد من شركات الوساطة للمتداولين بإجراء صفقات بكسور الأسهم التي يمكن أن تتيح لك شراء أسهم DIA بمبلغ بسيط مثل 1 دولار. قد تسمح أيضًا صناديق الاستثمار المشترك التي تتبع الداو بأوامر ذات قيمة منخفضة مماثلة.
ما هو أفضل طريقة للاستثمار في مؤشر داو جونز؟
بالنسبة لمعظم الناس، أفضل طريقة للاستثمار في الداو هي من خلال صندوق ETF أو صندوق استثمار مشترك ذي تكلفة منخفضة. تتيح لك هذه الصناديق شراء أمن واحد للحصول على تعرض لجميع الشركات في الداو. كما أنها عادة ما تفرض رسومًا منخفضة مقارنة بالصناديق التي تديرها بنشاط.
المعلومات المقدمة لا تشكل نصيحة ضريبية أو استثمارية أو مالية ولا تقدم خدمات أو نصائح مالية أو استثمارية. يتم تقديم المعلومات بدون مراعاة أهداف الاستثمار أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر بما في ذلك خطر فقدان رأس المال.
Source: https://www.thebalancemoney.com/how-to-invest-in-the-dow-jones-industrial-average-5204727
اترك تعليقاً