كيفية الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة في 3 خطوات
يمكنك الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة عن طريق اتباع هذه الخطوات الثلاث السهلة.
اختيار صندوق المؤشر
أول شيء تحتاج إلى معرفته عند الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة هو الصندوق الذي ترغب في الاستثمار فيه. تقدم بعض شركات الوساطة خطوطها الخاصة من صناديق المؤشرات المتداولة ومزايا للعملاء الذين يستثمرون في تلك الصناديق. قد يرشدك ذلك في اختيار الوسيط الذي تعمل معه.
عادةً ما يمكنك العثور على صندوق مؤشر لأي هدف استثماري. على سبيل المثال، تهدف صناديق المؤشرات إلى تتبع السوق بتكلفة منخفضة. هناك أيضًا صناديق مؤشر متخصصة تمنحك تعرضًا لنوع معين من الشركات مثل الخدمات العامة أو الطاقة أو التكنولوجيا. هناك حتى صناديق مؤشر تهدف إلى تتبع أداء السلع مثل الذهب أو العملات المشفرة مثل بيتكوين.
عند مراجعة جميع الخيارات المتاحة لديك، يجب أن تكون حذرًا من صناديق المؤشرات المتداولة التي تعتمد على الرافعة المالية. هذا يعني أنها تهدف إلى تحقيق أداء يزيد عن مردود السوق الأساسي بمعدلين أو أكثر. على الرغم من أنها قد تزيد من عائد استثمارك بشكل محتمل، إلا أنها قد تزيد أيضًا من الخسائر. لذا إذا خسر المؤشر الأساسي 1٪، فإن الصندوق سيخسر 2٪.
ملاحظة: قد لا تكون صناديق المؤشرات المتداولة المرفوعة المالية مناسبة للمستثمرين المبتدئين، لذا يجب أن تكون حذرًا. هذه الأدوات ليست مصممة للاحتفاظ بها لفترة طويلة. عادةً ما يتم تداول صناديق المؤشرات المتداولة المرفوعة المالية عندما تكون الأصول الأساسية هي منتجات مشتقة مثل العقود الآجلة. وهذا يؤدي إلى خسارة طبيعية بسبب الاستنفاد، مما يعكس انخفاض القيمة الصافية للأصول على المدى الطويل.
فتح حساب
بمجرد معرفة الصندوق أو الصناديق التي ترغب في الاستثمار فيها، حان الوقت لفتح حساب مع وسيط أو تطبيق استثمار. إذا كان الصندوق يديره شركة تقدم خدمات وساطة، مثل Vanguard، فاستحسن فتح حساب مع تلك الوسيطة.
بمجرد فتح حسابك، قم بربط حسابك المصرفي به أو إيداع الأموال فيه.
تقديم أمر الشراء
آخر شيء تحتاج إلى القيام به للبدء في الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة هو شراء الأسهم. قرر كم من المال ترغب في استثماره. على سبيل المثال، إذا كنت تستخدم تطبيق استثمار، فمن المحتمل أن تحتاج إلى:
- اختيار صندوق المؤشر
- انقر على “تداول” أو “شراء”
- حدد عدد الأسهم التي ترغب في شرائها أو المبلغ المالي الذي ترغب في استثماره
- قدم أمر شراء لشراء بعض الأسهم
إذا كنت تعمل مع وسيط، قد تتمكن من القيام بذلك عبر الإنترنت أو مع شخص ما شخصيًا في فرع (إذا كانت الشركة تمتلك فرعًا).
ما يجب أن تعرفه قبل الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة
قبل الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة، هناك بعض الأشياء التي يجب أن تفهمها.
أولاً وقبل كل شيء، الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة ليس مجانيًا. يفرض معظم موفري صناديق المؤشرات المتداولة رسومًا، تسمى نسبة المصاريف، لتغطية تكلفة إدارة محفظة الصندوق. تتم تسعير نسب المصاريف كنسبة من المبلغ الذي استثمرته سنويًا. لذا إذا استثمرت 10,000 دولار في صندوق مؤشر بنسبة مصاريف 0.25٪، فستدفع 25 دولارًا سنويًا كرسوم.
ملاحظة: يمكن أن تكون صناديق المؤشرات المتداولة خيارًا رائعًا للمستثمرين المبتدئين والمتداولين المتقدمين على حد سواء. يمكن للمبتدئين شراء أسهم في صناديق متنوعة تهدف إلى مطابقة السوق. يمكن للمتداولين المتقدمين التداول اليومي لصناديق المؤشرات المتداولة أو التركيز على تلك التي تستهدف صناعات أو استراتيجيات محددة.
فهم مخاطر الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة
تشابه مخاطر الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة مع مخاطر الاستثمار في الأوراق المالية الأخرى.
يمكن أن تفقد صناديق المؤشرات المتداولة قيمتها. إذا كانت صندوق المؤشر يحتوي على أسهم شركة XYZ وقيمة سهمها تنخفض، فإن قيمة صندوق المؤشر ستنخفض أيضًا. ستضطر إلى الاحتفاظ بصندوق المؤشر على أمل استعادة قيمته أو بيعه بخسارة.
عليك أيضًا مراقبة الرسوم. يمكن أن تفرض بعض صناديق المؤشرات، خاصة الصناديق التي تديرها بنود نشاط نشطة، رسومًا عالية تؤثر في عائداتك على المدى الطويل. على سبيل المثال، قد تفرض بعض صناديق المؤشرات نسبة مصاريف تبلغ 0.35٪ (أي 3.50 دولار لكل 1,000 دولار استثمرته)، بينما قد تفرض أخرى أكثر من 1٪. تأكد من التحقق من نوع الصندوق الذي تستثمر فيه.
في حالات نادرة، قد يتباعد القيمة السوقية لصندوق المؤشر عن القيمة الحقيقية للأوراق المالية التي يمتلكها. هذا ليس شائعًا جدًا، ولكنه قد يؤثر على عائداتك الكلية والمبلغ الذي يمكنك بيع أسهمك به.
مزايا وعيوب الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة
المزايا
- بناء محفظة متنوعة بسهولة: عند شراء أسهم في صندوق مؤشر، تحصل على تعرض فوري لكل الأوراق المالية والشركات الموجودة في محفظة الصندوق. شراء سهم واحد في صندوق مؤشر يعني امتلاك محفظة متنوعة فورًا.
- تداول الأسهم في أي وقت أثناء فترة التداول: يمكنك تداول أسهم في صندوق مؤشر في أي وقت أثناء فترة التداول، مثل تداول الأسهم. بالمقارنة، تتم معاملات صناديق الاستثمار المشترك مرة واحدة فقط في اليوم بعد انتهاء التداول.
- عادة ما يكون الحد الأدنى للبدء في الاستثمار منخفضًا: تفرض العديد من صناديق الاستثمار المشترك متطلبات حد أدنى للاستثمار. مع معظم صناديق المؤشرات المتداولة، يمكنك البدء في الاستثمار بتكلفة سهم واحد (أو ربما أقل مع الأسهم الكسرية).
العيوب
- الرسوم يمكن أن تقلل من العائدات: تفرض صناديق المؤشرات المتداولة رسومًا تسمى نسبة المصاريف. هذه الرسوم ستقلل من عائداتك مقارنة بالاستثمار في الأسهم والأوراق المالية الأخرى التي ليس لديها رسوم.
- قد لا تتوفر الأسهم الكسرية: يمكن للمستثمرين في الأسهم اختيار المبلغ المالي الدقيق الذي يرغبون في الاستثمار فيه، وشراء الأسهم الكسرية بسهولة. اعتمادًا على وسيطك، قد يكون لديك قيود على شراء الأسهم الكسرية في صناديق المؤشرات المتداولة، مما يجعل من الصعب استثمار مبالغ محددة بدقة.
- مشاكل السيولة: يتداول مستثمرو صناديق المؤشرات المتداولة الأسهم مع المستثمرين الآخرين بدلاً من التعامل مباشرة مع مزود الصندوق. مثل الأسهم، إذا لم يكن هناك مستثمر آخر يرغب في شراء أسهم منك أو بيع أسهم لك، فلن تتمكن من إتمام الصفقة. ولكن مع صناديق المؤشرات المتداولة، هناك أيضًا طبقة ثانية من السيولة يجب أن تأخذها في الاعتبار: سيولة الأوراق المالية الأساسية. أيضًا، ستحتاج أيضًا إلى مراعاة تواريخ التسوية – إذا كنت تبيع صندوق مؤشر بفترة تسوية لمدة يومين لشراء أسهم في صندوق استثمار مشترك لديه فترة تسوية ليوم واحد، فقد لا يتم إتمام الصفقة.
ما يجب مراقبته بعد الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة
الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة شبيه بالاستثمار في الأسهم والأوراق المالية الأخرى. الفرق الرئيسي هو أن صناديق المؤشرات المتداولة تجعل من السهل تنويع محفظتك فقط عن طريق شراء
Source: https://www.thebalancemoney.com/how-to-invest-in-etfs-5212990
اترك تعليقاً