تحقيق أداء الاستثمار الناجح مع الصناديق طويلة الأجل

عندما تسمع من مستشار استثماري يوصي بـ “استثمار طويل الأجل” أو تقرأ مقالًا في الأخبار المالية حول كونك مستثمرًا طويل الأجل، ماذا يعني ذلك؟ كم عدد السنوات التي تعتبر طويلة الأجل وكيف يمكن للشخص الاستثمار للأجل الطويل؟

تعريف الاستثمار طويل الأجل

يشير “طويل الأجل” فيما يتعلق بالاستثمار عمومًا إلى فترة تزيد عن عشر سنوات. وهذا صحيح أيضًا عمومًا لتصنيف المستثمرين وأوراق السندات.

على سبيل المثال، إذا طلب مستشار الاستثمار أسئلة لقياس قدرتك على تحمل المخاطر، فإنه يسعى لتحديد أنواع الاستثمار المناسبة لك ولأهدافك الاستثمارية. لذلك، إذا كنت شابًا ولا تتوقع سحب الأموال من حساب الوساطة الخاص بك لمدة عشر سنوات على الأقل، فقد يعتبرك مستثمرًا طويل الأجل.

تصنف السندات وصناديق السندات على أنها طويلة الأجل إذا كانت المدة المستحقة (أو بالأحرى ما يسمى المدة) أكثر من عشر سنوات.

أفضل الخيارات للاستثمار طويل الأجل

النوع الأول من الاستثمار الذي يفكر فيه معظم الناس عند الاستثمار طويل الأجل هو الأسهم. وذلك لأنها حققت تاريخيًا معدلات عائد أعلى من غيرها من وسائل الاستثمار والادخار، مثل السندات وشهادات الإيداع (CDs). صناديق الأسهم المشتركة هي طريقة مثيرة للاهتمام للاستثمار في سوق الأسهم، خاصة صناديق الأسهم النمو وصناديق الأسهم النمو العدواني. كما يحب العديد من المستثمرين طويلي الأجل استخدام صناديق المؤشرات بسبب تكلفتها المنخفضة وميلها لتحقيق عوائد جيدة على مدى فترات طويلة، مثل عشر سنوات أو أكثر.

تحليل وبحث صناديق الأداء طويلة الأجل

عند البحث وتحليل الاستثمارات، خاصة الصناديق المشتركة، من الأفضل النظر في الأداء طويل الأجل، والذي يمكن اعتباره فترة تزيد عن 10 سنوات. ومع ذلك، يُستخدم “طويل الأجل” في كثير من الأحيان بشكل غير دقيق للفترات التي ليست قصيرة الأجل، مثل سنة واحدة أو أقل. يرجع ذلك إلى أن فترات سنة واحدة لا تكشف عن معلومات كافية حول أداء صندوق استثماري أو قدرة مدير الصندوق على إدارة محفظة استثمارية عبر دورة سوقية كاملة، والتي تشمل فترات الركود والنمو وتشمل سوقًا صاعدًا وسوقًا هابطًا. تستمر دورة السوق الكاملة عادةً من 3 إلى 5 سنوات ولكن يمكن أن تستمر لفترة أطول.

لهذا السبب، من المهم تحليل الأداء لمدة 3 سنوات و 5 سنوات و 10 سنوات لصندوق استثماري. تريد معرفة كيف أدى الصندوق خلال فترات الارتفاع والانخفاض في السوق.

غالبًا ما يستخدم المستثمرون طويلي الأجل استراتيجية الشراء والاحتفاظ، حيث يتم اختيار وشراء صناديق الاستثمار ولكن لا يتم تغييرها بشكل كبير لمدة تصل إلى عدة سنوات أو أكثر. وقد تم تسمية هذه الاستراتيجية بـ استراتيجية المحفظة الكسولة.

كيف تصبح مستثمرًا طويل الأجل

يمكن للمستثمر طويل الأجل أن يتحمل مزيدًا من المخاطر في السوق مع استثماراته. لذلك، إذا لم يمانعوا تحمل مخاطرة نسبية عالية، فقد يختارون بناء محفظة استثمارية متطرفة من صناديق الاستثمار.

المستثمرون العدوانيون على استعداد لقبول فترات التقلب السوقي الشديد (الارتفاعات والانخفاضات في قيمة الحساب) مقابل إمكانية تحقيق عوائد نسبية عالية تتجاوز التضخم بفارق كبير. توزيع الأصول في محفظة عدوانية عينة هو 85٪ أسهم و 15٪ سندات.

لا يقدم The Balance خدمات ضريبية أو استثمارية أو مالية ولا يقدم نصيحة. يتم تقديم المعلومات دون النظر في أهداف الاستثمار أو قدرة تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك خطر فقدان رأس المال.

المصادر

يستخدم The Balance مصادر عالية الجودة فقط، بما في ذلك الدراسات المراجعة من قبل الأقران، لدعم الحقائق الموجودة في مقالاتنا. اقرأ عملية التحرير لدينا لمعرفة المزيد حول كيفية التحقق من الحقائق والحفاظ على دقة وموثوقية وجودة محتوانا.

Investor.gov. “السندات.” تم الوصول إليه في 27 أبريل 2021.

Investor.gov. “الأسهم.” تم الوصول إليه في 27 أبريل 2021.

Source: https://www.thebalancemoney.com/long-term-investing-and-performance-2466573