تعتبر صناديق Vanguard ETFs من أرخص صناديق التداول المتبادل في السوق. مع تشكيلة واسعة من الصناديق للاختيار من بينها ، يمكن للمستثمر بناء محفظة استثمارية كاملة تمامًا من تشكيلة Vanguard للصناديق المتداولة. في هذه المقالة ، سنعرض لك كيفية تجميع أفضل مجموعة من الصناديق للبقاء متنوعًا.
كيفية بناء محفظة من صناديق ETFs
عند بناء محفظة استثمارية ، الاستراتيجية العامة المناسبة لمعظم المستثمرين هي شراء استثمارات متعددة من فئات الأصول والفئات المختلفة. على سبيل المثال ، قد يرغب المستثمر في تضمين مجموعة من الأصول مثل الأسهم والسندات في المحفظة. ضمن كل فئة من الأصول ، هناك فئات مختلفة مثل الأسهم ذات الرأسمال الكبير والصغير أو السندات ذات الأجل الطويل والقصير. هذا هو أساس التنويع.
أفضل محفظة لكل مستثمر ستختلف بناءً على قدرة المستثمر على تحمل المخاطر والآفاق الزمنية. على سبيل المثال ، قد يخصص المستثمرون ذوي القدرة العالية على تحمل المخاطر نسبة أعلى من محفظتهم للأسهم ، في حين قد يختار المستثمرون ذوي القدرة المنخفضة على تحمل المخاطر تخصيص نسبة أعلى للسندات. في كلتا الحالتين ، يمكن للمستثمرين ذوي الآفاق الزمنية الطويلة ، خاصة لأكثر من 10 سنوات ، تخصيص نسبة أعلى للأسهم من السندات بشكل عام.
عند بناء محفظة من صناديق ETFs ، يمكن للمستثمر تخصيص أصول الاستثمار بسهولة لمجموعة واسعة من الفئات الاستثمارية. يمكن لمعظم المستثمرين بناء محفظة متنوعة بأقل من صناديق ETFs اثنين أو ثلاثة ، ولكن قد يكون من المناسب لبعض المستثمرين تخصيص مجموعة تتراوح بين خمسة إلى عشرة صناديق ETFs.
أفضل سبعة صناديق Vanguard ETFs لبناء محفظتك
هناك هيكل محفظة جيد يسمى “النواة والأقمار” ، والذي يعني أنك ستخصص أكبر نسبة من محفظتك لصناديق النواة واحدة أو اثنتين ، مثل صندوق مؤشر S&P 500 أو صندوق سوق السندات الشامل ، ونسب أقل للاستثمارات الفرعية ، مثل صناديق الأسهم الأجنبية وصناديق القطاعات.
وفيما يلي سبعة صناديق Vanguard ETFs لبناء محفظة كاملة:
صندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO):
لوضع الأساس لمحفظتك من صناديق Vanguard ETF ، صندوق ETF لمؤشر S&P 500 مثل VOO هو خيار ذكي. عند امتلاك صندوق مثل VOO ، تحصل على وصول إلى حوالي 500 سهم من أكبر الشركات الأمريكية مثل Apple (AAPL) و Amazon (AMZN) و Microsoft (MSFT). نفقات VOO هي 0.03٪.
صندوق Vanguard Extended Market ETF (VXF):
لإكمال تعرضك لسوق الأسهم الأمريكية ، يحتوي صندوق VXF على جميع الأسهم الأمريكية التي ليست في مؤشر S&P 500. بدلاً من شراء VOO و VXF ، يفضل بعض المستثمرين شراء صندوق سوق الأسهم الشامل. ومع ذلك ، يمكن أن توفر مجموعة VOO و VXF مزيدًا من التعرض لأسهم الشركات ذات الرأسمال المتوسطة والصغيرة من صندوق مؤشر الأسهم الشامل الكلي. هذا يسمح بتنويع أكبر ومزيد من التحكم في التخصيص للمستثمر. نسبة النفقات لـ VXF هي 0.06٪.
صندوق Vanguard Total International stock ETF (VXUS):
لتوسيع تعرضك للأسهم خارج الولايات المتحدة ، يتتبع صندوق VXUS مؤشرًا يحتوي على أكثر من 6000 سهم أجنبي ، معظمها من الشركات ذات الرأسمال الكبير في أوروبا. يحصل المساهمون أيضًا على تعرض للأسواق الناشئة. نفقات VXUS هي 0.08٪.
صندوق Vanguard Total Bond ETF (BND):
لتعرض واسع لسوق السندات الأمريكية ، يكفي BND. من خلال تتبع مؤشر بلومبرج للسندات الأمريكية المجمعة المعدلة ، يوفر BND تعرضًا لأكثر من 9000 سند بمدد مختلفة. ستحصل أيضًا على أنواع مختلفة من السندات ، بما في ذلك الشركات والبلديات وسندات الخزانة الأمريكية. نفقات BND هي 0.035٪.
صندوق Vanguard Health Care ETF (VHT):
كجزء من تعرضك للقطاعات ، يعد VHT وسيلة ممتازة للحصول على تعرض منخفض التكلفة لقطاع الرعاية الصحية. عند الاستثمار في القطاعات ، فإن المستثمر طويل الأجل يجب أن يبحث عن تلك التي لديها إمكانات نمو طويلة الأمد. يمكن القول بأن الأسهم الصحية يمكن أن تكون قادة السوق لعقود قادمة بنظر للتقدم في الطب وشيخوخة السكان الأمريكي. نفقات VHT هي 0.10٪.
صندوق Vanguard Information Technology ETF (VGT):
قطاع آخر سيقود رأس المال في العقود القادمة هو التكنولوجيا. للاستفادة من الاتجاه التاريخي والإمكانات المستقبلية للنمو ، يتتبع VGT سلة تضم أكثر من 300 سهم تكنولوجيا. نفقاته هي 0.10٪.
صندوق Vanguard Energy ETF (VDE):
قطاع الطاقة يمكن أن يكون قطاعًا رائدًا في المدى الطويل ، خاصة إذا استمر العالم في الاعتماد على النفط والوقود الأحفوري. تشمل أكبر الشركات المملوكة لـ VDE شركات النفط الكبرى مثل Exxon Mobil (XOM). حتى إذا لم يكن الطاقة هو الأداء الأفضل ، يمكن للقطاع أن يضيف تنوعًا للمحفظة. نفقات VDE هي 0.10٪.
الأسئلة المتكررة (FAQs)
ما هو الفرق بين VOO و VFIAX؟
صندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO) هو النسخة ETF من صندوق Vanguard 500 Index Fund (VFIAX). من حيث أهداف الاستثمار وتعرض السوق ، فإن VOO و VFIAX هما نفس الشيء. ومع ذلك ، هناك اختلافات بين صناديق ETFs والصناديق المشتركة ، بما في ذلك كيفية الضرائب والتداول. هذه هي الاختلافات بين VOO و VFIAX.
كيف يمكنك تحويط محفظتك باستخدام صناديق ETFs؟
التنويع هو استراتيجية تحويط بحد ذاته ، لذا ستقوم ببعض التحويط ببساطة باستخدام صناديق ETFs الموضحة هنا لبناء محفظة نواة وأقمار. إذا لم يكن ذلك كافيًا ، وكان لديك رأي هابط بشكل عدواني ، فيمكنك تحويط محفظتك باستخدام صناديق ETFs عكسية. على سبيل المثال ، إذا كنت ترغب في تحويط استثماراتك الطويلة الأجل في VOO ، فيمكنك استخدام صندوق ETF عكسي لمؤشر S&P 500 مثل SPXS.
لا يقدم The Balance خدمات ضريبية أو استثمارية أو مالية ولا يقدم نصيحة. يتم تقديم المعلومات بدون مراعاة أهداف الاستثمار أو قدرة تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر ، بما في ذلك خطر فقدان رأس المال الأصلي.
هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟
شكراً لتعليقك! قل لنا لماذا! آخر
المصادر:
Vanguard. “Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX).” Vanguard. “Vanguard Brings Unrivaled Access to ETFs With Launch of Industry’s Largest Commission-Free Platform.” Vanguard. “Vanguard S&P 500 ETF (VOO).” Vanguard. “Vanguard Extended Market ETF (VXF).” Vanguard. “Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).” Vanguard. “Vanguard Total Bond Market ETF (BND).” Vanguard. “Vanguard Health Care ETF (VHT).” Vanguard. “Vanguard Information Technology ETF (VGT).” Vanguard. “Vanguard Energy ETF (VDE).”
Source: https://www.thebalancemoney.com/best-vanguard-etfs-to-build-a-portfolio-4177941
اترك تعليقاً