في هذا المقال، سنتعرف على أفضل صناديق المؤشرات وكيفية العثور عليها. سنناقش ما هي صناديق المؤشرات، وفوائدها، وكيفية العثور على المؤشر المناسب، وبعض الأفكار النهائية.
ما هي صناديق المؤشرات؟
تعتبر المؤشرات، فيما يتعلق بالاستثمار، عينة إحصائية من الأوراق المالية التي تمثل قطاعًا محددًا من السوق. على سبيل المثال، مؤشر S&P 500 هو عينة من حوالي 500 سهم كبير (شركات ذات رأسمال كبير أو شركات ذات رأسمال كبير). ولكن نظرًا لأن المؤشر هو فقط قائمة من الأسهم المختارة بعناية، فلا يمكنك الاستثمار فيه. وهذا ما تهدف إليه صناديق المؤشرات.
صندوق المؤشر هو صندوق يشتري ويحتفظ بمعظم أو جميع الأوراق المالية الموجودة في المؤشر الذي يرغب الصندوق في تتبعه. هذا هو السبب في أن جون بوجل قام بإنشاء Vanguard 500 Index (VFINX)، والذي يعكس أداء مؤشر S&P 500. يتم إغلاق هذا الصندوق الآن أمام المستثمرين الجدد ولكنه متاح كأسهم Admiral تتداول بالرمز VFIAX.
فوائد صناديق المؤشرات
إحدى الفوائد الرئيسية لصناديق المؤشرات هي أنها تتمتع بنفقات أقل بكثير من صناديق الاستثمار الأخرى. لا يلزم من المديرين البحث بشكل مكثف حيث أن الأسهم التي تشكل الصندوق قد تم بالفعل بحثها وتحديدها كأفضل أداء. وبالتالي، تكون هناك رسوم منخفضة أو حتى عدم وجود عمولات مع صناديق المؤشرات.
تقليل التكاليف والراحة
نسب التكاليف المنخفضة هي السمة الجذابة الأساسية لصناديق المؤشرات؛ ومع ذلك، هناك سمة أخرى يتجه المستثمرون نحوها. تسعى صناديق المؤشرات لتتبع المؤشر المرجعي. يجب أن يتبع محفظة الصندوق بالتالي المؤشر الذي يتبعه الصندوق. قد يبدو هذا معقدًا، ولكنه ليس كذلك – فالصندوق مكون من أسهم الشركات الموجودة في المؤشر.
صناديق المؤشرات مريحة جدًا – يمكن شراؤها في شركات الصناديق المشتركة أو وسطاء الأوراق المالية على حد سواء. قد تقدم لك البنك خدمات استثمارية تتيح لك استخدامها كوسيط عند اختيار صندوق المؤشر.
تعزيز الثقة بفضل المخاطر المنخفضة
المخاطرة هي ربما السبب الأول الذي يجعل الكثير من الناس يتراجعون عن الاستثمار. من خلال اختيار صندوق المؤشر، يمكن للمستثمرين الجدد والمتمرسين أن يكونوا واثقين من اختيارهم – ببساطة لأن هذه الصناديق تتبع أداء الاستثمارات الموثوقة.
عندما تسمع أن مؤشر داو جونز في ارتفاع، وقد استثمرت في مؤشر يتبع داو جونز، فإنك تعلم أن استثماراتك تزداد قيمة. ستتمكن من الاستثمار، بشراء واحدة، في مجموعة واسعة من الأسواق – الشركات ذات الرأسمال الكبير والشركات ذات الرأسمال الصغير والأجنبية والسندات وغيرها.
ملاحظة
تتمثل المتابعة المؤشرية في الاستثمار في مدى اتباع الصندوق للمؤشر الذي تم تصميمه عليه.
السمة الأخرى التي يجب البحث عنها في صناديق المؤشر هي الخطأ المتتبع، وهو مقياس لفعالية صندوق المؤشر في تكرار أداء المؤشر المرجعي.
عندما تنظر إلى صناديق المؤشر، قارن أداء الصندوق مع المؤشر الذي يفترض أن يتبعه. إذا لم يكن الصندوق يتبع المؤشر بنسبة مقبولة (بناءً على معاييرك)، فقد تفكر في تجاوز هذا الصندوق.
كيفية العثور على المؤشر
يعرف معظم الناس بالفعل بالمؤشرات الثلاثة الكبيرة في الولايات المتحدة – مؤشر Standard & Poor’s 500 ومؤشر Dow Jones Industrial Average ومؤشر Nasdaq Composite. ومع ذلك، هناك العديد من المؤشرات الأخرى التي يمكن للمستثمرين اختيارها.
مؤشر Wilshire 5000 هو مؤشر يعتبر عادة المعيار لسوق الأسهم بأكملها. هناك أيضًا مؤشرات Dow Jones U.S. Small- and Large-Cap ومؤشر MSCI USA Large-Cap وغيرها الكثير للاختيار من بينها.
ملاحظة
تشمل صناديق المؤشرات مجموعة واسعة من أنواع الاستثمار. صندوق المتداول المتداول (ETF) هو نوع آخر من وسيلة الاستثمار التي يمكن أن تتبع المؤشر عن كثب.
أثناء البحث عن صندوق مؤشر، من المهم العثور على صندوق يعكس أهدافك وميزانيتك للاستثمار. تتطلب بعض صناديق المؤشرات ذات الرأسمال الكبير استثمارات أدنى معقولة جدًا. الحد الأدنى للاستثمار الأولي في صندوق Wilshire 5000 Index Fund (WFIVX) هو 1000 دولار، في حين أن Vanguard Large-Cap ETF (VV) لا يتطلب حد أدنى للاستثمار من خلال خدمات وساطتهم.
بعض الأفكار النهائية
سوف يتذبذب السوق على مدى فترات طويلة من الزمن، مع ارتفاع وانخفاض الأسعار مثل الموجة. ولكن السوق زاد عمومًا مع مرور الوقت. عندما تختار أفضل صناديق المؤشرات، انظر إلى تاريخ الصندوق بأكمله. من المرجح أن ترى أن هذه الصناديق قد أظهرت سلوكًا مماثلاً، حيث تم تصميمها لتتبع سوقها المحددة.
فكر بعيدًا عند الاستثمار في صناديق المؤشرات. مع هذا وغيره من الاعتبارات في الاعتبار، ستتمكن من اختيار أفضل صناديق المؤشرات لك ولأهدافك الاستثمارية.
هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟
شكرًا على ملاحظاتك!
أخبرنا لماذا!
Source: https://www.thebalancemoney.com/how-to-pick-the-best-index-funds-4019526
اترك تعليقاً