أفضل الصناديق الأمريكية لبناء محفظة استثمارية

مقدمة

تعتبر مجموعة الصناديق الأمريكية واحدة من أكبر شركات الصناديق المشتركة في العالم. على الرغم من أنها صناديق تباع من خلال الوسطاء، إلا أن العديد من المستثمرين الذين يقومون بإدارة أموالهم بأنفسهم يمتلكون صناديق الأمريكية في خطط التقاعد التي تقدمها أصحاب العمل، مثل خطط 401(k).

الصناديق الأمريكية الأفضل

لكن ما هي أفضل الصناديق الأمريكية وكيف يمكن للمستثمر بناء محفظة استثمارية بها؟ لقد وجدت المكان المناسب للحصول على الإجابة!

ابدأ بأفضل هيكل للمحفظة

قبل أن نختار أفضل الصناديق الأمريكية لاستخدامها في محفظتنا، سنستعرض هيكل محفظة بسيط وفعال يسمى “النواة والأقمار”، وهو كما يبدو: تتم بناء المحفظة حول “النواة”، مثل صندوق الأسهم ذو رأس المال الكبير، الذي يمثل الجزء الأكبر من المحفظة، وأنواع أخرى من الصناديق – “الأقمار” – تتكون كل منها من أجزاء أصغر من المحفظة لإكمال الصورة الكاملة. تتكون الأقمار عادةً من صناديق من فئات مختلفة، مثل الأسهم الأجنبية، والأسهم ذات القيمة الصغيرة، وصناديق السندات، وأحيانًا صناديق القطاعات.

محفظة عينية من أفضل الصناديق الأمريكية

الآن بعد أن لدينا تصميم ذكي لمحفظتنا من الصناديق الأمريكية، يمكننا أن نلقي نظرة على مثال يمكن أن يكون نموذجًا لبناء محفظتك الخاصة: 40% صندوق النمو الأمريكي للأسهم (AGTHX): الأسهم ذات رأس المال الكبير 20% صندوق الأسهم الصغيرة الأمريكي والأجنبي (SMCWX): الأسهم ذات القيمة الصغيرة في الولايات المتحدة والأجنبية 40% صندوق السندات الأمريكي (ABNDX): السندات.

هذا الخليط المعين من الصناديق الأمريكية هو مثال على محفظة معتدلة، وهي مناسبة للمستثمر ذو مستوى مقبول من التحمل للمخاطر وفترة استثمارية تبلغ خمس سنوات على الأقل. المستثمرون المعتدلون على استعداد لقبول فترات تقلب معتدلة في سوق الأوراق المالية (ارتفاع وانخفاض قيمة الحساب) مقابل إمكانية تحقيق عوائد تتجاوز التضخم بنسبة كبيرة. توزيع الأصول هو 60% للأسهم و 40% للسندات.

كما يجب أن تضع في اعتبارك أن جميع الصناديق في هذه المحفظة العينية من الصناديق الأمريكية هي صناديق فئة A. إذا كنت تستثمر في خطة 401(k)، فمن المرجح أن تستخدم صناديق فئة R وبالتالي سيكون رمز التذكرة مختلفًا.

قد تلاحظ أيضًا أن هذه المحفظة تحتوي فقط على ثلاثة صناديق. هذه الصناديق الثلاثة متنوعة بشكل واسع بحيث لا حاجة لمزيد من الصناديق في المحفظة.

بغض النظر عن الصناديق الأمريكية التي تختارها، تأكد فقط من استخدام مجموعة متنوعة من فئات الصناديق المشتركة واتبع هذه الإرشادات في تحليل الصناديق المشتركة.

تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ويجب ألا يتم تفسيرها على أنها نصيحة استثمارية. في أي حال من الأحوال، لا تمثل هذه المعلومات توصية بشراء أو بيع الأوراق المالية.

هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟ شكرًا لتعليقك! أخبرنا لماذا!

المصادر: Morningstar. “Highlights: Morningstar Fund Family 150,” Page 2.

Source: https://www.thebalancemoney.com/invest-with-the-best-american-funds-2466358