هل يجب أن يتضمن محفظتك الاستثمارية السلع؟

فرص ومخاطر الاستثمار في السلع

أساسيات السلع في المحفظة

هناك فرق كبير بين الاستثمار في السلع والتكهن فيها. قد تفكر في فتح حساب تداول سلع وتداول عقود الآجلة إذا كنت ترغب في الاستثمار بهذه الطريقة. ولكن فتح حساب تداول بدون سجل تجاري، أو تدريب، أو خطة هو تكهن بدلاً من الاستثمار.

قد يستغرق الأمر بعض الوقت والمال والجهد لتعلم كيفية التداول وكسب المال مع مرور الوقت. يجب أن تستخدم فقط المال الذي يمكنك تحمل خسارته، وليس المال الذي تعتمد عليه، للتداول الذاتي في السلع حتى تتعلم الأمور.

قد تضم السلع كأصل واحد في محفظة طويلة الأجل تنوي استخدامها لتحقيق هدف مستقبلي، مثل الدخل لمساعدتك في تمويل التقاعد الخاص بك. يمكنك وضع جزء معين من محفظتك في السلع باستخدام هذا النهج. يمكنك اختيار وضع 5% إلى 15% في السلع. ولكن احرص على اختيار تلك التي ستظل قائمة لمدة 20 إلى 30 عامًا.

كيفية الاستثمار

يمكنك الاستثمار مباشرة في السلع. تنطوي هذه الطريقة على شراء السلع بنفسك. أو يمكنك الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك. احصل على تعرض من خلال شراء صناديق الاستثمار المشترك التي تتكون من أسهم الشركات التي تتعامل مع سلع معينة.

يمكنك أيضًا الاستثمار في عقود الآجلة أو صناديق المتداول المتداولة (ETFs). ينطوي ذلك على تداول عقود الآجلة (اتفاقيات للتداول بسعر محدد وفي تاريخ معين في المستقبل) أو صناديق المتداول المتداولة التي تشمل السلع أو مؤشرات السلع. يمكن أن تكون هذه الطريقة الأكثر تقلبًا ما لم تحصل على مساعدة من محترف للتداول في عقود الآجلة المدارة نيابة عنك من خلال حساب.

ملاحظة: استخدم فقط رأس المال المخاطر الذي يمكنك تحمله في حساب تداول السلع الذاتي إذا كنت غير متمرس.

فوائد إضافة السلع

تأتي محفظة السلع مع العديد من المزايا. غالبًا ما يرتفع سعر السلع مع زيادة الطلب. وينخفض عندما يزداد العرض. قد تكافئك هذه النوعية من المحفظة بعوائد أعلى مما يمكن أن تحققه من خلال توزيع الأصول في الأسهم والسندات، اعتمادًا على السوق.

قد لا تتحرك أسعار السلع دائمًا بالتوازي مع سوق الأسهم. السلع لا يمكن أن تفلس مثل الشركات. وبوجود جزء من محفظتك في السلع بدلاً من الأسهم والسندات بالكامل، يمكنك التحوط ضد الانخفاضات الحادة في سوق الأسهم.

قد تساعد محفظة السلعك في التصدي للتضخم دون الخسائر نفسها كما هو الحال في محفظة تتألف فقط من الأسهم والسندات. لقد أدت السلع بشكل جيد خلال فترات التضخم في الماضي، حتى وقد فقدت الأسهم والسندات قيمتها.

مخاطر إضافة السلع

تميل السلع إلى أن تكون أكثر تقلبًا من الخيارات الأخرى لأن أسعارها تحكمها العرض والطلب. قد يعني هذا التقلب أنه عندما تخسر المال، فإنك تخسر الكثير.

قد يحتوي صندوق الاستثمار المشترك التقليدي على أوراق مالية تغطي مجموعة واسعة من الصناعات. ولكن قد يحتوي صندوق السلع على أوراق مالية أقل تنوعًا تعطيك فقط تعرضًا لبعض الصناعات.

لا يوجد وعد بأن الاستثمار سيؤدي بشكل جيد فقط لأن السلعة مطلوبة. فتح حساب سلعة وتداول عقود الآجلة بنفسك لا يجب أن يكون جزءًا من استراتيجية لبناء محفظة تقاعد تعتمد عليها للحصول على دخل مستقبلي.

خيارات الاستثمار في السلع

قد تفكر في بعض أنواع الاستثمارات للحصول على تعرض للسلع في محفظتك.

العقود الآجلة المدارة

تتيح لك العقود الآجلة المدارة التداول في سوق العقود الآجلة من خلال مدير أموال. قد تكون واحدة من أفضل الطرق للاستثمار في سوق السلع. غالبًا ما يتم وضع أموالك في حساب منفصل يتم إدارته من قبل محترفين يستثمرون في عدد من السلع التي يمكن أن تحقق عائدًا جيدًا على مدى سنوات. فهي لا ترتبط بالاستثمارات الأخرى مثل سوق الأسهم. وهذا يوفر درجة قوية من التنويع.

غالبًا ما يتم توجيه مديرو صناديق الآجلة هؤلاء بناءً على نهج متابعة الاتجاهات. وهذه هي طريقة جيدة لاستغلال حركات كبيرة في أسعار السلع، سواء كانت صاعدة أو هابطة. بعض المستثمرين يتنوعون حتى داخل صناديق الآجلة في حساباتهم المدارة. قد يكون من المنطقي الاستثمار في صندوق يتبع الاتجاه وصندوق يتداول في نطاقات السلع.

صناديق المتداول المتداولة للسلع

يمكنك أيضًا الاستثمار من خلال صناديق المتداول المتداولة للسلع. هناك مجموعة متنوعة من صناديق المتداول المتداولة للسلع التي تستثمر في سلع متنوعة أو في الشركات التي تتعامل معها. يستثمر بعضها فقط في سلعة واحدة. والبعض الآخر يستثمر في قطاع سلعة معين.

يمكنك تخصيص استثمارك بما يجعل الأكثر ملاءمة لك. من الأفضل أن تحاول الحصول على مجموعة متنوعة واسعة عند اختيار هذه الصناديق للمدى الطويل. كانت أسهم السلع واحدة من الخيارات الأكثر شعبية على مر السنين. وتعتبر أسهم تعدين الذهب من بين المفضلة.

الخلاصة

يمكن للسلع أن تساعدك في تنويع محفظتك طويلة الأجل. قد تزيد من عوائدك إذا كنت تعرف الفرق بين التكهن والاستثمار. يجب أن تعرف المكافآت والمخاطر.

يجب أن يُعتبر فتح حساب تداول سلعة بدون خطة تكهنًا. يجب استخدام رأس المال المخاطر فقط. يجب على المستثمرين الذين يسعون للنمو طويل الأجل تخصيص جزء من محافظهم للاستثمار في السلع التي ستظل قائمة لعدة عقود. يوفر استثمار الأموال في صناديق السلع من خلال حسابات السلع المدارة فرصة للحصول على تعرض بمخاطر أقل من تداول السلع بنفسك.

ملاحظة: لا يقدم The Balance خدمات أو نصائح استثمارية. لا يأخذ هذا المعلومات في الاعتبار أهداف الاستثمار أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر. قد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك فقدان رأس المال.

Source: https://www.thebalancemoney.com/how-much-commodities-investment-809211