الفضة لديها مخاطر ومكاسب، ولكن هل هي مناسبة لمحفظتك؟
لماذا الاستثمار في الفضة؟
تعتبر الفضة أصولًا قيمة للمستثمرين لأسباب عديدة. غالبًا ما يتم استخدامها لتنويع محفظتك، وحماية ضد التضخم، وتعتبر ملاذًا آمنًا لتخزين ثروتك. ومع ذلك، تأتي الفضة مع مخاطر، بما في ذلك التقلبات، ومخاطر العرض والطلب، ومخاطر السرقة إذا كنت تمتلك قطع فضية فعلية.
لماذا الاستثمار في الفضة؟
توجد أسباب عديدة للاستثمار في الفضة، وتشمل:
- حماية ضد التضخم: خلال فترات الاقتصاد غير المؤكدة وارتفاع الأسعار، غالبًا ما يلجأ الناس إلى الفضة كوسيلة لحماية محافظهم من الخسارة. يعتبر الفضة استثمارًا غير متقلب تاريخيًا، بالإضافة إلى أنه سلعة تستخدم في العديد من الاستخدامات حتى اليوم، مما يجعلها خيارًا استثماريًا محافظ.
- ملاذ آمن: يلجأ المستثمرون الذين يبحثون عن مكان آمن لوضع أموالهم إلى الفضة كملاذ آمن تاريخيًا.
- تنويع: التنويع لا يعني فقط وجود أسهم مختلفة في محفظتك. إنه يعني أيضًا تنويع أنواع الأصول التي تمتلكها. غالبًا ما يلجأ المستثمرون الذين يرغبون في تنويع فئات الأصول التي يحملونها في محافظهم إلى الفضة كخيار مستقر لأنها غير مرتبطة بشكل كبير بالأسواق الأخرى.
- أصل ملموس: أحد الطرق للاستثمار في الفضة هو شراء أشرطة فضية. بالنسبة للكثير من الناس، يوفر وجود أصل ملموس مثل الفضة شعورًا بالأمان أكثر من امتلاك أصول لا ملموسة مثل الملكية في شركة.
- استخدامات متعددة: تعمل الفضة كمعدن ثمين ومعدن صناعي. بعبارة أخرى، يتم استخدام الفضة كعملة ولها العديد من الاستخدامات في تصنيع منتجات مختلفة.
فهم مخاطر الاستثمار في الفضة
هناك أشياء يجب أن تعرفها قبل الاستثمار في الفضة لتجنب تلف أداء محفظتك. قبل إضافة الفضة إلى محفظتك، فمن الضروري فهم المخاطر التي قد تتعرض لها. بعض الأشياء التي يجب مراعاتها قبل الاستثمار في الفضة تشمل:
- التقلبات: يمكن أن تكون الفضة وسيلة رائعة لتنويع محفظتك وحماية ضد الخسارة. ومع ذلك، فإنها تخضع أيضًا لقانون العرض والطلب، مما يمكن أن يؤدي إلى تغيرات حادة وغير متوقعة في السعر.
- الاحتيال: مثل جميع أنواع الاستثمارات، هناك خطر الاحتيال. تجنب أي وسيط يعد بعوائد مضمونة أو يرسل لك رسائل بريد غير مرغوب فيه ومكالمات هاتفية، أو يدعي أنه يحقق أرباحًا كبيرة بمخاطر قليلة.
- الاقتراض: غالبًا ما يتم شراء الفضة والمعادن الثمينة على الهامش، مما يزيد من خسائرك القصوى المحتملة. يمكن أن يكون ذلك خطيرًا جدًا لأنك تستخدم أموالًا مستدانة لشراء المزيد من الأصول، وتدفع سعر فائدة على الأموال المستدانة.
- تغيير الطلب: قد تقوم بعض الصناعات مثل التكنولوجيا بتحل محل الفضة في منتجاتها بمواد أخرى. هذا سيقلل في نهاية المطاف من الطلب على الفضة وبالتالي سعرها.
ملاحظة: يمكنك أيضًا شراء الفضة كمجوهرات أو عملات جمعية، ولكن قد لا تكون هذه الأصول سريعة التحويل إلى نقود وقد يعتمد قيمتها بالكامل على ما يمكن أن يدفعه المشتري.
كيفية الاستثمار في الفضة
في معظم الحالات، ستكون لديك العديد من الطرق لشراء الفضة من خلال البنك الاستثماري الخاص بك، سواء كان ذلك من خلال صناديق الفضة أو عقود الآجلة أو الشركات التي تستفيد مباشرة من سعر الفضة. فيما يلي بعض الطرق التي يمكنك من خلالها الاستثمار في الفضة:
- شراء الفضة الخام: تشير الفضة الخام إلى العملات الفضية أو الأشرطة الفضية. يمكنك شراء قطع فضية فعلية كاستثمار من بورصة الفضة الموثوقة أو تجار الفضة المحليين. يحقق المستثمرون أرباحًا من شراء الفضة الخام عند شرائها بسعر معقول والاحتفاظ بها حتى يرتفع سعرها، ثم بيعها بربح.
- الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) أو الأوراق المالية المتداولة في البورصة (ETNs) أو صناديق الاستثمار المشترك: يمكنك الاستثمار في صناديق الفضة من خلال البنك الخاص بك أو وسيط الاستثمار. هناك العديد من صناديق المتداولة في البورصة (ETFs) والأوراق المالية المتداولة في البورصة (ETNs) وصناديق الاستثمار المشترك التي تمتلك الفضة وترتبط أسعارها مباشرة بسعر الفضة. يمكن أن يكون شراء صندوق يمتلك الفضة مريحًا إذا كنت لا ترغب في امتلاك قطع فضية فعلية. كما يمكن أن يكون أكثر سيولة مع القدرة على بيع حصصك إلى السوق المفتوحة.
- عقود الآجلة على الفضة: يمكن للمستثمرين الذين يرغبون في المضاربة شراء عقود الآجلة على الفضة للرهان على ارتفاع أو انخفاض سعر الفضة. عقود الآجلة على الفضة غالبًا ما تحتوي على خيارات للرافعة المالية العالية، مما يتيح للمستثمرين شراء المزيد باستخدام أموال وسيطهم لتعزيز موقفهم. عليك أن تتذكر أن المراكز المرتبطة بالرافعة المالية تأتي أيضًا بمستويات أعلى من المخاطر.
- شراء أسهم الشركات التي تقوم بتعدين الفضة: هناك شركات مدرجة في البورصة تشمل عملياتها تعدين الفضة. تمتلك هذه الشركات كميات كبيرة من الأراضي التي تحتوي على مناجم فضة وتشارك في إنتاج المعادن الثمينة مثل الفضة. تحقق هذه الشركات أرباحًا من زيادة سعر الفضة التي تنتجها، بالإضافة إلى زيادة إنتاج عمليات التعدين الخاصة بها. تشمل بعض الشركات المدرجة في البورصة التي تعدين الفضة بشكل ملحوظ First Majestic Silver (NYSE: AG) و Wheaton Precious Metals (NYSE: WPM).
- شراء أسهم شركات تدفق الفضة: شركات تدفق الفضة هي الشركات التي تشتري الفضة من شركات تعدين الفضة وتحقق أرباحًا من نمو الفضة. يمكن أن يكون امتلاك أسهم في شركات تدفق الفضة مثل Royal Gold أو Franco Nevada طريقة أخرى لإضافة الفضة إلى محفظتك والاستفادة مباشرة من نموها.
مزايا وعيوب الاستثمار في الفضة
المزايا
- يمكن استخدام الفضة كحماية ضد التضخم.
- الفضة غير مرتبطة مباشرة بأسواق الأصول.
- لديك الخيار في امتلاك قطع فضية فعلية.
العيوب
- يمكن أن تكون الفضة استثمارًا مكلفًا للشراء.
- قد يكون من الصعب تخزين الفضة.
- يمكن أن تفقد الأصول الملموسة أو يتم سرقتها.
الاستثمار في الفضة مقابل الاستثمار في الذهب
الذهب والفضة هما معدنين ثمينين مقدرين، ولكن قد يكون هناك اختلافات طفيفة بينهما من حيث الاستثمار.
| الاستثمار في الفضة | الاستثمار في الذهب |
|---|---|
| يوجد إمداد أكبر من الفضة متاح وبالتالي فهو أرخص من الذهب. | يوجد إمداد أقل من الذهب متاح وبالتالي فهو أغلى من الفضة. |
| الفضة هي أفضل حماية ضد التضخم بسبب الاستخدام الصناعي. هذا يعني أنه في الاقتصاد القوي، يكون الطلب مرتفعًا، وفي الاقتصاد الضعيف، يكون الطلب أقل. | قد يكون الذهب أضعف حماية ضد التضخم مقارنة بالفضة بسبب عدم الحاجة إلى استخدامه في الصناعة مثل الفضة. |
| قد يكون الفضة أكثر تقلبًا من الذهب. | أقل تقلبًا من الفضة. |
الأسئلة المتداولة بشكل متكرر (FAQs)
هل الآن هو وقت جيد للاستثمار في الفضة؟
مثل أي استثمار، يعتمد توقيت الشراء على السوق الحالي وأهداف الاستثمار الخاصة بك. يمكن أن تكون الفضة فرصة استثمارية رائعة لأي مستثمر يبحث عن تنويع أو حماية ضد ظروف سوق مختلفة في محفظتهم.
هل الفضة استثمار جيد على المدى الطويل؟
يمكن أن يقوم الشخص بتحديد قراره في الاستثمار في الفضة استنادًا إلى أدائها التاريخي؛ ومع ذلك، فأداء الماضي ليس ضمانًا للأداء المستقبلي. يُنصح بالتشاور مع محترف مالي لتحديد مدى ملاءمة الفضة على المدى الطويل لمحفظتك.
هل شراء أشرطة فضية استثمار جيد؟
يمكن أن يكون شراء أشرطة فضية استثمارًا جيدًا للمستثمر الذي يرغب في حماية محفظته من الظروف الاقتصادية الحالية، ويرغب في الاستفادة من فوائد وجود أصول استثمارية ملموسة، أو الذي يرغب ببساطة في تنويع حيازات محفظته. ومع ذلك، مثل أي أصول أخرى، يحمل الاستثمار في الفضة مخاطر.
شكرًا لاستخدامكم للموقع! نأمل أن تكون هذه المعلومات مفيدة لك. إذا كان لديك أي أسئلة أخرى، فلا تتردد في طرحها.
المصادر:
- Morgan Stanley. “Gold vs. Silver: 5 Key Differences You Should Know.”
- CFTC. “The Risks of Buying Gold, Silver & Platinum.”
- Charles Schwab. “ETFs and Taxes: What You Need To Know.”
Source: https://www.thebalancemoney.com/your-guide-to-investing-in-silver-5208563
اترك تعليقاً