نصائح رائعة لاختيار صندوق استثمار مشترك ناجح

البدء بتحديد أهدافك وقدرتك على تحمل المخاطر

عندما قام ثلاثة مديري أموال في بوسطن بدمج أموالهم في عام 1924، وُلد أول صندوق استثمار مشترك. في التسعة عقود التالية، نمت هذه الفكرة البسيطة لتصبح واحدة من أكبر الصناعات في العالم، حيث تسيطر الآن على تريليونات الدولارات في الأصول وتتيح للمستثمرين الصغار وسيلة لتكاثر ثرواتهم من خلال الاستثمارات المنتظمة عبر خطة تكلفة الدولار. في الواقع، أنجبت صناعة الصناديق المشتركة نجومها الخاصة بمتابعة ثابتة: بيتر لينش وبيل جروس ومارتي ويتمان، وأشخاص آخرين في شركة تويدي برون وشركاه.

الانتباه إلى معدل التكلفة – يمكن أن يحدث الفارق

يتطلب تشغيل صندوق استثمار مشترك المال. يجب أن يتم تغطية أشياء مثل النسخ، وإدارة المحافظ، ورواتب المحللين، والقهوة، وعقود المكاتب، والكهرباء قبل أن يتم استثمار أموالك! النسبة المئوية للأصول التي تذهب إلى هذه الأشياء – رسوم الاستشارة الإدارية ونفقات التشغيل الأساسية – تعرف بنسبة التكلفة.

تجنب صناديق الاستثمار ذات معدلات الدوران العالية

من المهم التركيز على معدل الدوران – أي النسبة المئوية للمحفظة التي يتم شراؤها وبيعها سنويًا – لأي صندوق استثمار مشترك تفكر فيه. السبب في ذلك هو الضرائب. إذا كنت تستثمر فقط من خلال حساب خالي من الضرائب مثل 401k أو Roth IRA أو Traditional IRA، فهذا ليس اعتبارًا، ولا يهم إذا كنت تدير الاستثمارات لصالح منظمة غير ربحية. بالنسبة للجميع الآخرين، يمكن أن تأخذ الضرائب قضمة كبيرة من الفطيرة المثلثة، خاصة إذا كنت محظوظًا بما يكفي لتشغيل سلم الدخل. يجب أن تكون حذرًا من الصناديق التي تقوم بتدوير 50٪ أو أكثر من محفظتها بانتظام.

البحث عن فريق إدارة ذو خبرة وانضباط

في هذا العصر الذي يسهل الوصول إلى المعلومات، يجب أن لا يكون من الصعب العثور على معلومات عن مدير محفظتك. إذا وجدت نفسك تحمل صندوق استثمار مشترك مع مدير ليس لديه سجل تجاري قليل أو لا يوجد لديه تاريخ من الخسائر الضخمة عندما يكون سوق الأسهم ككل قد أداء جيد، فكر في الهروب بأ
Source: https://www.thebalancemoney.com/picking-winning-mutual-funds-357957