إذا كنت ترغب في الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك، قد ترغب في الحصول على فكرة عن العائد المتوسط قبل اتخاذ أي خطوات مع أموالك. يمكن أن يساعد النظر إلى العوائد السنوية الأخيرة على صناديق الاستثمار المشترك في فئات واسعة مثل الأسهم ذات الرأسمال الكبير أو السندات طويلة الأجل في فهم أفضل لمكان الاستثمار المناسب لأموالك.
النظر في العوائد طويلة الأجل على صناديق الاستثمار المشترك
على الرغم من أن الأداء السابق ليس ضمانًا للنتائج المستقبلية، إلا أن العوائد التاريخية يمكن أن توفر توقعات معقولة حول نمو الاستثمار على مر الزمن.
على سبيل المثال، في عام 2021، بلغت العائدات السنوية لصناديق الاستثمار المشترك في سبع فئات واسعة متوسطًا 11.54٪، وهو ما يفوق المتوسط السنوي على مدى الـ 15 عامًا السابقة لذلك. كانت صناديق الأسهم ذات الرأسمال الكبير في الولايات المتحدة أفضل فئة أداء من بين السبعة، بينما كانت صناديق السندات ذات الأجل القصير الأسوأ.
يمكنك أيضًا النظر في الأداء منذ بداية التأسيس. على سبيل المثال، كان لدى Vanguard 500 Index Investor عائدًا لمدة 10 سنوات بنسبة 15.46٪ حتى 31 ديسمبر 2021، بينما كان متوسط العائد منذ بداية تأسيسه في عام 2004 حتى نفس التاريخ هو 11.66٪.
واحدة من أكثر المؤشرات الموثوقة للأداء المستقبلي هي العائد السنوي المتوسط على مدى الـ 15 عامًا الماضية. يمكن أن يتفاوت الأداء القصير الأجل بشكل كبير، لذا حتى النظر إلى فترة 10 سنوات سابقة قد لا يلتقط الصورة الكاملة بالنسبة لك.
على سبيل المثال، بلغ العائد السنوي لمؤشر S&P 500 لمدة 10 سنوات حتى 18 يناير 2022 حوالي 13.34٪. ولكن العائد السنوي لمدة 15 سنة حتى نفس التاريخ كان حوالي 8.08٪.
ملاحظة: حتى نهاية عام 2022، يعتبر الرقم لمدة 15 عامًا مؤشرًا أكثر واقعية للأداء المستقبلي لأنه يشمل سوق الدب في عام 2008. بمجرد أن يكون عام 2023، لن يكون سوق الدب في عام 2008 جزءًا من الرقم لمدة 15 عامًا.
اختيار مقياس
نظرًا لوجود العديد من أنواع صناديق الاستثمار المشترك، فمن الأفضل إجراء مقارنات مناسبة باستخدام مقياس مناسب. على سبيل المثال، لقياس صندوق الأسهم ذو الرأسمال الكبير، يمكنك استخدام مؤشر S&P 500 لأنه يعكس 500 من أكبر الشركات في الولايات المتحدة.
مقياس آخر هو الأداء المتوسط لفئة معينة من صناديق الاستثمار المشترك. يمكن تصنيف صندوق الأسهم ذو الرأسمال الكبير بغرض النمو كصندوق نمو كبير. تعكس عوائد الفئة النتائج الفعلية بشكل أكبر لأن العوائد تأخذ في الاعتبار نسب التكاليف – أي مقدار ما يدفعه المستثمر لتشغيل الصندوق. على الجانب الآخر، لا تعكس المؤشرات التكاليف.
النظر في عوائد صناديق الاستثمار المشترك حسب الفئة
نظرًا لوجود العديد من أنواع صناديق الاستثمار المشترك، وعدم وجود طريقة لتتبع الكون بأكمله، فمن الأفضل النظر إلى الفئات.
تستثمر صناديق الاستثمار المشترك بشكل أساسي في الأسهم أو السندات أو النقد (أو بعض التوازن بينهما). ضمن كل فئة من الفئات، هناك عدة فئات. على سبيل المثال، يمكن تنظيم صناديق الأسهم حسب حجم السوق (ذو رأسمال كبير، وسط رأسمال، وصغير الرأسمال)، أو حسب البلد أو المنطقة، أو حسب قطاع الأعمال، مثل الرعاية الصحية أو التكنولوجيا.
متوسط عائد صناديق الاستثمار المشترك
فيما يلي متوسط عائد صناديق الاستثمار المشترك لسبع فئات رئيسية تستخدمها Morningstar، Inc. تمثل الأرقام المتوسط لجميع صناديق الاستثمار المشترك، بما في ذلك صناديق المؤشر، في الفئة المعنية. تمثل الأرقام للفترات الزمنية الثلاث والخمس والعشر والخمسة عشر عامًا المتوسط السنوي على مدى الفترات الزمنية المحددة. الصف الأخير هو المتوسط الحسابي للفئات الرئيسية السبع.
| فئة | عائد 2021 | 3 سنوات | 5 سنوات | 10 سنوات | 15 سنة |
|---|---|---|---|---|---|
| الأسهم ذات الرأسمال الكبير في الولايات المتحدة | 26.07% | 23.83% | 16.57% | 14.96% | 9.73% |
| الأسهم ذات الرأسمال المتوسط في الولايات المتحدة | 23.40% | 20.74% | 12.67% | 13.12% | 8.73% |
| الأسهم ذات الرأسمال الصغير في الولايات المتحدة | 24.19% | 19.73% | 11.22% | 12.74% | 8.50% |
| الأسهم ذات الرأسمال الكبير الدولية | 9.72% | 13.56% | 9.38% | 7.85% | 3.75% |
| السندات طويلة الأجل | -1.19% | 10.37% | 7.22% | 6.02% | 6.75% |
| السندات متوسطة الأجل | -1.48% | 4.81% | 3.47% | 2.95% | 3.98% |
| السندات قصيرة الأجل | 0.05% | 3.02% | 2.37% | 1.96% | 2.59% |
| المتوسط | 11.54% | 13.72% | 8.99% | 8.51% | 6.29% |
تم تحديد العوائد لكل فئة عن طريق البحث عن صندوق معين (انظر أدناه) والنظر إلى جدول أداء العوائد المتأخرة في نهاية الشهر، حيث يتم سرد العائد الإجمالي (%) للفئة عبر كل فترة زمنية. العائد المتوسط هو متوسط العوائد السبعة المدرجة أعلاه.
تم استخدام الصناديق لإيجاد متوسط الفئة في جدولنا هي:
- الأسهم ذات الرأسمال الكبير في الولايات المتحدة: Vanguard 500 Index Investor
- الأسهم ذات الرأسمال المتوسط في الولايات المتحدة: Fidelity Mid-Cap stock
- الأسهم ذات الرأسمال الصغير في الولايات المتحدة: Vanguard Small-Cap Index Inv
- الأسهم ذات الرأسمال الكبير الدولية: Putnam International Equity A
- السندات طويلة الأجل: Vanguard Long-Term Bond Index Admiral
- السندات متوسطة الأجل: Vanguard Total Bond Market Index Inv
- السندات قصيرة الأجل: Vanguard Short-Term Bond Index Inv
كيف تقارن صناديق الاستثمار المشترك مع الاستثمارات الأخرى؟
نظرًا للنظرة على الفئات السبع الرئيسية لصناديق الاستثمار المشترك أعلاه، كان العائد السنوي المتوسط لعام 2021 هو 11.54٪. قد أداء صناديق الأسهم ذات الرأسمال الكبير هو الأفضل، وتفوق العديد من العوائد التي يمكن أن يحصل عليها المستثمرون في حسابات أخرى، مثل شهادات الإيداع (CDs)، وحسابات التوفير عالية العائد، وحتى العقارات.
على سبيل المثال، كان معدل الفائدة المتوسط لشهادة إيداع لمدة خمس سنوات أقل من 2٪ من أغسطس 2010 حتى نهاية عام 2021. حتى العائد السنوي لمدة 10 سنوات حتى أكتوبر 2021 على الاستثمارات العقارية كان 7.06٪، حسب مؤشر S&P CoreLogic Case-Shiller U.S. National Home Price NSA Index.
صناديق الاستثمار المشترك أيضًا تفوق التضخم وتفوق سندات الخزانة الأمريكية لمدة 10 سنوات والذهب في الماضي. ومع ذلك، هناك دائمًا فرصة لوجود عدم اليقين الاقتصادي مع أي استثمار يمكن أن يثبت أن هذا الأداء الماضي غير صحيح.
الاستنتاج
توفر العوائد السنوية المتوسطة على المدى الطويل توقعًا أكثر معقولية حول الأداء المستقبلي من العوائد القصيرة الأجل التي تكون أكثر تقلبًا وغير قابلة للتنبؤ. إذا كنت تنظر في صناديق الاستثمار المشترك أو غيرها من الاستثمارات، فقم بتحديد الغرض والإطار الزمني لاستثمارك، ثم قيم مستوى المخاطرة الخاص بك. لبناء الثروة على المدى الطويل، اسعى لتفوق التضخم.
الأسئلة المتكررة (FAQs)
ما هو الفرق بين صندوق الاستثمار المتداول (ETF) وصندوق الاستثمار المشترك؟
تتعلق الاختلافات بين صناديق الاستثمار المتداول (ETFs) وصناديق الاستثمار المشترك بطريقة تداولها والضرائب المفروضة عليها. صناديق الاستثمار المتداول يمكن شراؤها وبيعها طوال فترة التداول، وتمنحك أيضًا مزيدًا من السيطرة على الضرائب. عندما يتعلق الأمر بالعوائد المتوسطة، يجب أن تكون لدى صناديق الاستثمار المتداول وصناديق الاستثمار المشترك التي تتبع مؤشرات مماثلة عوائد مماثلة. إنهما منتجات استثمار جماعية حيث يقوم المستثمرون بجمع الأموال معًا للاستثمار في هدف مشترك.
ما هو صندوق الاستثمار المشترك للسوق النقدي؟
صندوق الاستثمار المشترك للسوق النقدي هو في الأساس نفسه كأي نوع آخر من صناديق الاستثمار المشترك، ولكنه يعتبر واحدًا من أكثر المنتجات الاستثمارية أمانًا المتاحة. تستثمر صناديق السوق النقدي عادة في الأوراق المالية ذات المدى القصير مثل الأوراق المالية الحكومية، وسندات البلديات، وشهادات الإيداع (CDs). التضحية مع هذه الاستثمارات ذات المخاطر المنخفضة هي أنها عادة ما تكسب عائدًا ضئيلًا جدًا.
لا يقدم The Balance خدمات ضريبية أو استثمارية أو مالية ولا يقدم نصيحة. يتم تقديم المعلومات بدون النظر في أهداف الاستثمار ومستوى المخاطرة والظروف المالية لأي مستثمر محدد وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. ال
Source: https://www.thebalancemoney.com/what-is-the-average-mutual-fund-return-4773782
اترك تعليقاً