ما هو عائد جيد سنويًا لصندوق الاستثمار المشترك؟

عائد الصندوق المشترك: العائد السنوي مقابل العائد المعدل السنوي

بقلم: كينت ثيون، تم التحديث في 20 نوفمبر 2021

تمت مراجعة النص بواسطة: إريكا راشور

إريكا راشور هي متخصصة معترف بها عالميًا في مجال اقتصاد المستهلكين والباحثة والمربية. إنها معالجة مالية ومدربة تحولية، ولديها اهتمام خاص في مساعدة النساء على تعلم كيفية الاستثمار.

العائد السنوي مقابل العائد المعدل السنوي

عند البحث في عوائد صناديق الاستثمار المشترك، من الحكمة أولاً فهم الفرق بين العائد السنوي والعائد المعدل السنوي. العائد السنوي هو الربح أو الخسارة على الاستثمار الأولي على مدار عام. العائد المعدل السنوي هو معدل العائد المتوسط على مدى سنوات متعددة.

حساب العائد السنوي لصندوق الاستثمار المشترك

لفهم العائد السنوي والعائد المعدل السنوي لصندوق الاستثمار المشترك بشكل أفضل، من المفيد معرفة كيفية حساب كل منهما. يجب أن تتذكر أن تقييم صندوق الاستثمار المشترك لا يتم بالقيمة السعرية، على عكس الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. بدلاً من ذلك، يتم التعبير عنها كقيمة صافية للأصول (NAV).

العائد على الاستثمار مقابل العائد من الاستثمار

فرق آخر مهم يجب أن تلاحظه عند تحليل عوائد صناديق الاستثمار المشترك، وكذلك أداء الأوراق المالية الأخرى، هو الفرق بين عائد الاستثمار وعائد الاستثمار نفسه. عائد الاستثمار (ROI) هو العائد الفعلي الذي يحققه المستثمر. عائد الاستثمار هو عائد الاستثمار نفسه. يمكن أن تكون هذه العوائد مختلفة وغالبًا ما تتسبب في الارتباك.

العائد السنوي المتوسط الجيد لصندوق الاستثمار المشترك

يعتمد العائد السنوي المتوسط الجيد لصندوق الاستثمار المشترك على عاملين رئيسيين: نوع الصندوق والإطار الزمني التاريخي الذي تقوم بمراجعته. عند البحث في صناديق الاستثمار المشترك، من الحكمة مراجعة العوائد على المدى الطويل، مثل العائد المعدل السنوي لمدة 10 سنوات، للحصول على توقع معقول للأداء المستقبلي.

بالنسبة لصناديق الأسهم المشتركة، يعتبر العائد الطويل الأمد “جيدًا” (معدل سنوي لمدة 10 سنوات أو أكثر) هو 8٪ إلى 10٪. بالنسبة لصناديق السندات المشتركة، يعتبر العائد الطويل الأمد جيدًا إذا كان بنسبة 4٪ إلى 5٪. للحصول على مقارنات أكثر دقة، يمكنك استخدام أداة فحص صناديق الاستثمار المشترك عبر الإنترنت جيدة. يمكنك بعد ذلك مقارنة أي عائد معين لصندوق استثمار مشترك مع متوسط الفئة الخاصة به أو مقابل مؤشر مرجعي.

أسئلة مكررة (FAQs)

كيف يمكنني الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك؟

سوف تحتاج إلى نوع خاص من الحساب المالي للاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك، عادةً إما حساب وساطة أو حساب تقاعد. هذه الحسابات مختلفة عن الحسابات القياسية للتحقق أو الادخار، ولكن عملية فتحها مشابهة. بمجرد فتح الحساب، تحتاج فقط إلى وضع أمر شراء لصندوق الاستثمار المشترك الذي ترغب في الاستثمار فيه.

كيف يتم فرض الضرائب على صناديق الاستثمار المشترك؟

تشبه ضرائب صناديق الاستثمار المشترك ضرائب الأسهم؛ حيث ينطبق نوعين من الضرائب وهما الربح الرأسمالي عند بيع أسهم الصندوق والضرائب على توزيعات الأرباح. قد يفرض مدير الصندوق ضرائب على الصندوق من خلال بيع الأسهم من المحفظة، ولكن هذه الضرائب ستخصم من التوزيعات الخاصة بك، لذا ليس عليك أخذ خطوات إضافية لحساب عبء الضرائب الخاص بك لتلك الأنشطة.

كيف تحقق صناديق الاستثمار المشترك من الأرباح؟

تقوم صناديق الاستثمار المشترك بخصم رسوم الإدارة كل عام لدفع تكاليف التشغيل. يمكنك معرفة كم يتقاضى صندوق الاستثمار المشترك من المستثمرين عن طريق البحث عن نسبة التكاليف الإجمالية، والتي تخبرك بكم من كل دولار مستثمر يدفع لمديري الصندوق.

تصحيح – 27 يوليو 2022: تم تحديث هذه المقالة لتصحيح المعادلة في مثال العائد المعدل السنوي لمدة ثلاث سنوات.

مصادر

تستخدم The Balance مصادر عالية الجودة فقط، بما في ذلك الدراسات المراجعة من قبل الأقران، لدعم الحقائق الموجودة في مقالاتنا. اقرأ عملية التحرير لدينا لمعرفة المزيد حول كيفية التحقق من الحقائق والحفاظ على دقة وموثوقية وجودة محتوانا.

معهد التمويل الشركاتي. “العائد السنوي”.

اللجنة الأمريكية للأوراق المالية والبورصات. “صناديق الاستثمار المشترك وصناديق المتداولة بالبورصة (ETFs) – دليل للمستثمرين.”

Source: https://www.thebalancemoney.com/good-annual-mutual-fund-return-4767418