تعريف رسوم بيع صناديق الاستثمار المشترك
الرسوم المفروضة على صناديق الاستثمار المشترك هي عمولة تجمعها وسطاء الأوراق المالية أو شركات صناديق الاستثمار المشترك عند بيع أسهم صناديق الاستثمار المشترك للمستثمرين.
ما هو رسم بيع صناديق الاستثمار المشترك؟
رسوم بيع صناديق الاستثمار المشترك هي عمولة مدفوعة للوسيط لبيع صندوق معين. هذه العمولة لا تعتمد على أداء الوسيط. تعتبر رسوم البيع مصاريف تسويق يتحملها العميل. لا يمكن شراء صندوق استثمار مشترك برسوم بيع.
أنواع رسوم بيع صناديق الاستثمار المشترك وكيفية عملها
هناك نوعان من رسوم بيع صناديق الاستثمار المشترك – رسوم البيع المقدمة ورسوم البيع النهائية (التي تسمى أيضًا رسوم البيع المؤجلة).
رسوم البيع المقدمة: هذه هي رسوم التسويق التي يتم دفعها مقدمًا في وقت الاستثمار. إذا استثمرت 100،000 دولار في صندوق استثمار مشترك برسم بيع قدره 5٪، فسيتم خصم 5،000 دولار من حسابك واستخدامها لدفع الوسيط والموزعين الآخرين الذين ساعدوك في اختيار هذا الاستثمار. هذا يعني أنك ستبدأ بـ 95،000 دولار فقط يعملون لصالحك. مع مرور الوقت، يمكن أن يكون هذا الفرق كبيرًا.
رسوم البيع النهائية: تسمى أيضًا رسوم البيع المؤجلة، وهي رسوم التسويق التي يتم دفعها عند بيع الاستثمار. في هذه الحالة، يعمل كل المال لصالحك من البداية، مما يعني نموًا أكبر إذا اخترت صندوق استثمار مشترك ناجحًا أو منتج استثمار آخر. لا يزال يؤثر على استثماراتك ولكنه أقل صعوبة على المدى الطويل من رسوم البيع المقدمة.
تحسب رسوم البيع النهائية في معظم الحالات من الاستثمار الأولي المقدم، وليس القيمة النهائية للممتلكات عند بيعك لموقفك. بعض رسوم بيع صناديق الاستثمار المشترك النهائية لديها ميزة تناقصية. هذا يعني أنه مع مرور كل عام، ستتم مسامحتك بدفع جزء من رسوم البيع إذا قررت بيع استثمارك. في معظم الحالات، ستؤدي رسوم البيع النهائية المنخفضة إلى عدم وجود رسوم بيع على الإطلاق إذا استثمرت لمدة سبع سنوات أو أكثر، مما يشجع على التفكير طويل الأجل. يجب أن تقرأ نشرة صندوق الاستثمار المشترك لمعرفة تفاصيل استثماراتك الخاصة.
ما يجب أن يكون واضحًا لك هو أن رسوم بيع صناديق الاستثمار المشترك تؤدي إلى وجود أقل مبلغ نقدي في جيبك في معظم الحالات. وهذا يؤدي إلى واحدة من أهم قواعد الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك: ربما لا يجب عليك أبدًا شراء صندوق استثمار مشترك يحمل رسوم بيع.
بدائل لصناديق الاستثمار المشترك ذات الرسوم البيعية
كقاعدة عامة، يجب تجنب صناديق الاستثمار المشترك ذات الرسوم البيعية المرتبطة بها. إنها مصاريف تسويق بحتة. أنت تدفع عمولة لشركة صندوق الاستثمار المشترك التي لا ترغب في دفعها بنفسها. هذا يعني أنك تفقد جميع الأرباح التوزيعات والفائدة والمكاسب الرأسمالية التي كنت قد حققتها على تلك الأموال. شركات مثل Vanguard و Fidelity قد جعلت من الصناديق بدون رسوم القاعدة الافتراضية للمستثمرين الذين يقومون بإدارة أموالهم بأنفسهم. يمكنك زيارة موقعهم وفتح حساب مباشرة أو حتى شراء أسهم من خلال معظم وسطاء الأوراق المالية أو تطبيقات التداول مثل Robinhood.
Source: https://www.thebalancemoney.com/what-is-a-mutual-fund-sales-load-357948
اترك تعليقاً