عندما تحتاج إلى مساعدة في شؤونك المالية، هناك مجموعة متنوعة من مقدمي الخدمات المتاحة. ولكن قد لا توضح لك المصطلحات التي يستخدمونها بوضوح ما يفعلونه، مما يجعلك غير متأكد من ما يمكنك توقعه.
ما هو الفرق بين إدارة الأصول وإدارة الثروة؟
تبدو إدارة الأصول وإدارة الثروة متشابهتين، ولكن في كثير من الأحيان هناك اختلافات فيما يقدمه هذه الشركات المالية للعملاء. في معظم الحالات، يقدم مديرو الثروة نصائح مالية شاملة عبر عدة مجالات، بينما يركز مديرو الأصول على إدارة الاستثمارات.
أيهما هو الأنسب لي؟
إذا كنت بحاجة فقط إلى مساعدة في إدارة الاستثمارات، فقد يوفر لك مدير الأصول كل ما تحتاجه. في هذه الحالة، قد تدير جوانب أخرى من شؤونك المالية بنفسك أو تستأجر مستشارين منفصلين، مثل محاميي التخطيط العقاري أو مخططين ماليين يقدمون نصائح فقط. يمكن أن يكون إدارة الثروة مثالية لأولئك الذين يرغبون في الحصول على نصائح مالية شاملة. بدلاً من التركيز فقط على الاستثمارات، يقوم مدير الثروة بدراسة جوانب متعددة من حياتك المالية وقد يشير إلى قضايا كنت غير مدركٍ لها سابقًا. يمكن لمدير الثروة أن يقدم إدارة الاستثمارات، ولكن يمكنك توقع النصائح بشأن دمج استثماراتك مع كل شيء آخر في حياتك. على سبيل المثال، قد تحتاج إلى مساعدة في إدارة ضرائبك، وتمويل تعليم حفيدك، وإنشاء خطة مفصلة للدخل التقاعدي. قد يتركك شخص يقدم خدمات إدارة الاستثمارات تشعر بالرغبة في المزيد.
معلومات أخرى
في بعض الأحيان، يكون الأسماء والألقاب مربكة أو مضللة. لا توصي هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية بأي ألقاب مهنية مالية وتحذر أيضًا المستثمرين من الاعتماد فقط على اللقب المهني للمحترف لتحديد خبرته. قد يكون لقب الشركة المالية أداة تسويقية أكثر من كونه مؤشرًا موثوقًا على الخدمات التي يمكنك توقعها. لذلك، من المهم أن تبحث في أي مزود مالي تفكر في العمل معه وتطرح الأسئلة.
بالإضافة إلى مديري الثروة ومديري الأصول، قد يكون مقدمو الخدمات الأخرى مناسبين لاحتياجاتك. على سبيل المثال، قد يكون مخطط مالي أو مستشار مالي قادرًا على التعامل مع جميع المواضيع التي تحتاج إلى مساعدة فيها. قد تستخدم بعض الشركات ألقابًا بديلة، ولكنها تقدم خدمات مكافئة لنموذج إدارة الثروة الموصوف أعلاه. للعثور على الانسجام المناسب، قم ببحث خلفية المحترف المالي والتسميات والتاريخ الانضباطي، وهي تعطيك الكثير من المعلومات حول الشخص الذي تعمل معه.
الاستنتاج
كلا من إدارة الأصول وإدارة الثروة يمكن أن تساعدك في شؤونك المالية. ولكن إذا كنت ترغب في الحصول على نصائح في مجموعة واسعة من المواضيع، فقد تكون لديك فرص أفضل مع مقدم خدمة إدارة الثروة. عادةً ما يقدم مديرو الثروة إدارة الاستثمارات، ويمكن أن يشملوا خدمات إضافية أيضًا. ومع ذلك، لا تخبر الألقاب دائمًا عن كل ما تحتاج إلى معرفته، لذا اطرح الأسئلة واستعرض اتفاقية الخدمة الخاصة بك لفهم ما تحصل عليه بالضبط.
لا يقدم The Balance خدمات ضريبية أو استثمارية أو مالية ونصائح. يتم تقديم المعلومات بدون مراعاة أهداف الاستثمار أو مستوى المخاطرة أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر بما في ذلك خطر فقدان رأس المال.
Source: https://www.thebalancemoney.com/difference-between-asset-management-and-wealth-management-5193693
اترك تعليقاً