ما تحتاج إلى معرفته حول نموذج CRS

كيف يعمل نموذج CRS؟

نموذج CRS هو تقرير مكتوب إلزامي يجب أن يقدمه وسطاء الأوراق المالية ومستشارو الاستثمار المسجلون للعملاء ويكشف معلومات رئيسية حول خلفية وممارسات وسطاء الأوراق المالية. يهدف إلى تزويد المستثمرين الأفراد بمعلومات حول خلفية شركة وسطاء الأوراق المالية وأي مشاكل قانونية أو تأديبية سابقة، وتفاصيل الرسوم والعمولات وغيرها من المعلومات التي يمكن استخدامها لتقييم ومقارنة مديري الاستثمار المحتملين.

وثائق الإفصاح المماثلة للمستثمرين

نموذج CRS ليس المستند الوحيد المتاح للمستثمرين للإفصاح عن المستشارين الماليين. يتضمن نموذج ADV، الذي يتوفر على موقع الإفصاح العام لمستشاري الاستثمار (IAPD) التابع للجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، معلومات حول أعمال المستشار المالي وملكية الشركة والعملاء والموظفين وممارسات الأعمال والانتماءات وأي أحداث تأديبية أخرى وأكثر من ذلك. تشمل النماذج التسجيلية الإضافية التي يقدمها المستشارون نماذج U4 و U5 ، والتي تستخدم على التوالي لتسجيل المستشارين الفرديين أو إنهاء تسجيلهم. يتم تجميع معلومات من تلك النماذج على موقع BrokerCheck الذي يديره الهيئة العامة للرقابة المالية على الصناعة (FINRA).

قيود نموذج CRS

نموذج CRS مفيد، ولكنه لا يقدم للمستثمرين كل ما يحتاجون إلى معرفته عن مستشار الاستثمار. حتى اللجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية تؤكد أن النموذج هو مجرد نقطة انطلاق للمستثمرين، والذين يُشجعون على التحقق من الإجراءات التنظيمية ومتابعة الأسئلة المحددة. على الرغم من أن النموذج قد يكشف عن وجود تضاربات في المصالح، إلا أنه ليس مطلوبًا أن يصفها صراحة.

بدائل لنموذج CRS

هناك بعض الطرق الأخرى للتحقق من مستشار مالي بخلاف نموذج CRS. يمكن للمستثمرين البحث في قاعدة بيانات الإفصاح العام لمستشاري الاستثمار التابعة للجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، والتي تحتوي على وثائق التسجيل التي تقدمها شركات المستشارين الماليين عبر مستودع تسجيل المستشارين الماليين (IARD). تنشر وزارة العمل (DOL) قائمة خاصة بها من الأسئلة التي يجب أن يطرحها المستثمرون عند النظر في مستشار لحسابات التقاعد. تقدم وزارة العمل أيضًا دليلًا لفهم إفصاحات رسوم خطة التقاعد. لا يُطلب من الوسطاء الذين يديرون أقل من 110 مليون دولار من الأصول للعملاء التسجيل في اللجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية ولكنهم يجب أن يسجلوا لدى هيئة الرقابة المالية في ولايتهم. يتم نشر معلومات الاتصال للمنظمين الولائيين من قبل الجمعية الشمالية الأمريكية للمسؤولين عن الأوراق المالية.

Source: https://www.thebalancemoney.com/what-you-need-to-know-about-form-crs-5220064