استراتيجيات التخطيط الضريبي للمتقاعدين

يمكن للمتقاعدين اتخاذ خطوات للتخطيط الضريبي للحفاظ على ضرائبهم قابلة للإدارة قدر الإمكان عندما يصلون إلى سنوات التقاعد. يمتلك المتقاعدون بعض السيطرة على وضعهم الضريبي، لأنهم يمكنهم تحديد مقدار السحب الذي يرغبون فيه أو يحتاجون إليه من خطط التقاعد المختلفة لديهم. يمكنهم أيضًا الاستفادة من امتيازات ضريبية خاصة أخرى.

الاستقطاعات القياسية مقابل الاستقطاعات المفصلة

يجب عليك الاستفادة الكاملة من الاستقطاعات القياسية أو المفصلة لأنها تحدد مقدار الدخل الخاضع للضريبة. الدخل الخاضع للضريبة هو ما تبقى بعد أخذ هذه الاستقطاعات، ويحدد الفئة الضريبية ونسبة الضريبة.

تسريع مساهمات خطط التقاعد

يمكنك التفكير في تسريع سحب أموال التقاعد إذا كان لديك الكثير من الاستقطاعات المتاحة في هذا العام. قد تقوم بسحب مبالغ أكبر من أموال التقاعد مما تحتاجه في السنة التي تتجاوز فيها الاستقطاعات الخاضعة للضريبة الدخل الخاضع للضريبة، أو تقللها إلى فئة ضريبية منخفضة جدًا.

تأجيل سحب أموال خطط التقاعد

الجانب الآخر من هذه الاستراتيجية هو تأجيل سحب أموال خطط التقاعد حتى تحتاجها حقًا، أو حتى تصبح مطلوبة قانونًا. إبقاء السحوبات الخاضعة للضريبة على أدنى حد سيدفع جزءًا أكبر من دخلك إلى سنوات الضريبة المستقبلية إذا كنت تتوقع أنك ستنتقل إلى فئة ضريبية أقل في ذلك الوقت بالمقارنة مع الفئة الضريبية التي تنتمي إليها في السنة الحالية.

استفادة من ائتمان الضريبة لكبار السن

إن ائتمان الضريبة لكبار السن هو ائتمان ضريبي خاص يمكن للمكلفين الذين تتراوح أعمارهم بين 65 عامًا أو أكثر الاستفادة منه، ولكن يتطلب التأهل له تخطيطًا ضريبيًا دقيقًا للتقاعد. يجب أن يكون الدخل الإجمالي المعدل (AGI) لديك أقل من حدود معينة لتأهل لهذا الائتمان.

زيادة دخلك الخالي من الضرائب

يمكن للمكلفين استبعاد ما يصل إلى 250،000 دولار من ضريبة العوائد عند بيع منزلهم الرئيسي. يتضاعف هذا الرقم إلى 500،000 دولار للأزواج المتزوجين.

الأسئلة المتكررة (FAQs)

هل ستتغير الاستقطاعات القياسية بمجرد تقاعدي؟

هل يجب علي تقديم الإقرار الضريبي إذا كنت أعيش بالكامل على الضمان الاجتماعي؟

أين يمكنني الحصول على مساعدة في تقديم إقراري الضريبي لعام 2022؟

شكرًا لاستخدامكم لهذه المعلومات. نأمل أن تكون مفيدة لكم في تخطيط ضريبتكم لسنوات التقاعد الخاصة بكم.

Source: https://www.thebalancemoney.com/tax-planning-strategies-for-retirees-3193492