لماذا الاستثمار في صناديق توزيعات الأرباح؟
توفر الأسهم أو الصناديق التي توزع أرباحًا تدفقًا منتظمًا من الدفعات التوزيعية، والتي تحدث عادة كل ربع. يجعل هذا الاستمرارية صناديق توزيعات الأرباح خيارًا جيدًا للمستثمرين المتقاعدين. ومع ذلك، يمكن للأشخاص من جميع الأعمار الاستفادة منها. يمكنك أيضًا اختيار إعادة استثمار الأرباح. يُطلق على هذا النظام أحيانًا اسم “برنامج إعادة استثمار الأرباح” أو “DRIP”. يتم استخدام الأرباح المستثمرة لشراء المزيد من الأسهم في الاستثمار الذي تأتي منه.
أفضل 10 صناديق توزيعات الأرباح
جميع هذه الصناديق من Vanguard و Fidelity هي صناديق ذات تكلفة منخفضة وغير محملة بأي رسوم. لكل صندوق نمط مختلف قليلاً. قد ترغب في الاستثمار العالمي أو صندوقًا ذو تركيز خاص. فيما يلي 10 من أفضل صناديق توزيعات الأرباح لأي مستثمر تقريبًا:
1. Vanguard International High Dividend Yield Index (VIHAX)
صندوق مُدار بشكل سلبي يتتبع مؤشر FTSE AW ex-U.S. High Dividend Yield Index. يتألف هذا المؤشر من 800 سهم لشركات دولية متوقع أن تحقق عوائد توزيعات أرباح فوق المتوسطة. يوفر VIHAX فرصة للاستثمار في الاقتصادات المتقدمة والناشئة خارج الولايات المتحدة، ونمط الصندوق هو قيمة الشركات الكبيرة. الاستثمار الأولي الأدنى لشراء VIHAX هو 3000 دولار، ونسبة التكاليف هي 0.28٪ أو 28 دولارًا لكل 10,000 دولار استثمار.
2. Vanguard High Dividend Index (VHYAX)
مناسب للمستثمرين الذين يبحثون عن الدخل. يتألف المحفظة بشكل رئيسي من أسهم الشركات ذات القيمة الكبيرة في الولايات المتحدة التي تدفع أرباحًا نسبية عالية. اعتبارًا من مايو 2021، نسبة التكاليف لـ VHYAX هي 0.08٪ بمبلغ 8 دولارات لكل 10,000 دولار استثمار. الشراء الأولي الأدنى هو 3000 دولار. يعتبر VYM المكافئ لصندوق ETF ويمكن فتحه بسعر سهم واحد.
3. Vanguard Utilities Index (VUIAX)
يركز Vanguard Utilities Index على الأسهم في قطاع الخدمات العامة. يتألف محفظة الأسهم من الشركات ذات القيمة الكبيرة في الولايات المتحدة لشركات الخدمات العامة مثل Duke Energy Corporation (DUK) و Southern Company (SO). اعتبارًا من مايو 2021، نسبة التكاليف لـ VUIAX هي 0.10٪ بمبلغ 10 دولارات لكل 10,000 دولار استثمار. ومع ذلك، يتم تقديم هذا الصندوق المشترك فقط في فئة Vanguard Admiral ويتطلب شراءً أوليًا بحد أدنى قدره 100,000 دولار. لا توجد حدود للشراء لنسخة صندوق ETF من الصندوق، والتي تتداول تحت الرمز VPU ولها نفس نسبة التكاليف.
4. Vanguard High-Yield Corporate Fund (VWEHX)
صندوق Vanguard High-Yield Corporate Fund هو صندوق مُدار بنشاط. لن تجد نسخة ETF من هذا الصندوق. عادةً ما يحتوي صناديق السندات عالية العائد على سندات ذات جودة ائتمانية منخفضة، والمعروفة أيضًا باسم “سندات القمامة”. يسعى مدير هذا الصندوق للحصول على سندات في النطاق الأعلى من جودة الائتمان مقارنة بمتوسط صناديق السندات عالية العائد. لذلك، يمكنك الحصول على عائد دون تحمل مخاطر كبيرة مقارنة بصناديق السندات عالية العائد الأخرى. اعتبارًا من مايو 2021، نسبة التكاليف لـ VWEHX هي 0.23٪ بمبلغ 23 دولارًا لكل 10,000 دولار استثمار. الشراء الأولي الأدنى هو 3000 دولار.
5. Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund (VWAHX)
صندوق Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund هو صندوق مشترك يمكن أن يوفر دخلاً مع توليد ضرائب منخفضة أو عدم وجود ضرائب. نظرًا لأنه يحتوي على صناديق السندات البلدية، فإن الدخل غير خاضع للضريبة على المستوى الفيدرالي. غالبًا ما يكون المشترون لصناديق السندات المعفاة من الضرائب مرتفعي الدخل ولديهم حسابات خاضعة للضريبة. اعتبارًا من مايو 2021، تبلغ نسبة التكاليف لـ VWAHX 0.23٪ بمبلغ 23 دولارًا لكل 10,000 دولار استثمار. الشراء الأولي الأدنى هو 3000 دولار.
6. Vanguard Real Estate Index (VGSLX)
صندوق Vanguard Real Estate Index هو طريقة جيدة للمستثمرين للحصول على فرصة للاستثمار في قطاع العقارات، الذي يشتهر بتوزيعاته الأرباح المستقرة. يعتبر VGSLX من بين أفضل الصناديق للشراء في هذا القطاع. يمكن أن تضعف معدلات الفائدة المرتفعة العائد على الاستثمار في العقارات (REITs). يمكن أن تحافظ البيئة ذات معدلات فائدة منخفضة على تكاليف الاقتراض منخفضة للمشترين المنزليين والمطورين. نظرًا لأن هذه الأسهم هي أسهم Admiral، يتطلب الحد الأدنى للشراء 3000 دولار. تبلغ نسبة التكاليف لـ VGSLX 0.12٪ اعتبارًا من مايو 2021. ويتداول صندوق ETF تحت الرمز VNQ بنسبة تكاليف 0.12٪ بسعر سهم واحد.
7. Fidelity Equity Income (FEQIX)
صندوق Fidelity Equity Income هو صندوق جيد يحقق أداءً متوسطًا ولكن يوفر عوائد فوق المتوسط. يحتوي الصندوق بشكل رئيسي على أسهم الشركات ذات القيمة الكبيرة في الولايات المتحدة. اعتبارًا من مايو 2021، نسبة التكاليف لـ FEQIX هي 0.6٪. لا يوجد حد أدنى للإستثمار.
8. Fidelity Equity Dividend Income (FEQTX)
عادةً ما لا يتصدر صندوق Fidelity Equity Dividend Income نظرائه في الفئة من حيث الأداء. ومع ذلك، فإنه يعتبر موثوقًا في توليد الدخل من خلال الأرباح. تتكون توزيعات المحفظة بنسبة حوالي 85٪ من الأسهم الأمريكية و 12٪ من الأسهم الأجنبية و 2٪ من النقد وصافي الأصول الأخرى. وجود الأسهم ذات الرأسمال الصغير مع الأسهم ذات الرأسمال الكبير يمنح FEQTX قدرًا من الحافة العدوانية. اعتبارًا من مايو 2021، نسبة التكاليف لـ FEQTX منخفضة بنسبة 0.6٪. لا يوجد حد أدنى للشراء الأولي.
9. Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX)
يعتبر Fidelity Strategic Dividend & Income واحدًا من أفضل صناديق توزيعات الأرباح في تشكيلة Fidelity. تتكون المحفظة بنسبة حوالي ثلثي الأسهم الأمريكية ذات القيمة الكبيرة. يتم تخصيص الباقي من الأصول بين الأسهم الأجنبية والسندات والنقد والأوراق المالية القابلة للتحويل. اعتبارًا من مايو 2021، نسبة التكاليف لـ FSDIX منخفضة بنسبة 0.7٪. لا يوجد حد أدنى للشراء الأولي.
10. Fidelity Capital & Income (FAGIX)
صندوق Fidelity Capital & Income هو صندوق متوازن. يوفر التنويع ويجمع بين أهداف النمو والدخل. اعتبارًا من مايو 2021، يتألف محفظة FAGIX بنسبة حوالي 20٪ من الأسهم و 66٪ من السندات و 11٪ من النقد و 3٪ من الديون المصرفية. تشمل أهم الممتلكات Ally Financial و Caesars Entertainment و Bank of America. تبلغ نسبة التكاليف 0.67٪.
الأسئلة المتداولة (FAQs)
ما هو توزيع جيد لصندوق توزيعات الأرباح؟
للحصول على فكرة عن معدل التوزيع المتوسط للأسهم، يمكنك النظر إلى مؤشر الأسهم الرئيسي ومعرفة نوع التوزيعات التي يقدمها. يحتوي SPY، وهو صندوق ETF يتتبع مؤشر S&P 500، على عائد SEC يبلغ حوالي 1.2٪. يحتوي DIA، الذي يتتبع مؤشر Dow Jones Industrial Average، على عائد SEC يبلغ حوالي 1.57٪. لذلك، يمكن اعتبار أي توزيع يأتي فوق تلك النسب كتوزيع فوق المتوسط.
كيف تؤثر التكاليف على عائد التوزيع الصافي لصناديق الاستثمار المشترك؟
تُخصم التكاليف من الدفعات التوزي
Source: https://www.thebalancemoney.com/best-dividend-funds-for-all-stages-of-your-investing-life-4151955
اترك تعليقاً