تعتبر شركة فيدليتي للاستثمارات شركة خدمات مالية مقرها في بوسطن، ماساتشوستس. إنها واحدة من أكبر مديري الأصول في العالم ومعروفة بصناديقها المشتركة ذات الإدارة النشطة والخالية من الرسوم. تقدم أيضًا خدمات مالية لخطط التقاعد مثل خطط 401 (كيه) وحسابات التقاعد الفردية (IRA).
أنواع صناديق فيدليتي
تقدم فيدليتي العديد من صناديق الاستثمار ذات الجودة العالية، مما يجعل من الصعب اختيار الأفضل بالنسبة لك. سنقسم هذه القائمة إلى ثلاث فئات: أفضل الصناديق ذات الإدارة النشطة، أفضل صناديق المؤشرات، وأفضل الصناديق المتوازنة.
أفضل الصناديق ذات الإدارة النشطة
تعتبر الصناديق ذات الإدارة النشطة حزمًا من الأوراق المالية التي يشتريها ويبيعها المدير بشكل استراتيجي، عادةً بهدف تفوق مؤشر معين.
صندوق Contrafund (FCNTX)
يدير ويل دانوف هذا الصندوق الكبير للأسهم منذ أكثر من 30 عامًا. حقق صندوق Contrafund أداءً جيدًا جدًا على مدار الفترة بأكملها. منذ تأسيسه في عام 1990، بلغ متوسط عائد FCNTX ما يقرب من 13٪، وهو إنجاز نادر في عالم صناديق الاستثمار المشترك.
صندوق Strategic Dividend & Income (FSDIX)
يستثمر هذا الصندوق بشكل رئيسي في الأسهم ذات القيمة لتوليد دخل في شكل أرباح للمساهمين. يهدف الصندوق أيضًا إلى تحقيق النمو. لذلك، يمكن أن يكون FSDIX خيارًا جيدًا للأشخاص المتقاعدين الذين يرغبون في شراء الصناديق لأغراض الدخل.
صندوق Select Biotechnology Portfolio (FBIOX)
هذا هو صندوق قطاع الرعاية الصحية، الذي يركز استثماراته في شركات قطاع الرعاية الصحية. في هذه الحالة، يكون قطاع التكنولوجيا الحيوية هو نقطة التركيز للصندوق. على الرغم من أن أسهم الرعاية الصحية في مجال التكنولوجيا الحيوية لديها إمكانية نمو هائلة، إلا أنها قد تشهد فترات قصيرة من الانخفاض الحاد.
صندوق Puritan Fund (FPURX)
يسعى هذا الصندوق ذو الخمس نجوم إلى تحقيق الدخل والنمو بمستوى معقول من المخاطر. حوالي 60٪ من أصول الصندوق في الأسهم والأوراق المالية الأخرى. والباقي في السندات والأوراق المالية الأخرى.
أفضل صناديق المؤشرات
تقدم فيدليتي بعض أفضل صناديق المؤشرات بأقل التكاليف في السوق. على الرغم من أن الشركة تقدم أكثر من 30 صندوقًا مؤشرًا، سنسلط الضوء على ثلاثة من أفضل العروض ذات الإدارة السلسة.
صندوق Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
يعتبر واحدًا من أفضل صناديق مؤشر S&P 500 في السوق، حيث يقوم FXAIX (المعروف سابقًا بـ FUSVX) بتتبع مؤشر S&P 500 بشكل جيد. إنه يتمتع بأحد أدنى معدلات النفقات (0.015٪) في عالم صناديق الاستثمار المشترك بأكمله.
صندوق U.S. Bond Index Fund (FXNAX)
إذا كنت تبحث عن صندوق مؤشر يغطي سوق السندات الأمريكية بشكل جيد، فسترغب في النظر في FXNAX (المعروف سابقًا بـ FBIDX). يتتبع FXNAX مؤشر بلومبرغ للسندات الأمريكية الشاملة.
صندوق Mid-Cap Enhanced Index Fund (FMEIX)
إذا كنت ترغب في صندوق مشترك يوفر فرصة للاستثمار في أسهم الشركات ذات الرأسمال المتوسط، فإن FMEIX هو واحد من أفضل الصناديق التي يمكنك شراؤها في هذه الفئة. يتتبع هذا الصندوق مؤشر راسل للشركات ذات الرأسمال المتوسط، مما يعني أن المساهمين في FMEIX سيحصلون على وصول واسع إلى حوالي 300 سهم ذو رأسمال متوسط.
أفضل الصناديق المتوازنة
تستثمر الصناديق المتوازنة في توازن بين الأسهم والسندات والنقد.
صندوق Balanced Fund (FBALX)
هذا هو صندوق تخصيص معتدل، مما يعني أن المساهمين في FBALX سيحصلون على تخصيص أصول متوسطة المخاطر تبلغ حوالي ثلثي الأسهم وثلث السندات.
صندوق Freedom Income Fund (FFFAX)
هذا الصندوق هو واحد من صناديق “الحرية” في فيدليتي. إنه الأكثر تحفظًا في المجموعة ويهدف إلى توفير الدخل والحفاظ على رأس المال.
صندوق Capital & Income Fund (FAGIX)
يمكن لهذا الصندوق ذو الخمس نجوم تحقيق كل من النمو والدخل من خلال توازن توزيع الأسهم والسندات. تشكل الأسهم حوالي 20٪ من المحفظة، والسندات تشكل حوالي 80٪، لذلك يكون المخاطرة السوقية أعلى من صندوق السندات وأقل من صندوق الأسهم.
الأسئلة المتكررة
كيف تحقق فيدليتي أرباحًا؟
تعتبر فيدليتي مؤسسة مالية ضخمة تحقق أرباحًا من منتجات وخدمات مالية مختلفة. رسوم النفقة على صناديق الاستثمار مثل تلك المدرجة هنا هي مصدر واحد للإيرادات لفيدليتي. إنها أيضًا وسيط يحقق أرباحًا من رسوم التداول والعمولات.
كيف يمكنني فتح حساب في فيدليتي؟
يمكنك فتح حساب في فيدليتي عبر الإنترنت. ستحتاج إلى اختيار نوع الحساب، وإذا كنت ترغب في اختيار استثمارات صناديق الاستثمار المشترك، فمن المحتمل أن تحتاج إما إلى حساب تقاعد أو حساب وساطة. كن مستعدًا مع المعلومات الشخصية بما في ذلك أرقام توجيه حساب البنك لتمويل حساب الاستثمار.
تنويه: لا تقدم The Balance نصائح ضريبية أو استثمارية أو خدمات مالية. يتم تقديم المعلومات بدون النظر في أهداف الاستثمار أو مستوى المخاطرة أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك خطر فقدان رأس المال.
Source: https://www.thebalancemoney.com/best-fidelity-funds-4056383
اترك تعليقاً