كيفية بناء محفظة من الصناديق المشتركة

في هذا المقال سنتعرف على كيفية بناء محفظة من الصناديق المشتركة ونقسمها إلى عناوين فرعية داخلية باستخدام علامات

. وسنقدم وصفًا موجزًا لكل فرع فرعي. يرجى ملاحظة أن المعلومات المقدمة هنا هي لأغراض النقاش فقط ولا يجب أن تُفهم على أنها نصيحة استثمارية. تحت أي ظرف من الظروف لا تمثل هذه المعلومات توصية بشراء أو بيع الأوراق المالية.

استخدام تصميم النواة والأقمار الصناعية للمحفظة

قبل البدء في البناء، ستحتاج إلى تصميم أساسي لتتبعه. واحد من أشهر وأكثر تصاميم المحافظ شيوعًا هو تصميم النواة والأقمار الصناعية. يبدأ هذا التصميم بالنواة – صندوق الأسهم ذو الرأسمال الكبير – الذي يمثل الجزء الأكبر من محفظتك، ويتم بناء الأقمار الصناعية حول النواة وتمثل أجزاء أصغر من محفظتك.

استخدام أنواع مختلفة من فئات الصناديق للهيكل

مع صندوق الأسهم ذو الرأسمال الكبير كنواة لمحفظتك، ستستخدم أنواعًا مختلفة من الصناديق – الأقمار الصناعية – لاستكمال هيكل محفظتك من الصناديق المشتركة. يمكن أن تشمل هذه الصناديق الأخرى صناديق الأسهم ذات الرأسمال الوسطى وصناديق الأسهم ذات الرأسمال الصغير وصناديق الأسهم الأجنبية وصناديق الدخل الثابت (السندات) وصناديق القطاعات وصناديق السوق النقدية.

معرفة قدرتك على تحمل المخاطر

قبل اختيار الصناديق، يجب أن تكون لديك فكرة جيدة عن مدى قدرتك على تحمل المخاطر. قدرة تحمل المخاطر هي مقياس لمدى تقلبات السوق التي يمكنك تحملها. على سبيل المثال، إذا كنت تشعر بالقلق الشديد عندما ينخفض قيمة حسابك بمقدار 10٪ (إلى 9000 دولار) خلال فترة سنة واحدة، فإن قدرتك على تحمل المخاطر منخفضة نسبيًا – لا يمكنك تحمل الاستثمارات ذات المخاطر العالية.

تحديد توزيع الأصول الخاصة بك

بمجرد تحديد مستوى قدرتك على تحمل المخاطر، يمكنك تحديد توزيع الأصول الخاصة بك، وهو خليط الأصول الاستثمارية – الأسهم والسندات والنقد – التي تشكل محفظتك. ستعكس التوزيع الأمثل للأصول مستوى قدرتك على تحمل المخاطر، والتي يمكن وصفها بأنها استثمار متهور (قدرة عالية على تحمل المخاطر) أو معتدل (قدرة متوسطة على تحمل المخاطر) أو محافظ (قدرة منخفضة على تحمل المخاطر). كلما زادت قدرتك على تحمل المخاطر، زادت نسبة الأسهم في محفظتك مقارنة بالسندات والنقد، وكلما انخفضت قدرتك على تحمل المخاطر، انخفضت نسبة الأسهم في محفظتك مقارنة بالسندات والنقد.

تعلم كيفية اختيار أفضل الصناديق

الآن بعد أن تعرف توزيع الأصول الخاص بك، كل ما تبقى هو اختيار أفضل الصناديق بالنسبة لك. إذا كان لديك مجموعة واسعة من الصناديق المشتركة للاختيار من بينها، يمكنك البدء بإستخدام أداة فحص الصناديق أو مقارنة الأداء مع مؤشر. سترغب أيضًا في النظر في الصفات المهمة للصناديق المشتركة، مثل رسوم الصندوق والمصاريف ومدة إدارة الصندوق.

بعض النصائح والتحذيرات الإضافية لبناء محفظة من الصناديق المشتركة

إذا كنت مبتدئًا، قد لا يكون لديك المال الكافي لتلبية الحد الأدنى للاستثمار الأولي، والذي غالبًا ما يزيد عن 1000 دولار لكل صندوق مشترك. إذا كنت قادرًا فقط على تلبية الحد الأدنى لصندوق واحد، فابدأ بالنواة مثل صندوق الأسهم ذو الرأسمال الكبير ذو تكلفة منخفضة، أو صندوق متوازن. بمجرد شراء أول صندوق لمحفظتك، يمكنك توفير المال جانبًا لشراء الصندوق التالي والاستمرار في بناء محفظتك صندوقًا واحدًا تلو الآخر.

كان الطريقة القديمة لتوزيع الأصول “الاستثمار وفقًا لعمرك”، حيث يكون عمرك هو عدد السندات في محفظتك. على سبيل المثال، إذا كنت تبلغ من العمر 40 عامًا، فإن توزيع الأصول الخاص بك سيكون 40٪ سندات و 60٪ أسهم. اليوم، يعيش الناس لفترة أطول، لذا فإن استراتيجية توزيع الأصول هذه لم تعد صالحة كما كانت في السابق.

يرجى ملاحظة أن المعلومات المقدمة هنا هي لأغراض النقاش فقط، ولا يجب أن تُفهم على أنها نصيحة استثمارية. تحت أي ظرف من الظروف لا تمثل هذه المعلومات توصية بشراء أو بيع الأوراق المالية.

Source: https://www.thebalancemoney.com/how-to-build-a-portfolio-of-mutual-funds-2466532