كسب المال من استثمار العقارات

عندما يتعلق الأمر بكسب المال من استثمار العقارات ، هناك بضع طرق فقط للقيام بذلك. على الرغم من أن المفاهيم سهلة الفهم ، إلا أنه لا ينبغي أن يتم خداعك بالاعتقاد بأنه يمكن تنفيذها وتنفيذها بسهولة. فهم أساسيات العقارات يمكن أن يساعد المستثمرين على العمل على تعظيم أرباحهم. يوفر العقار للمستثمرين فئة أصول أخرى في محفظتهم ، ويزيد التنويع ، ويمكن أن يقلل من المخاطر إذا تم التعامل معه بشكل صحيح.

زيادة قيمة العقار

أولاً وقبل كل شيء ، من المهم أن تفهم أن قيم العقارات لا تزيد دائمًا. يمكن أن يصبح هذا النقص في زيادة الأصول واضحًا بشكل مؤلم خلال فترات مثل أواخر الثمانينات وأوائل التسعينات ، والسنوات 2007-2009 عندما انهار سوق العقارات. في الواقع ، في كثير من الحالات ، نادراً ما تتفوق قيم العقارات على التضخم – الزيادة في الأسعار المتوسطة في الاقتصاد.

التضخم واستثمار العقارات

عندما يحدث التضخم ، يكون للدولار قيمة شرائية أقل. يحدث ذلك لأن الحكومة يجب أن تقوم – تطبع – الأموال عندما تنفق أكثر مما تجنيه من الضرائب. كل شيء آخر متساوٍ ، مع مرور الوقت ، يؤدي ذلك إلى تقليل قيمة كل دولار موجود ويصبح أقل قيمة مما كان عليه في الماضي.

شراء بمعدل العائد المعدل بشكل دوري

الحيلة هي الشراء عندما يكون معدل العائد المعدل بشكل دوري – معدل العائد على استثمار العقار – جذابًا. تشتري عندما تعتقد أن هناك سببًا محددًا يجعل قطعة معينة من العقارات في يوم من الأيام تستحق أكثر مما يشير إليه معدل العائد الحالي وحده. على سبيل المثال ، يمكن لمطوري العقارات أن ينظروا إلى مشروع أو تطوير وضع الاقتصاد حول هذا المشروع أو سعر العقار ويحددون دخلًا مستقبليًا لدعم التقييم الحالي. قد يبدو القيمة الحالية باهظة الثمن بناءً على الظروف الحالية المحيطة بالتطوير. ومع ذلك ، نظرًا لفهمهم للاقتصاد وعوامل السوق والمستهلكين ، يمكن لهؤلاء المستثمرين رؤية الربحية المستقبلية.

الإيجار كاستثمار عقاري

جعل المال من جمع الإيجار بسيط للغاية حتى أن كل طفل يبلغ من العمر 6 سنوات ولعب لعبة اللعبة يفهم على مستوى حسي كيف تعمل الأساسيات. إذا كنت تمتلك منزلًا أو مبنى سكنيًا أو مبنى مكاتب أو فندقًا أو أي استثمار عقاري آخر ، يمكنك أن تطلب من الناس أجرًا للسماح لهم باستخدام الممتلكات أو المرفق. بالطبع ، البساطة والسهولة ليستا نفس الشيء. إذا كنت تمتلك مباني سكنية أو منازل للإيجار ، فقد تجد نفسك تتعامل مع كل شيء من المراحيض المكسورة إلى المستأجرين الذين يديرون مختبرات الميث. إذا كنت تمتلك مراكز تسوق أو مباني مكاتب ، فقد تضطر إلى التعامل مع عمل يستأجر منك يفلس. إذا كنت تمتلك مستودعات صناعية ، فقد تجد نفسك تواجه تحقيقات بيئية بسبب أفعال المستأجرين الذين استخدموا ممتلكاتك. إذا كنت تمتلك وحدات تخزين ، فقد يكون السرقة مصدر قلق. استثمارات العقارات الإيجارية ليست النوع الذي يمكنك الاتصال به وتوقع أن تسير كل شيء على ما يرام.

استخدام معدل العائد المعدل بشكل دوري للمقارنة بين الاستثمارات

الخبر السار هو أن هناك أدوات متاحة تجعل المقارنات بين الاستثمارات العقارية المحتملة أسهل. واحدة من هذه الأدوات ، والتي ستصبح لك لا غنى عنها في سعيك لكسب المال من العقارات هي نسبة مالية خاصة تسمى معدل العائد على الاستثمار (معدل العائد). معدلات العائد تظهر معدل العائد على استثمار العقار التجاري. يستند إلى الدخل الصافي الذي ستنتجه الممتلكات.

إذا كانت الممتلكات تكسب 100،000 دولار سنويًا وتباع بسعر 1،000،000 دولار ، فستقسم الأرباح (100،000 دولار) على سعر البيع (1،000،000 دولار) وتحصل على 0.1 أو 10٪. هذا يعني أن معدل العائد على الممتلكات هو 10٪ ، أو أنك ستكسب 10٪ متوقعة على استثمارك إذا دفعت ثمن العقار بالكامل نقدًا وبدون ديون.

تمامًا مثل الأسهم التي تستحق في نهاية المطاف القيمة الحالية الصافية لتدفقاتها النقدية المخفضة ، يستحق العقار في نهاية المطاف مزيجًا من:

• الفائدة التي يولدها العقار لمالكه
• تدفقات النقد الحالية الصافية التي يولدها – بالمقارنة مع السعر المدفوع

الإيجار كهامش أمان

يمكن أن يكون الإيجار هو هامش أمان يحميك خلال فترات الركود الاقتصادي أو الانهيارات. قد تكون بعض أنواع الاستثمارات العقارية أكثر ملاءمة لهذا الغرض. يمكن أن تكون العقود والإيجارات دخلاً آمنًا نسبيًا.

للعودة إلى مناقشتنا السابقة – حول تحديات كسب المال من العقارات – يمكن أن توفر المباني المكتبية مثالًا واحدًا. عادةً ما تنطوي هذه الخصائص على عقود طويلة المدى ومتعددة السنوات. اشترِ واحدة بالسعر المناسب ، في الوقت المناسب ، ومع المستأجر المناسب وانتهاء العقد ، ويمكنك أن تمر بانهيار العقارات. ستجمع شيكات الإيجار التي يجب على الشركات التي تستأجر منك تقديمها لا تزال – بسبب اتفاقية الإيجار التي وقعتها – حتى عندما تكون هناك أسعار أقل متاحة في أماكن أخرى. اخطأ في ذلك ، وقد تكون مقيدًا بعوائد دون المستوى لفترة طويلة بعد استعادة السوق.

الأموال من عمليات الأعمال العقارية

الطريقة النهائية لكسب المال من استثمارات العقارات تنطوي على خدمات خاصة وأنشطة تجارية. إذا كنت تمتلك فندقًا ، فيمكنك بيع أفلام حسب الطلب لضيوفك. إذا كنت تمتلك مبنى مكاتب ، فيمكنك كسب المال من آلات البيع ومواقف السيارات. إذا كنت تمتلك مغسلة سيارات ، فيمكنك كسب المال من مكانات الشفط الموقتة.

تتطلب هذه الاستثمارات دائمًا معرفة فرعية فرعية. على سبيل المثال ، يقضي بعض الأشخاص حياتهم بأكملها في تصميم وبناء وامتلاك وتشغيل مغاسل السيارات. بالنسبة لأولئك الذين يرتقون إلى القمة في مجالهم ويفهمون تفاصيل سوق معينة ، يمكن أن تكون الفرصة لكسب المال لا تنتهي.

أفكار أخرى للاستثمار العقاري

لا تزال هناك فرص استثمارية أخرى في العقارات. يمكنك الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري (REITs). تصدر REITs المدرجة في البورصة أسهمًا ويتم تداولها في البورصة ، في حين أن REITs الخاصة أو REITs غير المدرجة ليست متاحة في أي بورصة. ستركز جميع أنواع REITs على قطاعات معينة من سوق العقارات ، مثل دور المسنين أو المراكز التجارية. هناك أيضًا العديد من صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة (ETFs) وصناديق الاستثمار المشترك التي تستهدف المستثمر العقاري من خلال الاستثمار في REITs وغيرها من الاستثمارات في قطاع العقارات.

هل كانت هذه المقالة مفيدة؟

شكرًا لملاحظاتك!

أخبرنا لماذا!

مصادر:

• United States Department of the Treasury Internal Revenue Service. “Passive Activity Losses – Real Estate Tax Tips,”
• Federal Reserve Bank of Dallas Globalization and Monetary Policy Institute. “No Price Like Home: Global House Prices, 1870–2012,” Page 19.
• Joint Center for Housing Studies, Harvard University. “Is Homeownership Still an Effective Means of Building Wealth for Low-income and Minority Households? (
  Source: https://www.thebalancemoney.com/making-money-from-real-estate-investing-357984