إضافة صناديق الذهب إلى محفظتك يمكن أن يكون وسيلة لتنويع المخاطر، أو يمكن أن يكون استراتيجية للتحوط. يمكن استخدام الذهب كتحوط ضد التضخم، وانخفاض أسعار سوق الأسهم، أو انخفاض أسعار العملات – خاصة الدولار الأمريكي.
صناديق الاستثمار في الذهب وصناديق ETF
عندما تستثمر في صناديق الذهب، فأنت لا تستثمر مباشرة في الذهب نفسه. أكثر الطرق شيوعًا لشراء الذهب مباشرة هو عن طريق شراء عملات الذهب الخالصة. أما الطريقة الأكثر شيوعًا للاستثمار في الذهب كأداة استثمارية هي من خلال صندوق تداول متداول (ETF)، مثل SPDR Gold Shares (GLD).
ملاحظة: صناديق الاستثمار المشترك تستثمر القليل أو لا تستثمر أصلاً في الذهب الفعلي. غالبًا ما يحتفظون بأسهم شركات التعدين.
صناديق الاستثمار في الذهب أو صناديق ETF في الذهب؟
يمكنك الاستثمار في صناديق ETF التي تتعرض للذهب، مثل الذهب الخالص، أو من خلال التداول في عقود الذهب المستقبلية إذا كنت ترغب في الاستثمار بطريقة تتبع أسعاره. غالبًا ما تستثمر صناديق الاستثمار المشترك في الشركات التي تقوم بتعدين الذهب. الفرق بين هاتين النوعين من الصناديق هو أن صندوق الاستثمار المشترك سيتحرك مع السوق وقيمة الشركة، بينما سيتحرك صندوق ETF مع قيمة الذهب.
ملاحظة: قد يكون لدى صندوق ETF رسوم أقل من صندوق آخر، ويمكن قول الشيء نفسه عن صندوق الاستثمار المشترك.
الذهب كاستراتيجية للتحوط
لدي المستثمرون مخاوف بشأن تخفيض قيمة الدولار الأمريكي. يقوم الحكومة الفيدرالية بضخ المزيد من الأموال في الاقتصاد لتحفيزه بسبب العجز الكبير، ولكن كلما زادت العملة المتداولة، انخفضت قيمتها. يضع المستثمرون المزيد من الأموال في الذهب كبديل أكثر أمانًا عندما تزداد المخاوف بشأن قيمة الدولار.
ملاحظة: يشير التحوط إلى تخفيف مخاطر فقدان المال. استراتيجية التحوط هي خطة للمستثمر للتقليل من تأثير الخسائر.
مزايا الاستثمار في الذهب
تنبع المزايا الأساسية للاستثمار في الذهب من كونها أصل ثابت. هناك طلب عالمي قوي على الذهب. وبالتالي، يتحرك سعره صعودًا وهبوطًا في الأجل القصير، ولكنه غالبًا ما يرتفع في القيمة على المدى الطويل، على الرغم من عدم تشابهه مع أسعار الأسهم. يُعتقد في كثير من الأحيان أنه استثمار ذو قيمة ثابتة.
الذهب هو أصل سائل جدًا. يمكنك تحويله بسهولة إلى نقود نقدية أو استثمارات أخرى إذا لزم الأمر. يميل المستثمرون إلى اللجوء إلى المعادن الثمينة عندما يكون هناك أزمة استثمارية لأن الذهب غالبًا ما يحتفظ بقيمته خلال تلك الأوقات. أصبح الذهب استراتيجية للتنويع للعديد من المستثمرين لهذا السبب.
الخلاصة
في النهاية، يتعلق الأمر بما تحتاجه وترغب فيه لمحفظتك. يمكنك تحديد نسبة من صناديق الذهب إذا كنت بحاجة إلى التحوط ضد انخفاض أسعار الأسهم. يمكنك الاستثمار في الأصول الفعلية إذا كنت ترغب في التحوط ضد اقتصاد يتدهور. يجب أن يوجهك تحمل المخاطر في اختيارك. لن يضر أن يكون لديك كلاهما.
يجب ألا يتم استخدام الذهب كأداة توقيت أو كوسيلة وحيدة لكل مدخراتك. يمكن أن يتحول سعر الذهب بشكل كبير. يتراوح العائد المتوسط على المدى الطويل للاستثمار في الذهب حوالي 3%، وهو أقل بكثير من عائد معظم صناديق الأسهم في مؤشر S&P 500. تكون نسبة تخصيص صندوق الذهب الجيدة لمعظم المستثمرين حوالي 5%.
الأسئلة المتداولة (FAQs)
أيهما أفضل، الذهب الفعلي أم صناديق الاستثمار في الذهب وصناديق ETF؟
هناك مزايا وعيوب للاستثمار المباشر في الذهب الفعلي. يفضل بعض المستثمرين الأمان الذي يوفره حمل الذهب الفعلي وتخزينه في مكان آمن يمكنهم الوصول إليه في أي وقت. ومع ذلك، فإن الذهب الفعلي أصعب في التداول، وستدفع رسومًا أعلى. تتيح لك صناديق الذهب القفز في وخروج من استثمارات الذهب بنقرة زر وبرسوم أدنى.
ما الذي يحدد ارتفاع صناديق الاستثمار المشترك في الذهب؟
تخضع أسعار الذهب للعرض والطلب. من جانب الطلب، سترتفع الأسعار كلما شعر المزيد من المستثمرين بالحاجة إلى التحوط بالذهب. من جانب العرض، يمكن أن يؤدي تعدين الكثير من الذهب بسرعة إلى ضغط هابط على أسعار الذهب.
هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟
شكرًا لتقديم ملاحظاتك! يرجى إخبارنا بسبب ذلك.
المصادر:
VanEck. “VanEck Vectors Gold Miners ETF.”
Fidelity. “Invesco Gold and Special Minerals Fund.”
Source: https://www.thebalancemoney.com/how-to-invest-in-the-best-gold-funds-and-etfs-2466835
اترك تعليقاً