تعتبر الصناديق المتداولة للعقارات (REITs) طريقة رائعة للاستثمار في العقارات لأسباب عديدة. فهي تمنح المساهمين حصة في ملكية عقار أو محفظة من العقارات وتضمن أن نسبة معينة من الأرباح تدفع كأرباح توزعات. صندوق الاستثمار المتداول للعقارات (REIT ETF) هو نوع من الصناديق المؤلفة حصراً من أسهم REITs.
فهم المكونات
صندوق المؤشر المتداول (ETF) هو صندوق يمتلك العديد من الاستثمارات نيابة عن مجموعة من المستثمرين. تحتوي صناديق ETF للعقارات على REITs وأسهم REITs. تشتري العديد من صناديق ETF REITs على شكل سهم يلبي متطلبات الاعتبار كـ REIT.
البحث عن الإدارة
تقوم العديد من الشركات بإنشاء صناديق استثمارية مشتركة وصناديق ETF. يمكنك شراء REITs التي تديرها شركات استثمارية مشهورة ومعروفة وتحتاج إلى بعض البحث قبل الاستثمار.
النظر في الرسوم
تميل صناديق ETF إلى تحصيل رسوم إدارة استثمارية منخفضة نسبياً مقارنة بصناديق الاستثمار المشتركة، ولكن هذا ليس دائماً الحال. انظر إلى الرسوم التي تفرضها أي صندوق وقارنها بصناديق مماثلة للتأكد من أنك تحصل على صفقة جيدة.
تذكر أن جميع الاستثمارات تحمل بعض المخاطر
تتأثر REITs وصناديق ETF للعقارات بنفس القوى التي تشكل أسواق العقارات. تشمل هذه القوى أسعار الفائدة ومعدلات التوظيف وعوامل اقتصادية أخرى. كما هو الحال مع جميع الاستثمارات، يجب فهم المخاطر ومعدل العائد المتوقع وكيفية إدارة أموالك قبل تسليمها.
أفضل صناديق ETF للعقارات بشكل عام: Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
تعتبر Vanguard أكبر شركة صناديق استثمار مشتركة حول العالم وتستمر في استيعاب الأموال بوتيرة سريعة. يتداول صندوق الاستثمار المتداول للعقارات من Vanguard تحت الرمز VNQ ويعتبر عادة واحدًا من أفضل صناديق ETF للعقارات المتاحة اليوم.
مع نسبة تكاليف تبلغ فقط 0.12٪ (1.20 دولار لكل 1000 دولار مستثمرة)، يدعي Vanguard أن رسومه يمكن أن توفر لك أكثر من 2000 دولار في الرسوم على استثمار قيمته 10,000 دولار على مدى 10 سنوات مقارنة بمنافسيه.
يتبع هذا صندوق ETF للعقارات مؤشر MSCI U.S. Investable Market Real Estate 25/50. يعتبر مخاطرة قليلاً أكثر من المتوسط، ولكنه ليس من بين أكثر فئات صناديق ETF خطورة.
مثل معظم صناديق العقارات، تعرض هذه الصناديق للضرب بقوة في انهيار العقارات في عامي 2007-2008، ولكنها قدمت عوائد مستقرة ومتزايدة منذ ذلك الحين. هذه طريقة رائعة لإضافة العقارات إلى حساب التقاعد أو حساب الاستثمار على المدى الطويل. تشمل أهم الممتلكات Vanguard Real Estate II Index Fund و American Tower Corp و Prologis Inc.
الوصيف الأول، أفضل صندوق ETF للعقارات بشكل عام: Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)
يتم إدارة صندوق ETF للعقارات Schwab U.S. REIT بواسطة Charles Schwab، وهو واحد من أشهر الوسطاء ومزودي الصناديق ويقدم رسومًا أقل حتى من صندوق Vanguard المنافس.
يتبع هذا ETF مؤشر Dow Jones Equity All REIT Capped ويتقاضى فقط 0.07٪ في الرسوم (70 سنتًا لكل 1000 دولار مستثمرة). يحتوي هذا ETF على أكثر من 100 أصل. تشمل أهم الممتلكات American Tower Corporation و Prologis و Crown Castle International Corporation. ستلاحظ بعض التداخل مع صندوق Vanguard أعلاه، ولكن نظرًا لأنهما يتبعان مؤشرات مختلفة، فإنهما يحتويان على أصول مختلفة.
أفضل صندوق ETF دولي: iShares Global REIT ETF (REET)
إذا كنت ترغب في استثمار أموال العقارات الخاصة بك في جميع أنحاء العالم، فإن صندوق iShares Global REIT ETF من Blackrock هو صندوق جيد. هذا ETF عادة ما يتفوق على مؤشر FTSE EPRA/NAREIT Global REIT عدة مرات منذ بدايته.
يتقاضى صندوق iShares Global REIT ETF رسوم إدارة تنافسية قدرها 0.14٪ (1.40 دولار لكل 1000 دولار مستثمرة). تشمل أهم الممتلكات Prologis و Equinix و Public Storage.
يستثمر هذا الصندوق 70٪ في الولايات المتحدة، و 7٪ في اليابان، و 6٪ في أستراليا، و 5٪ في المملكة المتحدة، والباقي في أستراليا وكندا وسنغافورة وفرنسا، مع “دول أخرى” تشكل 3٪ من إجمالي الأصول. هذه اقتصادات قوية ومستقرة تعتبر عمومًا من الاقتصادات المتقدمة وتتمتع بأسواق عقارية مستقرة.
أفضل صندوق ETF محلي: Fidelity MSCI Real Estate Index ETF (FREL)
تعد Fidelity مزودًا آخر لصناديق ETF رئيسية مع تركيز على العقارات في الولايات المتحدة وتعتبر واحدة من أقل الرسوم الإدارية. ستدفع نسبة تكاليف معتدلة تبلغ 0.08٪ على هذا الصندوق (80 سنتًا لكل 1000 دولار مستثمرة)، والذي يتتبع مؤشر MSCI USA IMI Real Estate. تشمل أهم الممتلكات لهذا الصندوق American Tower Corp و Prologis و Crown Castle International.
أفضل صندوق ETF متخصص في الرهن العقاري: iShares Mortgage Real Estate ETF (REM)
يتضمن هذا الصندوق ETF من Blackrock تعرضًا للرهن العقاري السكني والتجاري في الولايات المتحدة. يستهدف تضمين الأصول العقارية المحلية بما في ذلك REITs وأسهم العقارات واستثمارات العقارات المباشرة.
يتم مقارنة هذا الصندوق مع مؤشر FTSE NAREIT All Mortgage Capped. تم إنشاء الصندوق في مايو 2007.
يتقاضى الصندوق 0.48٪ في رسوم الإدارة (4.80 دولار لكل 1000 دولار مستثمرة). تشمل أهم الممتلكات Annaly Capital Management REIT و AGNC investment REIT و Starwood Property Trust REIT و Blackstone Mortgage Trust REIT.
أفضل صندوق ETF عالي العائد: Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF (KBWY)
يعتبر صندوق Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF أصغر من العديد من الصناديق الأخرى في هذه القائمة، ولكن ما يفتقده من الأصول يعوضه بالعائد. يستند هذا الصندوق إلى مؤشر KBW Nasdaq Premium Yield Equity REIT الذي يتتبع REITs للشركات ذات الرأسمال الصغير والمتوسط في الولايات المتحدة.
يتقاضى الصندوق نسبة تكاليف بلغت 0.35٪ (3.50 دولار لكل 1000 دولار مستثمرة). تشمل أهم الممتلكات American Finance Trust و Global Net Lease و Office Properties Income Trust.
أفضل صندوق ETF للعقارات النشط: Invesco Active U.S. Real Estate ETF (PSR)
يقوم صندوق Invesco Active U.S. Real Estate ETF بشراء الأصول المدرجة في مؤشر FTSE NAREIT All Equity REITs. يستثمر الصندوق بشكل كبير في REITs في مجموعة واسعة من قطاعات العقارات في الولايات المتحدة. تشمل أهم الممتلكات Crown Castle International و American Tower و SBA Communications Corporation و Equinix و Digital Realty Trust.
يتقاضى الصندوق رسوم إدارة بنسبة 0.35٪ (3.50 دولار لكل 1000 دولار مستثمرة). حتى في الماضي، عندم
Source: https://www.thebalancemoney.com/best-reit-etfs-4174043
اترك تعليقاً